二章节外汇与汇率.ppt

第二章 外汇与汇率,第一节 汇率及其标价方法,一、汇率的概念,汇率 又称汇价，是一国货币折算成另一国货币的比率 。,二、外汇的标价方法,1、直接标价法 2、间接标价法 3、美元标价法 4、非美元标价法,直接标价法,以一定单位的外国货币为标准，折算成一定数额的本国货币 。 例如：中国外汇市场： 100美元 = 827.77 元人民币 美元为基准货币，人民币为标价货币,中国银行人民币即期外汇牌价,间接标价法,以一定单位的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币 。 例如：纽约外汇市场 1 美元 = 0.8996 欧元 1 美元 = 1.3034 加拿大元,美元标价法,以一定单位的美元为标准，折算成一定数额的外国货币 。 例如：中国外汇市场： 1美元 = 1.3034 加拿大元 1美元 = 0.8996 欧元,非美元标价法,以一定单位的外国货币为标准，折算成一定数额的美元。 例如：中国外汇市场： 1欧元 = 1.1034美元 1加拿大元 = 0.7672美元,三、汇率的种类,（一）根据制定汇率的方法划分,1、基本汇率 2、套算汇率,（二）根据银行买卖外汇的角度划分,（三）根据银行汇付方式来划分,1、买入汇率 2、卖出汇率 3、中间汇率 4、现钞汇率,1、电汇汇率 2、信汇汇率 3、票汇汇率,买入汇率（Bid Rate）：银行买入货币时使用的价格 卖出汇率（Offer Rate）：银行卖出货币时使用的价格 中间汇率：两者加和的1/2,现汇是帐面上的外汇。它的转移出境，不存在实物形式的转移，可以直接汇出，只是帐面上的划转。 现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。,现汇价格与现钞价格,当银行买入现汇时，可以直接将其所买进的外汇划拨到其国外银行账户中，没有利息损失，而买进外币现钞时需在本银行库存中保留一段时间，以凑齐足够多的外币现钞后（如100万美元）才能存到其他银行获取利息，故银行买进外币现钞相对于买进现汇有利息损失，这部分损失应由卖出外币现钞的一方承担，故银行的报价中，现钞买入价肯定低于现汇买入价。 另外，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。直到此时，银行才能获得在国外银行的外汇存款并开始获得利息。银行收兑外币现钞需要支付的具体费用包括：现钞管理费、运输费、保险费、包装费等、这些费用就反映在现钞买入价低于现汇买入价的差额里。,（四）根据外汇管制的情况不同划分,（五）根据外汇买卖交割期的不同划分,（六）根据一国货币对外汇率是否同统一划分,1、官方汇率 2、市场汇率,1、即期汇率 2、远期汇率,1、单一汇率 2、多种汇率,（七）根据汇率适用于不同的来源和用途划分,（八）根据外汇买卖的对象划分,（九）根据外汇市场营业的时间不同划分,1、贸易汇率 2、金融汇率 3、旅游汇率,1、同业汇率 2、商人汇率,1、开盘汇率 2、收盘汇率,1、某进口商进口机器设备30000美元，银行外汇牌价：100美元=829.30/831.30元人民币，问这批货进口成本为多少人民币？,30000831.30=249390（元）,2、某出口商出口商品20000万美元，收入外汇结售给银行，获得收入为多少？外汇牌价：100美元=829.30/831.30元人民币,30000×829.30=248790（元）,3、英国商人出口获得30000美元收入，如换回英镑为多少？外汇牌价：1英镑=1.5000/1.6000美元,30000÷1.6000=18750英镑,4、英国商人进口需要30000美元，需要成本英镑为多少？外汇牌价：1英镑=1.5000/1.6000美元,30000÷1.5000=20000英镑,5、1英镑=1.7 美元 1美元=1.58德国马克 1美元=143日元 求：1英镑=?日元 1德国马克=？日元 100日元=?德国马克,1英镑=1.7×143=243.1日元 1德国马克=143÷1.58=90.51日元 100日元=1.58÷143×100=1.1049 德国马克,6、1英镑=2美元 1美元=2.4德国马克 1美元=2.1瑞士法郎 求：1英镑=？瑞士法郎 100德国马克=？瑞士法郎,4.2瑞士法郎 87.5瑞士法郎,思 考,汇率如何进行分类？ 钞价和汇价的区别？,