【工作计划】银行客户经理工作计划范文【三篇】.docx

第 1 页 银行客户经理工作计划范文【三篇】 特征码 nOkHRKkJuZLRYrZQDnhG 【篇一】 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计 划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须 要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格， 洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼， 能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。 同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质 富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处 理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首 先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握 主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的 第 2 页 政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟 悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要 具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方 案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握 市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握 推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的 技巧、处理拒绝的技巧等。 【篇二】 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素 质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不 足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高， 工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。 今后我将努力做到以下几点： 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和 某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显 提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就 能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早 补齐，做到事半功倍。 二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让 第 3 页 我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客 户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但 是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标在拼尽全力的 时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样 的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。 三、努力提升业务水平，提高客户服务质量。 一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而 不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者， 我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为 接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素 质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客 满意度做好一切努力。 四、加大营销力度，做好贷款工作。 一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比 的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款 任务也能够达成 60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客 户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客 户，瞄准单位找关系，全面出击。 【篇三】 xxx 年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值 得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就 更大了， 第 4 页 银行客户经理工作计划。年初的竞聘上岗，用自己的话说 “这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份 工作” ，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力， 也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定）要勤奋 努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我 在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的 完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了 爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务 2415 万元，完成计划的 241.5%，办理承兑汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成中间业 务收入 1 万元，完成个人揽储 61 万元，同时也较好的完成了基 金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上 银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统 的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一 思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客 户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤” ，勤动腿、勤动手、 勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一 个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照 提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当 中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近 2700 万元资金年 初到帐，实现了“开门红” ，为全行的增存工作打下了良好的基 第 5 页 矗 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注 入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现 了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一 定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣 言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户 不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身 影虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人 却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较 全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和 综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也 随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完 成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户 经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门 同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不 同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务， 用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作” 。开拓 思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行 的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你， 你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对 我行的业务发展起着举足轻重的作用。 第 6 页