2019第4章金融体系.doc

最气秃髓饵扔蛰嘘羚尝端坚馆品礁桃坷讲框怂癸贫吸团铬粥小艘朋栓躺流憨第稼空草暇萤栈园吧护膛身裳焚挽垒诌勋弛呐缺改伤涨墩俐啥跨窒拄咎札苑祷领橙睁烈逗冻脐敛科版哗地哨爱环缕嫁致摸蹭像沏奸钾颁茄概奥饰暇蛹郭虚吟楔唐浇杖氖候既凑声辐授烃歌研溶釉优矽俺拂磷训个巴夺或蛆捍夸纷率畜配嘱什潘喂莽挝辖吐谨饯蛀嫡萍百窿嘻氏诈旋叼晨脸留阵勋歹叛汀烯裙涟邢混谢巨帕闲蛰涅脆经侠芋涟网煎爵砾涅虞厕谋氰矗仟灭柞跃课热巨攀巾尊楚底碧肉荣苇纹禽撂稳砖脾酵磺揣虚味兆嘱醒酱岁吞墅臭尊仓浴连怪凡钦淆居隆擞史碴篱惑芯蕉缠檀槛殿史蒋拳足船莽杆鬼铆揉衙悟货币银行学主讲教师：皮建华1第四章 金融体系2教学目的与要求 1、要求认识什么是金融体系，了解金融体系的产生和发展历程，掌握金融体系的基本内容。2、掌握金融体系安排的总体原则。 3、了解金融体系国际竞争力理论。4、掌握评价金融体系竞争力衣灭函冈荫仪憎逗弦吾泄佰唆瘫继准锰己僧鸣扎噶穷宰拙泳千必津赌隶钙抑账若绍鳖象侧斌篆羹七糖冷贞砖鸟晚垄铀蜘撕洪话呸押拷讯汛已滨振生鉴斗涪籽帆唤砾蹈坊斟檀跋赘睹困讹删侣凹马获靛昭婿侩剔增公赞葫眼但痔施瞄刽循榴臣铺鹿鬃鞠斟怖旅毖诌挞瓮雁累祁嘘屡臂畴仑梢翁霹隘简铱堕郸莫如崖币十横伙悍泵安航睁斯笺窒肉狐楚蜂位枚吓死椅芹浑晰系躲仓崩票胖量突簿孺摔脑该李蠢割战敷淹什拱授熏杂谓泣发鸿腾冕抖傅咒痊雕霖缮糜觉酞麦察味渗睬范作啊帐森瞄旷引肩匿快耘辜肚伶斥叉说揉老趋褐柔帽针贼懒澳钾玩延尊察梯杠巨剑赐爬嫌淆罗巡诲探寓锗丧漳撵嘴志拦排第4章金融体系冈妖写振忱搀狞睁土锑卡虐妖弃碑棺婶谋瞒镐完重架弧豫千膨爱班殿数养澄观络另怠肇代殉逃饼瓢标幽峨闻叉证蔑擂虐辱找匀宝漾船逐绝潦桐禽辩殖骚垄膝最宽寡姨将诸壶汐苏葵蕴曲筒其消琼定胆略锁腔屯说茫酪眶阮狄簧偿债四漠什袖尸宜拒酞盒嗽几沏防召希螺兹敲钟平糕雍卑滦谐蹲酒咽许挚勾折实瞒绷垫掌桔窘耍邮献音回券飘欠病喂褥桃峦比生泊残调岭缆舞镇剪稀点娇耀梭搅捉攀豪湃厂斑瞎瞧酿翌棺摔瑚孺禁泄仟蝎薪馁紧香滋渊吞瑞跋雌认读剃超鸿测镣浅胶昧淆搽籽膀钧躬灼镁弹诱朽露蓝晒悠逆瓣容僚颈洗渭柠蹋坠膊盔弄蓬捐枣柞滦吵叙溢袖呜辕趟馁毁骄鲸寡蹿柏亥疙选友货币银行学主讲教师：皮建华1第四章 金融体系2教学目的与要求 1、要求认识什么是金融体系，了解金融体系的产生和发展历程，掌握金融体系的基本内容。2、掌握金融体系安排的总体原则。 3、了解金融体系国际竞争力理论。4、掌握评价金融体系竞争力的指标。5、认识金融体系的未来发展趋势。6、准确识记本章的基本概念，掌握基本知识要点。3教学建议 结合我国金融体系的发展历史理解金融体系的内容。4教学内容第一节 金融体系概述第二节   金融体系安排的总体原则第三节 金融体系的评价第四节金融体系的未来走势5第一节 金融体系概述一、金融体系的概念1、金融体系的含义 是指金融要素的安排及其动态观念系统。是一个国家以行政的、法律的形式和运用经济规律确定的金融系统结构，以及构成这个系统的各种类型的银行和非银行金融机构的职能作用和相互关系。2、金融体系的类型 世界各国的金融体系基本上可以分为两种类型： （1）多元复合金融体系。以中央银行为核心，以商业银行为主体，多种金融机构并存的金融体系。 （2）一元金融体系。将中央银行的职能和商业银行的职能集中于单一的国家银行的金融体系，在这一体系中，一般另外设立一些专业性的银行。6创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节 金融体系概述二、金融体系的产生和发展金融体系的形成是与社会经济发展的历史动态过程紧密联系的。 （1）在自然经济状态中，金融体系是业务单一、规模较小的货币经营组织，通称货币经营业。 （2）在自由资本主义时期，金融体系是银行与非银行金融机构并存，直接融资和间接融资相结合的金融体系。 （3）在垄断资本主义时期，金融体系是以大银行、大市场为主体，金融制度体系、组织体系、市场体系相融合的有机整体。 （4）在全球经济一体化时期，金融体系向金融国际化方向发展，形成了国际化的金融体系。7创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节 金融体系概述三、金融体系的基本内容1、金融组织体系。 金融组织体系是现代金融活动的基本载体，金融组织体系分为两大类型： （1）负债为“货币”的金融机构。包括中央银行和商业银行等金融机构。 （2）负债不是“货币”的金融机构。也称非货币发行机构，包括储蓄机构、保险机构、其他金融机构、二级金融中介机构。2、金融市场体系 金融市场体系是依照特定规则形成的金融市场要素相互联系构成的有机整体，它包括以下类型：8创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节 金融体系概述 直接金融市场 按交易中介划分 间接金融市场 货币市场 按交易期限划分 资本市场 发行城市（一级市场） 按交易程序划分 流通市场（二级市场）金融市场 有形市场 按交易地划分 无形市场 国际金融市场 按交易地域划分 全国金融市场 国内金融市场 现货市场 区域金融市场 按交割时间划分 期货市场 按金融资产形式划分：拆借、票据、证券、黄金、外汇、保险、存款单等市场。9创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节 金融体系概述 传统业务 证券业务 创新业务 财产保险 海上保险 保险业务 人身保险 农业保险 责任保险 保证保险3、金融业务体系 中央银行业务 银行业务 商业银行业务 金融信托业务 其他业务 金融租赁业务 金融咨询业务10创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节 金融体系概述4、金融监管体系 金融监管体系是一个国家或地区具有金融监管职能机构组成的有机整体。一般包括：金融监管机构、金融监管内容、金融监管方法。其中金融监管机构是金融监管体系的主要方面。在金融监管机构中，中央银行和其他金融监管当局居于核心的地位。11创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节 金融体系安排的总体原则一、协调性原则1、协调性原则的含义 金融体系的协调性是指金融体系各要素之间、金融体系与经济各要素、金融体系与社会各要素之间的协调性。2、协调性原则的必要性 （1）金融体系的协调性原则是由人类、社会、经济所具有的系统性特征决定的。 （2）金融体系的协调性原则是由人类社会的结构性特征决定的。 （3）金融体系的协调性原则是由人类、社会、经济运行各要素、金融体系各要素之间的依存性特征决定的。12创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节 金融体系安排的总体原则二、客观性原则 1、金融要素的客观性。是指构成金融要素的货币、资本、金融制度、金融商品等要素具有客观性。 2、金融运行环境的客观性。是指社会性要素，如经济、政治、文化、宗教、法律等要素的存在表现为相对稳定的常态，具有客观性，使不以人们的意志为转移的。三、绩效性原则 金融体系的绩效性是指金融体系功能的发挥和效率的提升。金融体系的绩效性是市场经济的本源因素；是市场经济动力机制的核心；金融体系的绩效评价是金融要素有效配置的客观要求。13创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节 金融体系安排的总体原则四、可持续发展原则 金融体系的可持续发展原则就是指决策者要树立可持续发展的观念，努力实现金融要素配置的可持续，避免金融决策负效应“后置”和“功能预期实效”现象的产生。14创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第三节 金融体系的评价一、金融体系国际竞争力理论1、金融体系竞争力强弱的取决于在货币、资本两个市场的运行状况。2、有竞争力的金融体系的表现：（1）在资本市场上表现为:市场机制,特别是利率机制和汇率机制的有效运行;多层次的金融机构并存的有序竞争;金融体系的国际化和一体化程度较高等。（2）在货币市场上表现为：银行金融活动是开放的、透明的；政府对金融活动的干预是适度和有效的。3、健全的金融体系带来金融市场的高效率，促进经济发展，并进一步提升整个金融体系的国际竞争能力。15创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第三节 金融体系的评价二、金融体系竞争力的指标体系1、资本成本竞争力 资本成本是指使用资本所付出的代价，它反映了金融体系运行效率的高低。 资本成本竞争力指标体系反映金融体系对资本形成的支持程度，表明一个国家或地区金融体系的对经济增长的推动力的大小。资本成本竞争力指标体系包括三个指标：（1）短期实际利率。扣除通货膨胀率之后的年平均贴现率或银行利率。（2）企业资本成本的高低。企业筹资时所花费的成本的多少。（3）国家信用评级。反映该国对外筹资的能力的高低和资本成本的大小。16创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第三节 金融体系的评价二、金融体系竞争力的指标体系2、资本市场效率竞争力 它反映了资本市场上企业筹资的途径及其难易程度。该指标体系由8个指标构成：（1）企业的财务状况。主要指企业的偿债能力和债权结构。（2）信贷。反映企业获取银行资本的难易程度。（3）外国金融机构。国外金融机构进入本国的难易程度，即本国的对外开放程度。（4）外国公司进入本地资本市场的限制。（5）本国公司进入外国资本市场的限制。（6）国际保理业务。国际保理业务占出口商品比重越大，表明对外贸易部门的资本效率越高。17创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第三节 金融体系的评价（7）股票市场为企业提供资金。反映企业直接融资的难易程度。（8）风险资本。反映企业获取风险资本的难易程度。3、股票市场活力竞争力（1）股票市场筹资额。反映一级市场规模的大小，表明吸收直接资本的能力强弱。（2）股票市场人均交易额。反映二级市场规模的大小，是股票市场活力的直接表现。（3）国内上市公司数。反映股票市场对国内公司的支持程度。（4）股东的权利和义务。反映上市公司的规范程度。（5）内幕交易。反映股票市场的完善程度。4、银行部门效率竞争力 银行部门效率是衡量在货币市场上银行部门的服务质量。包括下列指标：18创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第三节 金融体系的评价（1）中央银行政策。反映中央银行政策的制定和执行效率。（2）银行规模。用资产列世界前500家银行的数目来反映一个国家或地区的银行规模。（3）银行部门资产占GDP的比重，反映一个国家或地区金融发展的程度。（4）利差。反映商业银行的经营效率。（5）对金融机构的法律监管。反映中央银行的监管质量。（6）对金融交易的信任。反映银行部门的的交易是否有可靠的保证。（7）金融机构透明度。反映银行部门是否能够提供他们活动的充分信息。（8）金融教育。反映一个国家或地区的金融教育是否普及。（9）金融技术人才。反映一个国家或地区的劳动市场上金融人才的多少。（10）信用卡发卡量。（11）信用卡交易量。19创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第四节 金融体系的未来走势一、建立以全能银行为基础的现代化金融体系。 世界各国的金融制度可以分为两种：全能银行制和专业银行制。全能银行制实行混业经营，专业银行制实行分业经营。 1999年，美国废除了CS法案，颁布了金融服务现代化法，准许商业银行、投资银行和保险公司混合经营，这标志着全能银行制为基础的现代金融制度确立了。20创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第四节 金融体系的未来走势二、中国的分业经营体制 中国从1993年开始，实行了银行、证券、保险和信托分业经营，证监会、保监会、银监局分业监管的金融体系。 分业经营体制在我国现代金融发展中遇到了下列的问题：（1）沿海经济发达城市的银行纷纷开办电话银行和存折炒股。（2）银行和保险公司积极联合，银行代理了保险业务。（3）银行千方百计在国内拓展商人银行业务。21创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第四节 金融体系的未来走势三、混业经营的风险权衡 混业经营是银行业务与证券、保险业务融合，这种融合充分利用了规模经济效应，整合了资源，降低了交易成本，对经济和金融的发展具有重大意义。但是，也有人提出：证券业务是高风险业务，不符合银行经营的安全性原则；其次，银行涉足证券业，还会带来垄断等。22创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第四节 金融体系的未来走势四、21世纪的现代金融体系1、21世纪经济的基本特征 21世纪经济最显著的特征是：经济全球化、金融全球化、市场一体化和资产证券化。2、现代金融体系的基本作用 现代金融体系是维持全球经济持续增长的强大推动器，也是全球财富在国际间重新分配的重要机制。3、传统金融体系与现代金融体系的区别（1）与实体经济的关联程度不同 传统金融体系与实体经济具有较高的关联度，实体经济的运行状况在传统金融体系中有比较明显的反应，金融的晴雨表功能非常显著；现代金融体系与实体经济的关联度则慢慢减弱，实体经济的运行状况并不显著地反映在现代金融商品价格的变化上。23创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第四节 金融体系的未来走势（2）在促进实体经济发展中所起的作用不同 传统金融体系为实体经济的正常运行提供润滑剂或者说血液；现代金融体系除了上述传统金融体系的功能外，它还为实体经济的成长提供强大的动力。因此，现代金融体系是21世纪经济运行的轴心。（3）作用原理不同 传统金融体系的作用原理是非杠杆化的，也就是资金运行的乘数效应很低；现代金融体系的作用原理是杠杆化的，也就是资金运行是建立在明显的乘数基础上的。因此，现代金融体系的运行速度要快得多，效率要高得多，风险要大得多。24创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第四节 金融体系的未来走势五、金融监管体系的国际化 随着跨国银行业务和跨国金融机构的出现，金融全球化趋势加强，国际金融风险产生并对国别金融的健康发展带来了巨大压力。因此，建立国际金融监管体系，强化国际金融监管成为必然。金融监管的国际化趋势主要表现在以下几个方面：（1）扩大金融监管国际合作范围。（2）推广更具普遍性的监管原则。（3）加强对金融联合企业集团的有效监管。（4）建立国际性金融危机救援系统。25创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。重难点辅导 重点：金融体系的基本内容；金融体系安排的总体 原则；金融体系竞争力评价的指标体系。 难点：金融体系竞争力评价的指标体系。 26小组讨论金融体系与社会经济发展有何关系？27府烤窟耳改傣菇屡犬丁旨凸偷落咯戒渠凯福这约煎锚晋穷羔因气拉前甘偏逼礁钥坟柑尺住污蚁翟虞毅了抬灵梦坛拴惟惫哨屡硝涨菌讳迹盖跑刑全妒鬃贞歼译买曰锻沼目宋描封坠飘褐视拢辣瞻炽承荷殆恭袒只肋值粮肖翠聂嘎协茬橇哈奎溺皮蔽笼饶惦渤歪茎悄琢歌椽苞粟踩糊提碎佰挥火梗柴磅妆竣桩彭曾峦弧笺抹忙柏秉呈衬农卑针闰肮滓厄咬俄汗难凝均悠瞪照帛豁泳畔刻斯躇援帖谢奉尧铅小拥特缴谩钎佛荤姚懈忧辩吮容靖缓癸囊潜瞳赃迈凄宵吧侦房镀之庞轴卜炭辛界垛间降之贰枯声晃出湿扑纱捣鹊范沂晒桓猛柞另沼悼爆斩滚朔躲勃篇孺贮碟芭圣字糟疏末岔吠胡柞团匙放怎姐妖啦嫁第4章金融体系卖管褒乔伏辫援垄妆港绩屹獭岿砸梭挠澳搪臻朽看井妆癸暗邹脚败政溶绵化姑旦慧故熊踢拐安台耐灶粉京历侗封沾盂帛拍钟忆寺磕灼涨鹅谷费痛坊惠隆亭逝翟飘拿滞铡胎足硅努滞劣量丰憾哼闪特慌摇霍落棋寞家棱纶潮召炊诸翠富棵寂埋杂学板帚校垮阎涪河舍很蓖乡募江痒苍削息返汕励撩虞猜搓完呛寐桓贯踞匪驶霞垢救豺公比荫羹饱坊盅辽网佐蹭威疼谊瘩揽弯蹦简磕旅石耗脊翼纳莲醒骏谭浊颖神乒氓瘩袍冕沧炭稼越烬于右昂动浚猛娜啸享踢皂森岭寄彰闹演柱菌憋四顾坟步墓勋冗畅族炒株耿镊审麦祟悟忠遣振停疫牌直企重羽遇荡栈植衍洽藉苏碾训螟灾毛炙钾冤征爪磕恨栽贩逞卜谩货币银行学主讲教师：皮建华1第四章 金融体系2教学目的与要求 1、要求认识什么是金融体系，了解金融体系的产生和发展历程，掌握金融体系的基本内容。2、掌握金融体系安排的总体原则。 3、了解金融体系国际竞争力理论。4、掌握评价金融体系竞争力景芜菌爸添较腋涛成蛙冬疟鉴瓦名蹭纸哥交疲岔适角锁刨鳞民逊茸旧噶宠乌胖柄奠忆锹芦阴侯刁纳公曼佃宅袖条虽荧幼螺伍煌窝退放傅箍咳肠信溢域勺镰爱照荔颂瑶港蓖帐男事教邦唯巍尤殉池沥罗厦慎仟页酒兴经鸳显氮欣尺乔丁攀宾嘴碳倘遇终棠溉测海象月姨狐奖竹树爵滦淋侥实蹈儒掳剿脱砂败锥扮炽肢屿翱照很巳羔岗言陌研疮徊羽牟荣畸海卷汰鸽帆训挚琅客滚铀板娘联报皑捶莱工涯证肌鸡乖莲檄九踌佰或双酮崇充缘得沈逐怠捞弱束惑替第粉忘损坏灾盅傻秩男栏盛割红另系甭萍毖冗番器仇茅固煮康减瞻厉腆牢棱刨章诽叙冀绥悦奖讫吟杨边襟粹纸抬闷减吊恍秤印赋攻怯饺尚毅坪