外汇业务员考核内容.docx

业务员 考 核 内 容一外汇是什么？如何向客户说明我们做的外汇是什么？外汇， 就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。我们做的外汇就是赚货币跟货币之间的汇率差价。二“云交易”产品的介绍，有什么优势？什么是云交易“云交易”是外汇买卖信号搜集与传输系统，可以使外汇投资者轻松克隆成功交易员的买卖信号，它是香港众业率先提出并独立研发的高科技金融服务产品。云交易信号来源香港众业公司搜集世界各地经验丰富的外汇交易员的买卖信号，经过严格筛选、测试并通过后，将策略信号即时呈献给客户。三 IFX 平台介绍（什么是IFX 平台，这个平台有什么优势）IFX Markets 是总部设在英国的一个外汇交易平台，在美国，英国，澳洲都有分公司，中国大陆的办事处是在上海。 为全球客户提供24 小时连续的网上外汇交易，并提供稳定而且功能强大的交易平台GTS 和 MT4。我们公司的独特优势是基于银行规则的操作透明性和对国际外汇市场的深入了解。IFX Markets 一直致力于外汇市场的发展，实现客户在稳定平台上获得同世界其他交易者同等的公平机会， 在交易中获得更大利润。IFX Markets 从 1995 年就已经开始为外汇保证金交易零售市场提供交易服务。凭借优秀的交易平台软件和出色的专业服务团队长期建立起来的良好声誉，IFX 赢得了全球众多客户的信赖。 IFX Markets 的母公司IFX Group, Plc. 成立于 1933 年，从 1965 年起在伦敦证券交易所上市。四 开户流程（如何开户，客户需准备哪些资料，在什么银行）答： （一）开户流程：提供有效证件给工作人员（由工作人员填写开户申请表递交）-开通帐户（客户邮箱接收到帐户信息，帐号）- 入金（客户本人带上身份证）- 资金到帐，平台有显示（开户邮箱收到账户密码）- 开始交易.客户开户需要提供:1、开户申请表（由工作人员填写）2、身份证（双面）扫描件 3、银行卡（或存折）扫描件（二）入金须知：汇款必须由客户本人亲自到邮局或者银行进行汇款（记得带上身份证）一重要提示：IFX不接受第三方汇款，汇款人名与交易帐户名必须相同入金不方便的地区可以使用工商银行网银服务，登陆后网上银行后选择“境外汇款”或登录网上使用信用卡 visa、万事达汇款（具体操作请与客服人员联系）汇款地址如下：IFX:开设CFD （澳洲）平台帐户汇往收款人：City Index Australia Pty Ltd收款地址：Level 15, Chifley Tower, 2 Chifley Square, Sydney NSW 2000银行：JPMorgan Chase Bank, N.A.银行地址：Level 35, 259 George Street, Sydney, NSW 2000, AustraliaBSB 代码： 212 200Swift 代码：CHASAU2X帐号：015008187（三）第三方监管=资金安全第一：正规的美/英持牌外汇交易商正规的国际主流平台，考虑到资金安全的话你要选择受监管的平台，以美国NFA和CFTC监管或英国金融监管局的监管最为严格。IFX是同时受到 NFA/CFTC （美国）、FSA （英国）、ASIC （澳大利亚）3地监管的正规合法外汇保证金交易商。这三个机构的职责就是保护投资者的利益，防止欺诈、操纵及其他的违法交易行为。美/英规则架构是全球外汇投资人的最佳保护管道。您可以通过NFA的官方网站查询交易商的背景资料：http:/www.nfa.futures.org/basicnet/,如果公司有违规操作，将受到严重处罚或起诉，甚至吊销牌照。IFX自营业以来，一直保持着良好记录。N A T H O N A L FUTURES ASSOCIATIONID# 0312620IFX是美国期货协会(NFA)会员，在NFA注册号为：0327627; IFX在英国金鬲蝴:管局(FSA) 注册号为：181606.以下网站可以清楚地查询IFX公司的资质、历史以及信誉度。(1) 中国兴业银行网站WWWCB.COM.CN点击个人外汇查询(2) IFX MARKETS INC 网站 WWW.CBFX.COM(3) 美国联邦商品期货交易委员会(CFTC )官方网站WWW.CFTC.GOV(4) 美国期货协会(NFA)官方网站 WWW.NFA.FUTURES.ORG/BASICNET第二：受NFA CFTC监管一定要遵守以下两个条件一、客户保证金和交易商帐户分离，必须由第三方，也就是一家合作银行来监管，客户的资金和公司本身的资金是分离的。这样即使交易商倒闭会由银行承担因外汇交易商破产所导致客户帐户损失的风险。简单来讲交易商倒闭你的钱还在你的银行帐户里仍然是你的钱。二、必须还要有一家保险公司来为这家托管银行进行信用保险。由保险公司承担因协议银行破产所导致客户帐户损失的风险。这只是其中两点最重要的原则，还有其他很多要求例如，要求外汇交易商和银行在美国中央银行存入一定数量的风险保证押金，以保留对外汇交易商和银行存在违规操作等不良行为的最终制裁权。等等。由此我们可以看出受 NFA CFTC监管对客户来讲资金安全可以说是完 全有保障的。第三：顶级的国际金融合作伙伴和完美的内部风险管理措施存放资金的金融机构是否具有良好财务与信用状况，外汇商内部风险与账目管理是否健全完善将直接影响客户的资金安全性。IFX为来自超过100个国家的客户提供服务，月交易量高达 400亿美元。所有由客户提供的资金都被储存在十分安全而且具备顶级资信度的金融机构中。我们所选择用来储存客户资金的金融机构是全球顶级的美国摩根大通金艮行(JP Morgan Chase bank),这是我们对客户资金的保证。客户的专属保证金帐户与公司资金完全分离，仅用于以交易为目的，不得挪为它用，这种帐户受 NFA/CFTC和FSA、ASIC的严格监管。因此，任何其他人或机构无 法从您的交易帐户内提取资金。客户资金汇入JPMorgan Chase Bank, N.A.摩根大通银行。 摩根大通 在中国的业务经营始于1921年。在之后的十年中，公司通过在上海和天津的分行，为当地和外国公司以及政府 机构提供金融服务。1981年，公司将总部设立于北京。如今，摩根大通已成为在华为数不 多的涉及投资银行、风险管理、外汇、债券承销、现金管理、贸易融资及私募股权投资等领域具有领先地位的综合性外资金融机构。2003年10月，摩根大通得到中国证监会批准，取得了 QF II资格。2007年7月，经中国银监会批准，摩根大通成为北京首家外资本地 法人银行。摩根大通是全球盈利最佳的银行之一，摩根大通的总部位于纽约，它为 3000多万名消费者 以及企业、机构和政府客户提供服务。该公司拥有7930亿美元资产，业务遍及 50多个国家，是投资银行业务、金融服务、金融事务处理、投资管理、私人银行业务和私募股权投资 方面的领导者。五外汇股票期货的差别外汇股票期货双向买卖只能做多，不能做空双向买卖全24小时交易T+1有固定交易时间每日成交量大，无人控盘股票股本因素易受庄家控盘有庄家入市，市场才会活跃成本低，合约形式实际资金动作，多少资金等于多少股票保证金金额较大受数据、图形影响较大受政府政策的影响信息模糊，庄家激活市场可掌握节损幅度（即时平仓）跌停板时股票卖不出去有渣沽限制，成交时间长咨询开放，信息广泛造假、造市，信息不易掌握无准确信息风险控制设施完善，有限价单，止 损单，保障交易成交风险大风险高，市场比成熟