银行财务公司-金融考试题库-单选题.xls

序号 题库类型题型题面内容 1财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，审议以下哪项事项不需要由董事会 三分之二以上董事通过方可有效。（ ） 2财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，高级管理层对（ ）负责，同时接 受（ ）监督。 3财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，股东监事和外部监事每年在商业银 行工作的时间不得少于（ ）工作日。 4财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，商业银行应当在章程中规定，独立 董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。 5财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，商业银行发展战略由（ ）负责 制定并向（ ）报告。 6财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，商业银行（ ）对银行风险管理 承担最终责任。 7财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，商业银行（ ）负责本行的信息 披露，信息披露文件包括定期报告、临时报告以及其他相关资料。 8财务公司单选题 根据商业银行内部控制指引，商业银行（ ）履行内部控制的 监督职能。 9财务公司单选题 根据商业银行内部控制指引，商业银行应当建立健全外包管理制 度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（ ）开展一次全面 的外包业务风险评估。 10财务公司单选题 根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对（ ）建立区别 于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管理和监督 职能。 11财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，（ ）是商业银行公司治理的 基本文件。 12财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引，主要股东是指能够直接、间接、共 同持有或控制商业银行（ ）以上股份或表决权以及对商业银行决 策有重大影响的股东。 13财务公司单选题 根据贷款风险分类指引，对贷款进行分类时，要以评估借款人的 （ ）为核心，把借款人的（ ）作为贷款的主要还款来源 14财务公司单选题 根据贷款风险分类指引，逾期（含展期后)超过一定期限、其应收 利息不再计入当期损益的贷款应至少归为（ ）类。 15财务公司单选题 根据贷款风险分类指引，商业银行应至少（ ）对全部贷款进 行一次分类。 16财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人 员，原则上不得少于员工总数的（ ）。 17财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引，（ ）对内部审计的独立性和有效 性承担最终责任。 18财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引，内部审计是商业银行内部独立、客 观的监督、评价和咨询活动，通过运用系统化和规范化的方法，审查 评价并督促改善商业银行业务经营、（ ）、内控合规和公司治理效 果，促进商业银行稳健运行和价值提升。 19财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引，内部审计部门可就风险管理、内部 控制等事项提供专业建议，（ ）内部控制设计和经营管理的 决策与执行。 20财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引， 商业银行应建立（ ），明确规 定内部审计人员履职尽责要求以及问责程序。经责任认定，内部审计 部门和审计人员已勤勉尽职的，可减轻或免除其责任。 21财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引，董事会应下设审计委员会。审计委 员会成员不少于（ ）人，多数成员应为（ ）。审计委员会成员 应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。审计委员会负责人 原则上应由独 立董事担任。 22财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引，商业银行不得将内部审计活动外包 给（ ）为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第 三方及其关联机构。 23财务公司单选题 根据商业银行操作风险管理指引，制定与本行战略目标相一致且 适用于全行的操作风险管理战略和总体政策是（ ）的职责。 24财务公司单选题 根据商业银行操作风险管理指引，商业银行的（ ）不直接负 责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风 险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况。 25财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应坚 持（ ）的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。 26财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应坚 持（ ）原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争 或其他不正当竞争。 27财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行应制定有效的（ ），保 护自主创新的金融产品和服务。 28财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应做 到（ ）。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金 融创新业务、运行情况以及市场状况。 29财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应做 到（ ）。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期 评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创 新活动限制在可控的风险范围之内。 30财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应做 到（ ）。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能 力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群， 提供不同的金融产品和服务。 31财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应做 到（ ）。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手 的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别 是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采 取有效的应对措施。 32财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行（ ）负责制定金融创新发 展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况 。 33财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，董事会要确保（）有足够的资金和 合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。 34财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，（ ）要确保金融创新的发展战略和 风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。 35财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引， 商业银行推出金融创新产品和服务 ，应做到（ ），制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制 度和客户风险提示内容。 36财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，（ ）负责执行董事会制定的金融创 新发展战略和风险管理政策。 37财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行应加大对金融创新的信息 科学技术投入，建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统， 保证数据信息的完整性、（ ）。 38财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行应结合本行实际，建立和 完善以客户为中心的（ ），有效整合客户信息。 39财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引， 商业银行应严格界定和区分银行资 产和（ ），进行有效的风险隔离管理。 40财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行应遵守法律法规的要求及 与客户的约定，履行必要的（ ）义务。 41财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行应建立适合创新服务需要 的（ ），做好客户对于创新产品和服务的适合度评估，引导客户 理性投资与消费。 42财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引， 商业银行董事会和（ ）应将金融 创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。 43财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引， 董事会下设的（ ）应将金融创新 活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的风险管 理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责 任。 44财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引，商业银行应通过有效的（ ），建立 健全风险管理架构，充分识别、计量、监测和控制各类金融创新活动 带来的风险。 45财务公司单选题 企业集团财务公司管理办法中所称的成员单位包括母公司及其控 股（）以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公 司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下 属的事业单位法人或者社会团体法人。 46财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司分公司的营运 资金不得少于（）万元人民币。 47财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司的筹建申请， 经中国银行业监督管理委员会审批同意的，申请人应当自收到批准筹 建文件起（）个月内完成财务公司的筹建工作。 48财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司的资本充足率 不得低于（）。 49财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司应当于每年的 （）前将经董事长签名确认的年度审计报告报送中国银行业监督管理 委员会。 50财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司应当按（）的 规定缴存存款准备金。 51财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司对单一股东发 放贷款余额超过财务公司注册资本金（）或者该股东对财务公司出资 额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。 52财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司的注册资本最 低为（ ）亿元实缴人民币或等值的自由兑换货币。 53财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，财务公司从业人员中从 事金融或者财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二，其 中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的（）。 54财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，设立企业集团财务公司 ，应当报经（）审查批准。 55财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，合格的机构投资者是指 原则上在（）年内不转让所持财务公司股份的，具有丰富行业管理经 验的外部战略投资者。 56财务公司单选题 财务公司监管评级是指监管机构参考中国财务公司协会行业评级定量 评价结果，结合市场准入、非现场监管、现场检查掌握情况以及其他 信息，对财务公司的整体状况作出评价判断的监管过程，是（ ）的 基础。 57财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法，财务公司的股东对财务公司的 负债逾期（ ）年以上未偿还的，中国银行业监督管理委员会可以责成 财务公司股东会转让该股东出资及其他权益，用于偿还其对财务公司 的负债。 58财务公司单选题 财务公司可成立行业性自律组织。中国银行业监督管理委员会对财务 公司行业性自律组织进行（ ）。 59财务公司单选题 财务公司出现下列哪种情形的，中国银行业监督管理委员会可以责令 其进行整顿：（ ） 60财务公司单选题 根据商业银行声誉风险管理指引规定，声誉风险是指由商业银行 经营、管理及其他行为或外部事件导致（ ）对商业银行负面评价的 风险。 61财务公司单选题 商业银行应将声誉风险管理纳入（ ）及全面风险管理体系，建立和 制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范 声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对社会公众造成的损失和 负面影响。 62财务公司单选题 商业银行（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风 险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的 总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 63财务公司单选题 根据商业银行声誉风险管理指引，（ ）应通过行业自律、维 权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉 风险管理。 64财务公司单选题 信用风险资产是指承担信用风险的各项资产，下列哪项资产不属于信 用风险资产：（ ） 65财务公司单选题 根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司不 良资产率不应高于（ ）。 66财务公司单选题 各项贷款是指财务公司对借款人融出货币资金形成的资产，下列哪项 不属于各项贷款：（ ） 67财务公司单选题 财务公司流动性比例不得低于（ ）。 68财务公司单选题 财务公司短期证券投资比例不得高于（ ）。 69财务公司单选题 财务公司长期投资比例不得高于（ ）。 70财务公司单选题 下列哪项指标不属于企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法 中规定的监测指标：（ ） 71财务公司单选题 财务公司发行金融债券可在（ ）公开发行或定向发行。 72财务公司单选题 财务公司发行金融债券可采取（ ）的方式。 73财务公司单选题 财务公司发行的金融债券的投资风险由（ ）自行承担。 74财务公司单选题 财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 （ ）。 75财务公司单选题 财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。 76财务公司单选题 财务公司公开发行金融债券应由具备债券评级能力的（ ）进行 信用评级。 77财务公司单选题 财务公司金融债券由符合条件的（ ）承销，财务公司自主选择承 销机构。 78财务公司单选题 下列哪项不属于财务公司发行金融债券应具备的条件（ ） 79财务公司单选题 财务公司应对委托资金来源进行尽职调查，严防委托人将（ ）资 金作为委托资金来源。 80财务公司单选题 财务公司应重视委托业务的风险管理，及时完善委托业务制度，细化 委托业务操作流程，建立健全覆盖委托业务全过程的（ ）机制。 81财务公司单选题 财务公司开展证券投资业务应符合（ ）制定的战略决策。 82财务公司单选题 财务公司开展证券投资业务，董事会应成立有专业人员参加的（ ）进行投资决策。 83财务公司单选题 财务公司开展证券投资业务，经营管理层应根据决策制定相应的（ ）。 84财务公司单选题 财务公司开展证券投资业务必须进行（ ）。 85财务公司单选题 证券投资应按（ ）和财务公司的风险承受能力设定风险限额。 86财务公司单选题 应有相对独立的（ ）负责对证券投资风险控制的执行情况进行监 督、检查、评价和报告。 87财务公司单选题 （ ）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与 的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动 态过程和机制。 88财务公司单选题 下列哪项不属于商业银行内部控制的目标（ ） 89财务公司单选题 下列哪项不属于商业银行内部控制的基本原则（ ） 90财务公司单选题 商业银行应当建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部 控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制（ ）。 91财务公司单选题 （ ）负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保 证商业银行在法律和政策框架内审慎经营； 92财务公司单选题 商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活 动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行( )。 93财务公司单选题 商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限 ，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的（ ）。 94财务公司单选题 商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的 不相容岗位，实施相应的（ ），形成相互制约的岗位安排。 95财务公司单选题 商业银行应当对信息系统访问实施（ ），确保信息安全。 96财务公司单选题 商业银行应当对（ ）进行内部控制评价，包括商业银行及其附属 机构。 97财务公司单选题 除下列哪种情况外，商业银行应当及时组织开展内部控制评价（ ） 98财务公司单选题 商业银行应当在章程中规定，主要股东应当以书面形式向商业银行作 出（ ）的长期承诺，并作为商业银行资本规划的一部分。 99财务公司单选题 股东大会会议包括年度会议和（ ）。 100财务公司单选题 高级管理层应当建立和完善各项会议制度，并制定相应（ ）。 可选项答案 A.年度经营计划 B.利润分配方案 C.资本补充方案 D.财务重组 A A.股东大会、监事会 B.股东大会、董事会 C.董事会、监事会 D.监事会、董事会 C A.十五个 B.二十个 C.三十个 D.五十个 A A.十五个 B.二十个 C.二十五个 D.三个 A A.高级管理人员、董 事会 B.高级管理人员、股 东大会 C.董事会、监事会 D.董事会、股东大会 D A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.股东大会 B A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.股东大会 B A.董事会 B.内控管理职能部门 C.内部审计部门 D.风险管理部门 C A.每季度 B.每半年 C.每年 D.每两年 C A.内部审计部门 B.风险管理部门 C.财务部门 D.综合管理部门 A A.公司法 B.监管文件 C.公司章程 D.股东大会决议 C A.百分之三 B.百分之五 C.百分之十 D.百分之十五 B A.财务状况、正常营 业收入 B.还款能力、正常营 业收入 C.财务状况、现金流 入 D.还款能力、现金流 入 B A.关注 B.次级 C.可疑 D.损失 B A.每个月 B.每季度 C.每半年 D.每年 B A.0.01 B.0.02 C.0.03 D.0.05 A A.内部审计部门 B.高级管理层 C.董事会 D.监事会 C A.财务状况 B.风险管理 C.依法经营 D.管理水平 B A.应该直接参与 B.必要时可以参与 C.禁止直接参与 D.不应直接参与 D A.内部审计责任制 B.内部审计报告制 C.内部审计复议制 D.内部审计回避制 A A.5人、独立董事 B.3人、执行董事 C.3人、独立董事 D.5人、执行董事 C A.近一年内 B.近二年内 C.近三年内 D.近五年内 C A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.风险管理部门 A A.风险管理部门 B.内部控制部门 C.内部审计部门 D.合规管理部门 C A.合法合规 B.积极进取 C.市场化 D.风险自负 A A.公平竞争 B.遵纪守法 C.市场化 D.风险自负 A A.内部控制制度 B.知识产权保护战略 C.风险防控政策 D.金融创新战略 B A.“认识你的业务” B.“认识你的风险” C.“认识你的客户” D.“认识你的交易对 手” A A.“认识你的业务” B.“认识你的风险” C.“认识你的客户” D.“认识你的交易对 手” B A.“认识你的业务” B.“认识你的风险” C.“认识你的客户” D.“认识你的交易对 手” C A.“认识你的业务” B.“认识你的风险” C.“认识你的客户” D.“认识你的交易对 手” D A.股东大会 B.行长 C.董事 D.董事会 D A.监事会 B.审计委员会 C.风险管理委员会 D.高级管理层 D A.董事会 B.董事 C.行长 D.股东大会 A A.市场先行 B.制度先行 C.客户至上 D.风险至上 B A.监事会 B.审计委员会 C.风险管理委员会 D.高级管理层 D A.准确性 B.安全性 C.及时性 D.可靠性 B A.客户资料反馈系统 B.客户关系管理系统 C.客户财务管理系统 D.客户状况分析系统 B A.代理资产 B.客户资产 C.委托资产 D.实物资产 B A.保密 B.解释 C.告知 D.调查 A A.客户资产目录 B.客户财务状况分析 报告 C.客户投资账户 D.客户资料档案 D A.监事会 B.审计委员会 C.风险管理委员会 D.高级管理层 D A.监事会 B.审计委员会 C.风险管理委员会 D.高级管理层 C A.信息反馈系统 B.管理信息系统 C.财务管理系统 D.信息分析系统 B A.51% B.50% C.25% D.20% A A.3000 B.4000 C.5000 D.7000 C A.1 B.2 C.3 D.4 C A.8% B.9% C.10% D.12% C A.3月1日 B.3月15日 C.4月1日 D.4月15日 D A.中国人民银行 B.中国银行业监督管 理委员会 C.财政部 D.商务部 A A.50% B.60% C.70% D.100% A A.1 B.2 C.4 D.5 A A.三分之二 B.三分之一 C.四分之三 D.四分之一 B A.中国人民银行 B.财政部 C.商务部 D.中国银行业监督管 理委员会 D A.3 B.4 C.5 D.6 A A.配置监管资源 B.实施分类监管 C.采取监管措施 D.制定监管计划 B A.1 B.2 C.3 D.5 A A.监督管理 B.协调指导 C.监督评价 D.业务指导 D A.出现严重支付危机 B.当年亏损超过注册 资本金的20% C.连续2年亏损超过注 册资本金的10% D.发生案件 A A.市场 B.交易对手 C.利益相关方 D.监管部门 C A.内部控制体系 B.全业务流程控制 C.公司治理 D.董事会 C A.股东大会 B.董事会 C.风险管理委员会 D.高级管理层 B A.银监会 B.人民银行 C.商业银行 D.银行业协会 D A.可供出售金融资产 B.银行账户债券投资 C.应收利息 D.不可撤销的承诺及 或有负债 A A.2% B.3% C.4% D.5% C A.各项垫款 B.存放同业 C.融资租赁 D.从非金融机构买入 返售证券 B A.20% B.25% C.30% D.35% B A.25% B.30% C.40% D.50% C A.25% B.30% C.40% D.50% B A.存贷款比例 B.单一客户授信集中 度 C.人民币超额备付金 率 D.流动性比例 D A.交易所 B.银行间债券市场 C.同业市场 D.银行间市场 B A.一次足额发行 B.限额内分期发行 C.分期发行 D.一次足额发行或限 额内分期发行 D A.投资人 B.担保方 C.财务公司 D.承销商 A A.70% B.80% C.100% D.150% C A.8% B.9% C.10% D.12.5% C A.中介机构 B.评级机构 C.承销机构 D.监管机构 B A.中介机构 B.评级机构 C.承销机构 D.金融机构 D A.具有良好的公司治 理结构、完善的投资 决策机制、健全有效 的内部管理和风险控 制制度及相应的管理 信息系统。 B.财务公司设立1年以 上，经营状况良好， 申请前1年利润率不低 于行业平均水平，且 有稳定的盈利预期。 C.申请前1年，注册资 本金不低于1亿元人民 币，净资产不低于行 业平均水平。 D.申请前1年，不良资 产率低于行业平均水 平，资产损失准备拨 备充足。 C A.信贷或拆借 B.信贷 C.自有 D.拆借 A A.风险防范 B.激励约束 C.内部控制 D.业务流程 A A.经营层 B.投资决策委员会 C.股东会 D.董事会 D A.审计委员会 B.证券投资决策委员 会 C.风险管理委员会 D.信贷管理委员会 B A.经营目标 B.风险控制指标 C.投资策略 D.投资策略和经营计 划 D A.市场调研 B.尽职调查 C.风险评估 D.可行性论证 B A.投资类别 B.投资品种 C.投资规模 D.投资期限 C A.内部审计稽核部门 B.风险控制部门 C.合规管理部门 D.外部审计部门 A A.公司治理 B.治理机制 C.内部控制 D.内部审计 C A.保证商业银行发展 战略和经营目标的实 现。 B.保证商业银行有关 制度及规章的贯彻执 行。 C.保证商业银行风险 管理的有效性。 D.保证商业银行业务 记录、会计信息、财 务信息和其他管理信 息的真实、准确、完 整和及时。 B A.全覆盖原则 B.制衡性原则 C.审慎性原则 D.适应性原则 D A.审计 B.评估 C.评价和监督 D.自查和评估 C A.股东会 B.董事会 C.内部控制委员会 D.高级管理层 B A.完善 B.自查 C.调整 D.评估 D A.部门规章 B.控制机制 C.报告路线 D.运作流程 C A.分离措施 B.制衡措施 C.协调机制 D.控制机制 A A.分等级管理 B.安全控制 C.保密管理 D.权限管理 D A.事业部 B.分支机构 C.纳入并表管理的机 构 D.总行 C A.发生重大的并购或 处置事项 B.营运模式发生重大 改变 C.高级管理层人员发 生变化 D.外部经营环境发生 重大变化 C A.资本补充 B.不转让股权 C.支持发展 D.战略合作 A A.定期会议 B.季度会议 C.特别会议 D.临时会议 D A.议事规则 B.管理办法 C.工作流程 D.控制制度 A