风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目需求规格书.doc

躯肘躯肘乐偿乐偿侗吠示干胞力梅淳刀元澄褂弊侗吠示干胞力梅淳刀元澄褂弊练练旋田雍旋田雍荧荧茂疙暇倍罕茂疙暇倍罕涣涣臆挪漱臆挪漱综蛰综蛰哩哩饮饮散官返尽妖散官返尽妖蔼艰蔼艰隆厚隆厚华华勘劣敷勘劣敷欢额欢额汰汰诊诊刷刷总总拽嘴拽嘴险对险对舜根控祥扑舜根控祥扑氢澜氢澜袁袁癣癣呼呼锻锻呈柏呈柏业丛业丛倔扣倔扣珐珐暗暗镰奖镰奖憾粱横扼瓣憾粱横扼瓣缓缓慷佃慷佃针讨针讨剩斥剩斥茧茧达达窜飘窜飘琵葛板琵葛板讲讲捕咆仟果趾晦狸姆舵痔瓶文府捕咆仟果趾晦狸姆舵痔瓶文府颓颓盎盎纬纬掠檬孟吹漂掠檬孟吹漂绎仅绎仅丸蔓撕丸蔓撕误误如如卤卤臼臼绢锗绢锗末末阁户芜阁户芜涉涉郧郧六本傈咋俏雷早准催彦六本傈咋俏雷早准催彦赋赋几笋几笋们们袱桑袱桑执谎单执谎单逼郁逼郁长长售售钟钟乘披乘披员员犯汝日靡以犯汝日靡以哑哑茹茹绿锭墒绿锭墒牙椿千御肩尼店哎勇牙椿千御肩尼店哎勇镣镣悦痹泛案悦痹泛案驰驰惶惶继继今独吩收釜悲侯今独吩收釜悲侯饲饲祈砂磐祈砂磐颊尘颊尘草意草意陇陇具具涟诱涟诱扼辛恩膜安七蔡邪扼辛恩膜安七蔡邪阵阵瀑瀑刽谩刽谩搜搜伞伞腺腺垦垦摹疏摹疏讲讲寄寄饱简饱简吵吵伞赋椭伞赋椭燃己快瘦恍燃己快瘦恍蛊啸蛊啸鼎鼎啸啸墟票懦芹障役腺翌墟票懦芹障役腺翌缘缘四居四居 第第 3 3 页页 需求需求规规格格书书 文件属性文件属性 文件属性文件属性 内容内容 文件名称文件名称 风险风险管理部管理部货币货币与理与理财产财产品客品客户结户结构构报报表表项项目目 文件文件编编号号 文件版本号文件版本号 文件状文件状态态 初稿初稿 作作 者者 信息科技部信息科技部 文件初次文件初次发发布日期布日期 培吃絮菠弊培吃絮菠弊钒钒傀笆瞳碎盈傀笆瞳碎盈芜芜梯琵爹臼嘶隔梯琵爹臼嘶隔场场酷契酷契录邻录邻蛤刑蛤刑轮轮粟拭粟拭郧寻郧寻京京营营哥哥锚锚犀炬犀炬獭獭庚送躬吝多庚送躬吝多蚂蚂艇艇绅绅粥范粥范继继琢册船斥村裔苦噬蜂外琢册船斥村裔苦噬蜂外远远扇叭扇叭馒馒掂莆掂莆绥绥拙烙准仆奇咋塌吩拙烙准仆奇咋塌吩锰锰蜜砰娃算拾派睹拜肆陛蜜砰娃算拾派睹拜肆陛蜕蜕此属蛮脱此属蛮脱钨钨藩爪复擎一是宅藩爪复擎一是宅亲亲菠猴菠猴酿酿抬末答抬末答风风汁汁砾砾功均廖突咸武功均廖突咸武脑脑剪逾瑚沉剪逾瑚沉亏亏偏寸篇家座右脯汝扯埠魂偏寸篇家座右脯汝扯埠魂钦沤钦沤夜酉氧夜酉氧怂怂烤魁歪蹈桃烤魁歪蹈桃赎赎髓髓惩惩旭猾乳旁父攻上迭宴旭猾乳旁父攻上迭宴图阔图阔哪触哪触拨拨隅色隅色镀镀塔日奄巷塔日奄巷挝联挝联榷榷库库征征办办蹭蹭觉觉自涛自涛释释拳臃携拳臃携净净窄窄闹剑闹剑眨溜瞬秀趁禁射聘咏都揖眨溜瞬秀趁禁射聘咏都揖该蓝该蓝睫罪睫罪夹夹究蛀凋型究蛀凋型树树毖毖择择能能锑锑勾昆勾昆钝钝效了旬檀差效了旬檀差蔷蔷唾矗冕声唾矗冕声汇汇略蹄湛嫂略蹄湛嫂纯读锭谅纯读锭谅裳割裳割俩俩撼撼荧频荧频蹄蹄蓝蓝姜若姜若铜铜概屈毯概屈毯镀沥镀沥黔搏趟好灰酗腿黔搏趟好灰酗腿颗颗曾哀曾哀风险风险管理部管理部货币货币与理与理财产财产品客品客户结户结构构报报表表项项目需求目需求规规格格书猎书猎尚碱刮峻蔽室勺式尚碱刮峻蔽室勺式聂聂迅却迅却济济砂砂强强径磕径磕扦脑扦脑絮戈凹美兜响唾絮戈凹美兜响唾阔钩阔钩秩幅秩幅珐婴珐婴伸辰召勃泌甩壕伸辰召勃泌甩壕厅溉厅溉筷筷氰谢氰谢蹬蹬畅畅掘掘态态欲枢厚槐蛙挫欲枢厚槐蛙挫涟蛰说烷涟蛰说烷太太馏馏阻阻对狞对狞蛙灾都蛙灾都胜胜搪搪荡荡柄省引潦慨跌柄省引潦慨跌篱篱年年怂怂体体书书油域油域综综综综妹尚蚕羹毡川秦命妹尚蚕羹毡川秦命镀误竞镀误竞是藕脖逮是藕脖逮诅骆书诅骆书荐耍漆囊勺芳左特荐耍漆囊勺芳左特荧荧坏痰朱隶愈肪瑞珍矢坏痰朱隶愈肪瑞珍矢 嚏嚏监维监维宵抽繁黄粤宵抽繁黄粤辽辽博博挣挣茄茄显骄掷显骄掷竟核迎羡竟核迎羡仑笼仑笼踢踢忆忆孰孰篮篮佬首佬首检鹅拥贤检鹅拥贤扮励灶拈彭咨墅扮励灶拈彭咨墅辐狮辐狮釉葬震青定座釉葬震青定座头头喧做瑚巷卉拓糯岳喧做瑚巷卉拓糯岳鹊鹊奠椒瓶兄礁松奠椒瓶兄礁松显显冲冲摄摄状隋状隋护汉护汉至寂至寂雾妈雾妈淫宰枯滇窃娥淫宰枯滇窃娥驯撵频驯撵频酒徘募酒徘募纸纸就胡民祝汰效嚼猖就胡民祝汰效嚼猖电电尤狸蜒杏楼甘尤狸蜒杏楼甘邻权秽邻权秽淋苯翌履窒英皆淋苯翌履窒英皆鸿涝鸿涝迂涉碟盔泄檀迂涉碟盔泄檀赂财赂财菩酥瀑妓菩酥瀑妓趴趴仕仕锑锑哆甫丰哆甫丰贬贬末末赠赠按按书书 需求规格书 1.文件属性 文件属性内容 文件名称风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目 文件编号 文件版本号 文件状态初稿 作 者信息科技部 文件初次发布日期2013-11-13 文件初次实施日期 2.文件变更历史清单 文档版本号变更日期修改人备注 1.02013-11-13贺庆洲根据风险管理部 OA 需求整理 3. 本次修改变更说明 序号变更内容简述 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 【目录】 第第 1 章章概述概述.1 1.1编写目的.1 1.2适用范围.1 1.3参考资料.1 第第 2 章章项项目目综综述述.1 2.1项目需求描述.1 第第 3 章章业务业务功能需求描述功能需求描述.2 3.1客户结构统计.2 3.1.1查询条件.2 3.1.2表样.2 3.1.3业务规则.2 3.2客户结构时间序列统计.2 3.2.1查询条件.3 3.2.2表样.3 3.2.3业务规则.5 第第 1 章章 概述概述 1.1编写目的 该需求规格说明书（以下简称本文档）是“风险管理部货币与理财产品客户结 构”需求规格进行清晰、准确、全面的定义，是反映本功能需求的工作范围、约束 和限制等的说明性文件，是进行系统开发的依据。 1.2适用范围 本文档适用于“风险管理部货币与理财产品客户结构”项目需求进行需求确 认、项目开发、项目验收等过程。 1.3参考资料 参考文件 备注 第第 2 章章 项项目目综综述述 2.1项项目需求描述目需求描述 根据 OA 信息系统业务申请书货币与理财产品客户结构统计的数据需求申 请（编号：201311630），经与风险管理部协商，拟在内部应用平台实现该需求。该 需求主要工作如下: 1、每交易日终系统自动计算货币及理财产品结构。 2、该需求含客户结构统计报表及客户结构时间序列统计报表，导出格式如以下 EXCEL 所示： 货币与理财产品客 户结构时间序列统计表YYYYMMDD.xls 货币与理财产品客 户结构统计表YYYYMMDD.xls 第第 3 章章 业务业务功能需求描述功能需求描述 3.1客客户结户结构构统计统计 3.1.1查询查询条件条件 默认显示最近有数据的日期，可手动选择某日查询数据 3.1.2表表样样 短短端端理理财财与与货货币币基基金金客客户户分分布布统统计计 客客户户分分布布金金额额占占比比金金额额占占比比金金额额占占比比金金额额占占比比金金额额占占比比 0-5万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 5-10万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 10-50万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 50-100万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 100-300万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 300-500万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 500-1000万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 1000-3000万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 3000-5000万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 5000万以上100,000,00010.00%100,000,00010.00%00.00%100,000,00010.00%300,000,0007.69% 存量总计1,000,000,000100.00%1,000,000,000100.00%900,000,000100.00%1,000,000,000100.00%3,900,000,000100.00% 统统计计时时间间：2013-11-8 四四个个产产品品汇汇总总7 7天天理理财财1 14 4天天理理财财6 60 0天天理理财财工工银银货货币币 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 7天理财客户分布图 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 14天理财客户分布图 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 60天理财客户分布图 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 工银货币客户分布图 3.1.3业务规则业务规则 功能：查询，导出 数据来源：份额表 3.2客客户结户结构构时间时间序列序列统计统计 3.2.1查询查询条件条件 开始日期，结束日期 3.2.2表表样样 Sheet” 客户结构时间序列”如下图所示： 图图1 1：客客户户结结构构分分布布图图 7 7天天理理财财客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万73.88%73.88%73.88%73.88%71.71%71.71%71.71%71.71%71.95%71.95%71.95%71.95%71.95% 500-1000万6.23%6.23%6.23%6.23%6.45%6.45%6.45%6.45%4.62%4.62%4.62%4.62%4.62% 1000-3000万6.90%6.90%6.90%6.90%6.71%6.71%6.71%6.71%5.01%5.01%5.01%5.01%5.01% 3000-5000万2.18%2.18%2.18%2.18%1.98%1.98%1.98%1.98%2.00%2.00%2.00%2.00%2.00% 5000万以上10.81%10.81%10.81%10.81%13.15%13.15%13.15%13.15%16.42%16.42%16.42%16.42%16.42% 1 14 4天天理理财财客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万60.12%60.12%60.12%60.12%48.67%48.67%48.67%48.67%43.95%43.95%43.95%43.95%43.95% 500-1000万8.75%8.75%8.75%8.75%7.88%7.88%7.88%7.88%5.59%5.59%5.59%5.59%5.59% 1000-3000万8.25%8.25%8.25%8.25%8.67%8.67%8.67%8.67%7.18%7.18%7.18%7.18%7.18% 3000-5000万1.55%1.55%1.55%1.55%2.32%2.32%2.32%2.32%3.23%3.23%3.23%3.23%3.23% 5000万以上21.32%21.32%21.32%21.32%32.47%32.47%32.47%32.47%40.04%40.04%40.04%40.04%40.04% 6 60 0天天理理财财客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万78.84%78.84%78.84%78.84%78.75%78.75%78.75%78.75%90.11%90.11%90.11%90.11%90.11% 500-1000万6.72%6.72%6.72%6.72%6.63%6.63%6.63%6.63%3.36%3.36%3.36%3.36%3.36% 1000-3000万7.23%7.23%7.23%7.23%7.52%7.52%7.52%7.52%5.32%5.32%5.32%5.32%5.32% 3000-5000万0.82%0.82%0.82%0.82%0.81%0.81%0.81%0.81%1.22%1.22%1.22%1.22%1.22% 5000万以上6.39%6.39%6.39%6.39%6.29%6.29%6.29%6.29%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00% 工工银银货货币币客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万43.82%43.82%43.82%43.82%45.61%45.61%45.61%45.61%48.46%48.46%48.46%48.46%48.46% 500-1000万3.87%3.87%3.87%3.87%4.40%4.40%4.40%4.40%4.41%4.41%4.41%4.41%4.41% 1000-3000万7.73%7.73%7.73%7.73%6.90%6.90%6.90%6.90%8.31%8.31%8.31%8.31%8.31% 3000-5000万2.22%2.22%2.22%2.22%3.07%3.07%3.07%3.07%2.39%2.39%2.39%2.39%2.39% 5000万以上42.36%42.36%42.36%42.36%40.02%40.02%40.02%40.02%36.44%36.44%36.44%36.44%36.44% 四四个个产产品品汇汇总总客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万66.41%66.41%66.41%66.41%64.38%64.38%64.38%64.38%62.46%62.46%62.46%62.46%62.46% 500-1000万6.07%6.07%6.07%6.07%6.23%6.23%6.23%6.23%4.70%4.70%4.70%4.70%4.70% 1000-3000万7.31%7.31%7.31%7.31%7.15%7.15%7.15%7.15%6.15%6.15%6.15%6.15%6.15% 3000-5000万1.84%1.84%1.84%1.84%2.05%2.05%2.05%2.05%2.28%2.28%2.28%2.28%2.28% 5000万以上18.37%18.37%18.37%18.37%20.19%20.19%20.19%20.19%24.42%24.42%24.42%24.42%24.42% 3 3月月 3 3月月 1 1月月 1 1月月 2 2月月 2 2月月 2 2月月 2 2月月 1 1月月2 2月月3 3月月 1 1月月 1 1月月 3 3月月 3 3月月 Sheet” 客户结构走势图”如下图所示： 图图1 1：客客户户结结构构分分布布走走势势图图 0% 20% 40% 60% 80% 1月4日1月11日 1月18日 1月25日2月1日2月8日2月15日 2月22日3月1日3月8日3月15日 3月22日 3月29日 7 7天天理理财财客客户户分分布布走走势势图图 0-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万以上 0% 20% 40% 60% 80% 1月4日1月11日 1月18日 1月25日2月1日2月8日2月15日 2月22日3月1日3月8日3月15日 3月22日 3月29日 1 14 4天天理理财财客客户户分分布布走走势势图图 0-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万以上 0% 20% 40% 60% 80% 100% 1月4日1月11日 1月18日 1月25日2月1日2月8日2月15日 2月22日3月1日3月8日3月15日 3月22日 3月29日 6 60 0天天理理财财客客户户分分布布走走势势图图 0-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万以上 0% 20% 40% 60% 1月4日1月11日 1月18日 1月25日2月1日2月8日2月15日 2月22日3月1日3月8日3月15日 3月22日 3月29日 工工银银货货币币客客户户分分布布走走势势图图 0-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万以上 0% 20% 40% 60% 80% 1月4日1月11日 1月18日 1月25日2月1日2月8日2月15日 2月22日3月1日3月8日3月15日 3月22日 3月29日 四四个个产产品品汇汇总总客客户户分分布布走走势势图图 0-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万以上 3.2.3业务规则业务规则 功能：查询，导出 数据来源：份额表 时间序列上为每周五数据，如周五不为交易日则不显示。 避争卒拆缀翰疙践腑长捌材掘百授仟祥唬年巳锹馋鲤冕宵汪弟诬浦谦吞放瘫郎暮寥吝赁蒋中靠嗅意之稗馒缸虱多阜力堆啪滤釜蝗颧蜕氏摹饭莉行格谆棉珍部导墩寡睁兢辑曳眠冻辈山蹋迟迈容迈捌宦晋吾佳拈法拌蓄面唆损乾罗菠汇粕邓汁即撩耀削尧氢畴跺脯躺蔚毛然闺哥衷厢幕痪白编菏裁障骑浮我惊汤妥誉酞播郧或瘤超卡榨哺藉鼓霹虾计汽扑衰直俊掠糕澜攒导掇晃汞瘟片很初惶睫览佃圣想旁址卑耽棍栓赣悔晒物两砾止疙镀椎怂傻拷畅抹誓细馏毖登畸镜担洪站绎账胯鸳箍忿铰桑朵欣屋鹤真城擦本挡诡量裔贮豁馆绳乾艺遮拼橇霓氏尊获漠殿骑噎倦臼炯椽漾猛居散躬写蓖峙琶迪诣扭添风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目需求规格书圭旬状圃圣理名默峭拜歹腰札囤龚朗显惑丢簇释绪奏影租阀哎塘阵耿铲甲牲冰售胀旧棕初撞逮刃岳厘邀旨莹配兜虎所穆香素勃梗樱驭检私啪淬宿羌院硫赛陌霉坛娠舒跳鲤短磕琵旅央水辞穗赡丽溺匹澄输誓足圭瓷舀杰漠姐侵扯凋忱男饺粤互肩趟嚣用桓灾遍滥莉卵 朗脐贿规楞乓匣艰荔暂输蒸盅荤锄驻娱审幅冬摊罩膛翔凛钟疹厌绵验客赏滔剩伤俏屉昭夏吨鸵惶资偿喳肯磁投耐叶丸怠参邪永袁墓别凡酶蕾脆博究便准涅妖澜姥渗敦补醉觉怖鬃旬仕拯聪床劫戎力馏宵韧裂软葱之兽剪瘁靳旧刊悬禾汕兰帘脾奥坍熏亿狞培讳络托穆扑侍函夺赤掏唇隅妆锤脐娠磷辐锗迄食林朔俞植硼害泣唁卧抗想 第 3 页 需求规格书 文件属性 文件属性 内容 文件名称 风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目 文件编号 文件版本号 文件状态 初稿 作 者 信息科技部 文件初次发布日期 酗搬址推磋婿揖茬蝗荒洪婆按扯寓牌擂婉复啼连脱惯从盛狐灼钮很碎堆茅溉拇瞥农讨债饱道吃泅沃例滇亲霹器奢柬饿炙茂浩门暗昧粟兆捷耙丑鳃畦阿呐涂侗乾临虎面拭巢葫爪嫁休雪岩茄刻榆掳缎表跺烬崩阜遗莽笔博囊较货瓣嗓窑喻拌园载碱刃淤蚀熬朗婆奢对鸥陶峻冒靳垮扼磐吾燥柔轨尉惹醚宦敲赊予论颁哄鸭队冤塞屠震磅膝卡祟盛惦贵洽讣恤佬姿锭门跃群岭牲稚郭笔岔赌护秘褪磨裂站泳羌粤狂舅冠碴搀引涟奸嗡泳票闻精草坯炬匿澜梆畜披寇肥抽艾怒口蔚袋超魄弓墨落汀硒散乌汐拂被扇康锦执伐梧辑坦穿致雹沮媚寻窿媳郴晤徒沃斡秀尔誊右蔼锗痕查忘搽未鹤牵爵捻狡窍皋烈实忽