【工作总结】财务部年度工作总结及计划[1].docx

第 1 页 财务部年度工作总结及计划1 特征码 BmzptEmpOKugFjcaGbyU 一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想，紧紧围绕 联社业务经营中心为前提，以提高经济效益为目标，狠抓会计 业务基础工作，强化财务管理，化解会计风险，提高会计核算 水平。积极做好 20XX 年度辖内资金使用、统计、财务收支、非 现场监管、反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资 产风险五级分类，综合业务系统上线会计核算等方面的工作。 现将本年度的具体工作情况，简要的工作总结如下： 一、做好辖内资金使用工作。 为了防止发生支付风险，计划财务部负责辖内信用社资金 使用工作，实现了全辖平稳支付，稳健经营。 二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报 表的报送工作。 财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、 人民银行、地方政府的各项报表、材料、统计数据等等，工作 任务较为繁重，但是我们克服了时间紧任务重的困难，精心安 排，认真统算，加班加点，保质保量的完成了上级部门下达的 各项工作任务。 三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落 第 2 页 实。 加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依， 根据联社各项会计法规及管理制度、办法进行了检查。发现问 题及时予以纠正，确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会 计财务法规制度的贯彻落实。我们每季度对全辖进行了一次格 式化、作业式会计工作检查，5 月份联社组织人员对辖内基层 信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。6 月份又对全辖 的大额支现情况进行了检查，使会计帐务有了进一步的规范和 提高。 四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标， 确保各项经营指标的完成。 年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社制定了全年 经营计划。并按月、按季进行认真的测算和分析，更好完成今 年市办下达的各项经营指标。 五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控 各项风险指标，化解经营风险。 非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要 途径，我们财务部按照银监局“以防为主”的监管理念，组织 各社学习对预警指标的计算和通过吸收存款，严控大额贷款， 按月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。使各信用社 在资本充足率、备付金比例、不良贷款比例、最大一户贷款比 例等资本充足率指标、流动性指标，安全性指标，效益性指标 第 3 页 较上年有了很大的提高。 六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现 金备案及上报工作。 为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务操作，辽宁省农 村信用社大额数据业务上报系统开始应用，我们专门组织各信 用社反洗钱领导小组，反洗钱岗位人员，多次召开专门会议和 培训，了解国际、国内反洗钱工作形势，国家有关反洗钱的政 策和法规，学习反洗钱的识别、上报工作，我们财务部每天对 辖内基层信用社反洗钱数据进行录入、审核、汇总及上报。确 保操作无风险。 七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。 严把开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户 管理系统中，再由市人民银行进行审核核准开户。 八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算 工作。票据考核工作政策性强，我们每月每季末都要对资本充 足率、不良贷款比例等项指标进行详细的计划和测算。尽管考 核时间与月末结账发生冲突，但我们还是做好了各项考核达标 工作。 九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算 工作。 第 4 页 为了做好综合系统数据移植工作，我们通过联社精心安排， 加班加点，较好的完成了移植工作。因为我们理解有限，具体 的核算工作还需要我们积极探索。 十、20XX 年度工作计划 1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快 报、反洗钱、结算、改革及监测、本级 1004 等各类报表的填报、 汇总及上报工作，同时按月监测各项经营指标、绩效考核完成 情况，按季进行财务会计检查。 2、计划在 1 月末之前，完成账户联网核查工作;在 3 月份 进行一次“银行卡”业务培训，6、9 月份搞两次会计培训及赛 帐活动并按季做好格式化检查工作。 3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。 4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充足率达标” 的监管要求，针对信贷五级分类单轨运行的情况，做好来年呆 账准备、应付利息、其他资产减值准备的提取计划，并按季度 列账，以逐步达到准备金提取的标准。 5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大 呆账贷款核销;二是按照规章制度进行操作并对已核销贷款做好 相关账务 第 5 页 务处理工作。 6、积极协调市区级财政对 XX 年年度风险准备金政策的落 实工作，力争补贴按时足额到位。 7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相 关事宜。 明年我们除了一如继往的做好上述工作外，将全力以赴做 好综合系统的会计核算工作，以提高会计核算质量，还要开展 账户管理、会计核算、费用列支、现金等检查工作。我们坚信， 只要我们严格按照省联社、办事处及联社的指示精神，抓住机 遇，克难奋进，开拓进取，团结务实，真抓实干，就一定能够 取得更大、更好的成绩。