中国平安保险公司理财知识专题早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料-投资连结、实力平安.ppt

投资连结、实力平安,平安人寿总公司市场部 2008.2,本章节的内容供学习使用，不保证其中的所有数据完全精准。本节内容不能作为投资依据，其中包含的任何信息均不构成对公司业务的预测。,走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务,19881992,深圳蛇口挂牌 开办产险 更名为“中国平安保险公司,19941996,引入摩根和高盛战略投资者 开展寿险业务 平安证券、平安信托、平安海外控股公司成立,19972000,更名为“中国平安保险股份有限公司” 总资产突破500亿,20022003,引入汇丰战略投资者 总保费突破500亿，总资产突破1000亿 成立“中国平安保险（集团）股份有限公司”,20042006,海外上市 平安银行、养险公司、健康险公司成立 总资产突破3000亿 平安金融培训学院落成 收购深圳商业银行,平安历史,发行价33.8元，国内发行价格最高的金融股； 上市首日收盘价46.79元，成为国内金融股第一高价股； 冻结1.1万亿元 募集388.7亿元，有史以来全球保险公司中最大规模首次公开发行(中国人寿283.2亿元)。,福布斯全球500强排名中位列第440位。在全球114家上榜保险公司中，位居第36位；在44家上榜中国企业中，排名第11位，并位居中国非国有企业第一名。 国际著名财经杂志欧洲货币06年亚洲最佳管理公司排名连续两年名列亚洲保险公司及中国区公司之首，亚洲公司整体排名中位居第五。 亚太区著名金融杂志亚洲公司治理07年度杰出表现奖，为该奖项史上唯一的大陆金融保险企业。,千亿市值、万亿梦想,集团执行委员会及圆桌会议管理 执行官问责制度 部门主管问责制 四大决策委员会,子公司董事会和监事会 执行董事及子公司班子 执行董事及主管问责制,分支机构执行层 主管问责制,集团CEO 集团执行委员会,监事会,股东大会：公司最高权力机构 董事会几下属管理委员会 监事会,平安 人寿,平安 产险,平安 银行,平安 海外,平安 证券,平安 信托,平安 养老险,平安 健康险,平安 资产 管理,分 支 机 构,高层管理团队超过2/3来自海外 ，分别管理寿险、银行、证券、投资，直接嫁接国际化管理标准。,管理国际化,资本国际化,外资,外体,人才国际化,外脑,走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务,平安资产管理 上海,平安资产管理 香港,平安信托,平安证券,John Pearce 首席投资官,平安集团副总经理兼首席投资执行官。拥有20 余年投资及管理经验，曾任职于西太平洋投资管理 、新南威尔士州银行和澳洲最大的资产管理公司首域投资集团首席执行官。,陈德贤先生：平安资产管理有限责任公司董事长。 20年以上的投资及管理经验；曾任职于法国BNP PARIBAS 资产管理公司、英国巴克莱投资管理公司、香港新鸿基投资管理公司、英国渣打投资管理公司，先后担任基金经理、投资董事、投资总监、董事总经理。,平安资产管理架构,平安资产管理公司组织架构,第一批财政部国债承销团成员和国开行金融债承销团成员 第一批获得人民银行公开市场的一级交易商资格 第一批获得可转债市场交易资格 第一批获得基金投资资格 第一批获得股票投资资格 第一批获得外汇拆借与境外外汇投资资格 第一批获得直接股权投资的投资资格 第一家获得基础设施投资的试点资格的公司 ,平安资产管理优势（一）,十余年投资管理经验，投资业绩稳定优异； 管理资产超过3300亿元（截至2006年底数据）；,经验优势,理念优势,秉承先进的投资理念诚信、专业、稳健、价值； 遵循价值投资理念，坚持“主动管理、分散投资”的基本策略。,投资优势,国内最大的机构投资者之一，战略投资机会独具优势： 位列百余家上市公司的前十大流通股东（截止2006年底数据）； 广泛的投资领域，全面的投资资格。,人才优势,中西合璧的精英投资管理团队，国际化管理标准； 核心投资团队近50员工拥有CFA、FRM等专业资格证书； 专业投资团队均为硕士以上学历，平均从业经验8年以上。,平安资产管理优势（二）,贯穿始终的严密风控体系，长期成熟的风险控制实践； 港交所、上交所两地监督，严格的内部和外部稽核、审计制度； 开创国内金融机构内部信用评估和管理之先河；,风控优势,技术优势,内嵌风险控制警示系统的自动化交易平台； 国际先进投资管理技术渗透于投资运作的每一环节。,服务优势,深刻理解客户需求， 提供标准化、个性化的多种形式服务；,平台优势,庞大的平安集团资源及平台支持； 外资股东提供了海外成熟的投资管理经验； 平安香港资产管理公司提供了投资管理的全球资产配置平台。,走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务,注重基本面深入分析做研究驱动型投资者 把握市场之非有效性做积极进取型投资者 注重风险调整后回报做熟谙风险型投资者 追求可持续投资业绩做持久以恒型投资者,遵循稳健成长投资理念,动态规范的投资管理流程,长期基准配置,战略资产配置,战术资产配置,投资资产选择,投资绩效评估,投资策略检讨,负债特征 投资目标 投资政策 投资预算 风险预算,宏观经济分析 国际国内宏观经济趋势 投资、消费、外贸趋势 物价、利率、汇率趋势,资产配置,金融市场运行分析 债券市场走势走势分析 股票、基金市场走势分析 可转债等市场走势分析,基金投资管理,AMAS基金评级系统,吸取Morningstar，S&P的优点，重在管理能力及资产质量，过往业绩作参考； 该方法与新兴市场往绩历史短，基金经理变动，股市波动大相适应； 选择3大类15个子因素，全面分析基金的投资管理能力和风险收益情况。,基金综合评价体系,基金公司综合管理能力,基金经理投资管理能力,基金品种投资组合质量,优势管理,优势行业风格,注：AMAS：Advanced Management Advanced Sector,平安集团是国内基金投资历史最长、业绩最佳的机构投资者，拥有一套对国内二百多个基金、一百余名基金经理的持续跟踪、评估与筛选系统，对基金的业绩，以及基金经理的投资能力有科学而系统的考察与评估。,权益类投资管理,集中交易,审核研究,决策流程,所有上 市股票,内部筛选,初选 股票池,关注 股票,合规 、基本面研究,风险管理,构建 组合,执行,审核与 监控,合规 、绩效衡量、风险管理,基本面研究,宏观,财务,买卖建议,经济政策 产业结构 公司 - 业务模式 - 特许权 - 企业战略 - 管理,财务模型 - 资产与负债 - 现金流 - 盈亏 比率分析 - 财务 - 营运 估值分析,投资报告 - 详细 - 时效 - 操作,+,固定收益类投资管理,市场成交量分析,货币政策研究,国债利率分析,利差分析,物价研究,债券供给与需求,各品种利差分析,套利机会分析,基本面分析,债券相对价值分析,关键宏观经济数据分析,固定收益统一数据库,技术分析,结合中国实际，自主开发了一套先进的定价模型。且通过替平安信托进行投资，拥有了ABS投资的实战经验。 开发结合上市公司股价来给无担保债进行信用评级的模型。 除投资品的固定收益外，积极参与套利和回购业务的开展。,走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务,稳定的历史业绩表现,平安集团近年整体投资业绩,数据来源：经安永华明会计师事务所审计的2006年年度公开业绩报告。,整体收益优于同业,数据来源：2001-2006年数据来自平安的年报及保监会会议资料。,固定收益投资业绩连续长期行业第一,数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日,权益类投资业绩长期价值股票组合,数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日,单月收益率对比,06年收益率：142.93%，同期基准：128.94% 同比排名：第4（与所有非指数类股票型基金相比） 成功之道：对价值的深刻理解，对股票选择的超群能力。,权益类投资业绩主题股票投资组合,数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日,06年收益率：100.90%（成立仅8个月），同期基准：84.32% 同比排名：第1（与所有非指数类股票型基金同期相比） 成功之道：战略前瞻，提前布局，挖掘市场增长潜力。,成立以来累计收益率,权益类投资业绩开放式基金组合,数据来源：平安资产管理，截至2006年12月31日,06年收益率：92.7%，同期基准：85.9% 成功之道：出色的基金评价能力，对公司与产品的深入研究，对基金经理投资风格的准确掌握。,历史回顾,历史回顾,作为2000年国内最早推出投连的公司，到2007年上半年，平安投连资产规模达到321亿元，占整个行业90%左右。从2001年起投连资产规模以每年33%的复合增长率在增长。,投连保单持有人情况,数据来源：客户服务部,客户后女士，2002年6月年投保“平安世纪理财投资连结保险”，年交费12060元，约定20年交费，合同到期约定满期给付18800元，后女士选择30%进入平安基金账户，70%进入平安发展账户，截至2007年6月累计进入账户金额总额为44640元。 目前后女士的平安发展账户共有19814.3552个单位，按照上一个定价日卖出价计算，此账户价值约为46070.36元；平安基金账户共有9575.1848个单位，按照上一个定价日卖出价计算，此账户价值约为25376.15元。后女士的账户总价值为71446.51元。 历年账户变动情况：,走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务,科学合理、全面完善、可执行性的风险管理制度流程,风险管理体系和制度流程确保投资交易公平独立,投资运作公平独立,1,2,3,4,账户与核算独立性管理,主体资格独立 财产相互独立 资产托管独立 投资核算独立,人员与决策独立性管理,投资人员职能独立 投资决策流程独立 证券投资备选库独立 防火墙设立确保投资 运作和信息的隔离,投资交易与风控独立性管理,合规稽核的汇报线独立 投资运作档案记录独立 外部审计报告及时独立 信息披露真实准确完整,稽核与审计独立性管理,投资分配公平独立 投资交易遵循“价格优先、时间优先原则” 全程风险监控确保投资交易分配独立,规模庞大却不失灵敏， 管理审慎而效率过人， 业绩优良并长期稳定， 风格稳健而不乏进取。,走进公司 投资团队 投资理念 业绩回顾 风控管理 客户服务,未来，中国平安将继续强化保险核心业务，并在银行和资产管理领域争取新的突破，通过三个阶段的业务发展战略，实现保险、银行、资产管理三大业务共同发展。为客户提供全方位金融产品和服务。,综合金融服务,定点医院,7*25,平安全国电话中心向客户承诺，提供一周7天，一天24小时的全天候电话服务，我们尽最大努力来保证您的需求在25小时内获得答复。,平安与全国1339家各地最好的医院建立同盟，尽最大的爱心，让平安的客户在这些医院能够及时获得照料和就诊。,在保险、银行、资产管理三大业务基础上，平安将做到“为一个客户提供多个金融产品”，并力求“多个金融产品均衡发展，每一个金融产品都做到最好”。客户来到中国平安这个金融餐厅，就能享用到 “保险”、“银行”和“资产管理”各大系列的金融产品佳肴。,一个客户、多个产品,标准柜面,平安建立400多家全国标准客户服务中心，开通“一柜通”服务项目，让客户在一个柜台前办完所有的手续；并安排了引导员和优秀的营销员为客户提供及时、专业的服务，向平安客户提供全国一致的标准化服务。,无论何时、无论何地、无论以何种方式，平安客户均可享受到中国平安提供的及时服务。,4A服务理念：,Anytime Anywhere Anyway Anyway,投资连结、实力平安,