一则成功堵截电信诈骗的案例分析.docx

则成功堵截电信诈骗的案例分析Company number : WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998一则成功堵截电信诈骗的案例分析_案例经过11月01日下午，一位女客户来到XX支行营业部，要 求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处 理时间已过,汇款要次日才能转出,于是经办柜员便向客 户说明情况,请她明天再来办理。随后,该客户转身走出 营业厅,在大门口接了 一个电话，又返回柜台要求办理开卡 业务，而且要开两张卡，并且在填审请表的同时还在持手机与 人通话,填好申请表后,要求柜员为其办理两张卡,各存活 期5万元，钱从另一 XX行卡里转出。见此，经办柜员关切 地问：为什么要同时开两张卡现在用的卡不好用吗多开 两张卡要出年费,而且也不好保管，开一张吧，原来的卡还是可 用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户 马上神色恐慌地说：一走要办，必须办,卡里的资金才安全, 一张卡给丈夫用，另一张卡自已用"。接着,经办柜员问 该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女 客户说卡里没钱了,用现金，但身上没有现金，要到车上拿，- 会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话 有点语无伦次，电话又不停地响，还不停地催促快点办理，便马 上警觉起来,有意拖延办理业务的时间，说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边 请当班业务主管核实电话号码的真实性，一边让大堂经理倒一杯水给客户，让她缓和一下情绪。突然,该女客户说 识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗，避免 客户资金损失,经办人员耐心向客户了解情况，原来该客 户于当天开立帐户，并办理了网上银行，当天跨行转入115万 元，通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的 钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的了一句，里有105万元给公安局冻结了经办人员意ATM转出了 5万元，当前帐户余额为10万元。得知此情况 后，为了不让客户的资金再受损失，网点负责人和内控主管 耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，干万不要再上 当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下,女客户这才慢 慢清醒过来，意识到这是诈骗,随即报了警。目前公安机关 正介入调查。二案例分析在此事件中,该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度,成 功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资 金损失”也进一步提升了我行的服务形象。三.案例启示近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的 案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安 全造成较大危害,各营业网点对当前案件防范形势应有充 分的认识,要结合当前正在开展的建设最安全银行活动, 加强员工的案防教育,进一步提升员工的安全防范意识, 发动全员积极参与电信诈骗防范工作,积极开展电信诈骗 协防工作，保护客户资金安全,维护银行声誉,从以下方 面进一步做好电信诈骗协防工作： 一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义，加强宣贯电 信诈骗协防两个口诀,有效开展电信诈骗协防工作;二是做好宣传。积极向客户进行宣讲,解释银行业务办理 贝魄示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客 户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等;的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过柜宣传引导、张提醒客户保护好自己的密码和存款介质。对于陌生电话、 短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情 形时,让客户一走要准确核实,擦亮眼睛,从源头上防止 电信诈骗事情的发生。三是强化学习。把电信诈骗协防工作列入晨会,通过 学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临 柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培 训工作。重点学习防诈骗宣传册和员工防范电信诈 骗操作口诀;同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员 勤观察、勤沟通、勤核实,及时提醒客户、掌握大额汇款 用途、避免客户资金损失。四是对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例,及时上 报,以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关 信息”为下一步账号布控等做好准备。五是注重细节。提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客 户办理业务时，做到一看,看客户办理业务的种类和内 容；二听，倾听客户的话;三了解，了解汇款人的用途。 面对汇款客户,密切关注客户办理业务时的情绪与意向, 对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒。善意提 醒客户对可疑电话,短信等电信诈骗案件的警惕与防范, 保护自己的资金安全。在与客户的交流过程中，通过看、听、问等方法,有效甄别客户信息的真实性,以 对电信诈骗进行堵截。不让一笔可疑交易从手中漏过,做 好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。