第三单元：保单年检.ppt

总公司东区培训部 二九年版,东区新生训练营,【八大单元训练】,2,讲 师 介 绍,姓名 简要经历 保险资历 主要成就介绍,3,授 课 目 的,通过授课，使学员能够： 了解保单年检的目的和优势 了解保单年检的准备工作和注意事项 了解保单年检的流程 学会如何看懂保单条款,4,课 程 大 纲,保单年检的目的 保单年检的优势 保单年检的准备工作 保单年检的流程 保单年检的注意事项 保单条款五步法学习 话术演练,5,新生训练营第三单元：保单年检,目的: 1.帮助新人对客户提供免费的检视服务，寻找客户的保障缺口 2.帮助新人对客户进行全面需求分析，进而找到需求点进行观 念引导 3.通过保单年检会，帮助新人积累促成第一单，增强从业信心,6,保单年检的优势：,1、通过保单年检能够提升公司的品牌形象 2、保单年检为新人提供与客户见面接触的机会 3、保单年检是新人与客户进一步沟通的桥梁，也是维护老契 约持续有效、开拓新市场、争取新契约的最佳途径 4、保单年检是收集准客户量的最大法宝、是新人业绩持续稳 定的基本保证,7,保单年检的准备工作：,1、新人提前23天进行客户电话约访 2、提醒客户准备保险单、身份证、缴费存折及复印件 3、推荐人或主管要提前了解新人客户的基本情况，以便在保 单年检会现场进行适时跟进 4、提前布置会场、制作相关会议工具表、准备水果和礼物 5、相关人员提前进行现场模拟彩排，新人提前演练话术,8,主顾开拓：新人的客户来源,包括家属、影响力中心、意向客户、老客户 电话约访：通过电话约访的演练，提高约访成功率 送邀请函：通过规范的话术和流程，提升客户参会率 年检会：操作形式注重细节和氛围的营造,利用交流时间促成或索取转介绍 会后追踪：现场或会后利用工具进行二次促成或转介绍,保单年检的整个流程：,9,保单年检的注意事项：,保单年检主要针对平安产品，不得诋毁同业产品，需肯定 客户对业务员和产品的选择 保单年检体现的是服务质量的比较差异，不得诋毁其他业 务员的服务 保单年检会场布置妆点周到，氛围轻松活跃 会议各个流程操作到位，会前、会中、会后相关人员各司其职 新人需与客户提前充分沟通，签单促成时主管或陪同人适时跟进,10,保单条款五步法学习：,保什么保险责任 保多少基本保险金额 多少钱保险费 保多久保险期限 谁能保投保条件,11,保 险 责 任,保单分红 生存保障 医疗疾病保障 综合意外保障 身故保险金 豁免保费,12,保 险 金 额,保险人承担赔偿或给付的最高金额，双方在签订合同时自行约定。,13,保 险 费,保险费保险金额×保险费率,14,保 险 期 限,定期 终身,15,投 保 条 件,投保年龄 性 别 其他投保条件,16,实例演示与说明,17,只要您坚定迈出第一步， 那必定就是成功的一半！,总结：,18,话术演练,使用本机构常用话术,19,你问我答,20,结束语,课程回顾 小结,Thanks ! 未完待续。,