【工作计划】投资理财工作计划怎么写.docx

第 1 页 投资理财工作计划怎么写 特征码 vtpmLCRviiIOdrznyHjA 理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要 根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个 工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因 为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个 月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划 的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。 一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构 规划好。 1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少 36 个月的支 出)5000 元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支 出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财 富增值。 2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障 两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保 障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议 为家庭年收入 10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例， 高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大 第 2 页 保险额度。 3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资 金额，这样等 3 年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配 (如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。 理财产品 也可以考虑。 4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公 积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按 正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。 以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识， 经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身 情况量力而行。