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大学生实践小高地商业策划书 1 广西民族大学相思湖学院广西民族大学相思湖学院 第三届第三届 “挑战“挑战杯”大学生杯”大学生创业计创业计划划竞赛竞赛 创业计划竞赛作品创业计划竞赛作品 作品名称作品名称 大学生实践小高地大学生实践小高地 所属领域所属领域 服务服务 学院名称学院名称 广西民族大学相思湖学院广西民族大学相思湖学院 团队名称团队名称 智能战队智能战队 负负 责责 人人 邓奎礼邓奎礼 指导教师指导教师 兰晓峰兰晓峰 大学生实践小高地商业策划书 2 保保 密密 承承 诺诺 本商业策划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公 开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺： 妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业 计划书涉及的本公司的商业秘密。 总经理签字： 邓奎礼 接 收 日 期：二 0 一一 年 十二月二 日 收到日期 2011 年 12 月 2 日星期五 项目编号：桂 A1468 项目主任： 蒋相杰 大学生实践小高地商业策划书 3 商商 业业 策策 划划 书书 项目名称项目名称 ：大学生实践小高地 项目单位项目单位 ：就业指导及业务扩展中心 地地 址址 ：南宁市大学路 1011 号 电电 话话 ：07712826346 传传 真真 ：07712826340 电子邮件电子邮件 jtywkz163.com 联联 系系 人人 : :蒋相杰 航宇航宇中介服务中介服务有限责任公司有限责任公司 2011-12-2 大学生实践小高地商业策划书 4 目录 第一部分 项目概要5 第二部分 公司基本情况6 第三部分 服务描述7 第四部分 公司的管理8 第五部分 行业及市场分析10 第六部分 营销策略14 第七部分 资金需求情况及融资方案18 第八部分 财务分析22 第九部分 风险控制26 第十部分 投资者退出方式32 第十一部分 其他36 第十二部分 附录37 大学生实践小高地商业策划书 5 一、一、项目概要项目概要 随着当今市场经济的迅速发展，市场上对于岗位的需求逐步转向实践 性人才发展战略。由于受到我国传统理念的影响，我国各大高校大多数注 重于理论发展，以至于大学生实践能力缺乏。而大学毕业生越来越不能满 足企业需求，因为我们需要的是培养理论与实践相结合的人才发展战略， 那我们有应该如何执行呢；我们可以抓住企业的控制，因为他们需要在某 些特定的时间里（例如：节假日）增加员工以满足短时间的需求，而他们 所需要的员工的工作时间不需要太长、费用也不需要太高，而这样就可以 让企业减少成本增加利润。但是在寻找这些员工时的过程中却有一定得困 难，因为对于企业来讲很难在短时间内找到他们所需求的兼职人员。 但是大学生就可以满足这个需求，因为他们有充足的课余时间，又想 提高其实践能力，以便为今后的工作奠定良好的基础。我们还可以发掘那 些大学生因为家庭经济状况不富裕，需要通过兼职来补贴自己的生活费的 同学。而寻找兼职岗位对于大学生而言是一个很吃力的事，因为他们没有 一个可信的渠道，还有很多大学生兼职受骗例子让大学生望而却步。 而自我公司 2006 年成立以来一直走着与其他同行一样的经营模式，现 在为了进一步促进我们公司的发展，我们确立了“大学生实践小高地”项 目。目的是为了扩展我们公司的业务范围，也为了提升我们公司在市场的 存在性，进一步提高我们的市场竞争能力，进一步实现我们公司的利润最 大化。而我们项目的新就是“不同”与“专业化” 。 所谓的“不同”就是与其他同行而言我们与其有不同的地方。就是我 们的收费方式，我们实行的收费方式是靠为企业提供多少个工作人员，企 业就得向我们支付兼职一年 100 元/人、一年全职 200 元/人的费用；并在 会员的工资中收取 5%的业务费。此外我们实行的是企业的多元化发展，还 开设专业证书备考培训、才艺培训、大学生旅游、大学生交流、承接企业 大学生实践小高地商业策划书 6 活动外包、企业广告、企业策划。 “专业化”就是我们向大学生所提供的工作与其所学或所喜好的专业 接轨，进一步提高在校大学生的实践能力，为其走出社会打下基础；此外 我们还向在校大学生提供虚拟的专业实训系统，为不同专业的在校大学生 提供有关对口专业的虚拟实训平台（本平台需向会员收取一定的维护费） 。 该项目的有效实施得依照各部门进度进行。 二、公司基本情况 公司名称 ：航宇中介服务有限责任公司 成立时间 ： 2006 年 9 月 1 日 法人代表：邓奎礼 法人代码：58512528-4 注册资本 ：60 万 实际到位资本 ：60 万 注册地点 ： 南宁市大学路 1011 号 公司性质：中介服务 公司沿革：2006 年 9 月 1 日成立开始兼职网模式运营；2008 年 5 月进行业 务改革从单一的兼职业务变为兼职全职相结合；2010 年 3 月引进西欧某服 务公司 “3+6” 管理体系； 2011 年 3 月 5 日进创建大学生网络实训模拟平台。 目前为了进一步扩展企业业务，满足利润最大化，着手进行“大学生实训 小高地”项目的建立。 目前公司主要股东情况： 股东名称 出资额（万元） 出资比例（%） 股东属性 股东类别 金源教育公司 14 40 本地企业 法人股东 华晨策划公司 12 34 外省企业 法人股东 联华实业公司 9 26 合资企业 法人股东 大学生实践小高地商业策划书 7 目前公司内部设置情况： 主营业务为：大学习兼职及实训中介服务 过去三年的营业收入：1206.5 万 毛利润：530.25 万 纯利润：241.3 万 公司地点：南宁市大学路 1011 号 联系人：蓝丽娟 电话：07712826345 传真：07712826343 三、服务产品描述 (一)主营业务：兼职、全职我们根据现在南宁各道高校专业设立 具体情况与相关企业合作确定了教育、体育、翻译、艺术、工程、农业推 广、风景园林、公共卫生、工商管理、会计、公共管理、建设等 方面的工 作岗位的兼职全职业务（由于我们不收取会员费，我们实行了向企业每提 供一个员工,则向企业收取中介服务费：兼职每年 100 元/人、全职每年 200 元/人收费方式，对兼职会员我们则会在会员工资中扣取 5%的介绍费，此外 兼职员工工资由我公司发放。 ） 注：我们与企业签订相关合作协议，企业提前告知当年企业需要我们公司 提供多少兼职或全职员工人，然后按要求支付费用，其他除外事项另行商 定。 （二）其他业务：专业证书备考培训、才艺培训、大学生旅游、大学 生交流，承接企业活动外包、企业广告、企业策划专业证书备考培训 有计算机培训、英语四六级培训、会计职业资格培训、公关文秘培训；才 大学生实践小高地商业策划书 8 艺培训有舞蹈培训、乐器培训、书法培训、画画培训；大学生旅游开设市 内与区内旅游（按旅游局规章制度进行） ；大学生交流就是举办各种专业性 的交流活动及中外学生交流年会（外国学生主要为区内留学生） 。企业活动 外包就是承接企业各种活动的活动筹备工作（比如活动现场布置） ，企业广 告就是企业通过网站及传单为企业进行宣传，企业策划就是为企业代写年 终总结及创业策划等。 四、公司的管理 （一）组织结构图直线型 （二）主要管理者情况 总经理：邓奎礼，男，32 岁，广西防城港市，硕士学位，毕业于广西 民族大学相思湖学院，党员。从事该行业年限为七年，成功研发“1 加 1” 大学生实训体系获得国家专利认证， 获得 “3 加 A 优秀企业家” 称号、 “五 四青年奖章” 。 总经理 业务副总 财务风险管 理副总 档案管理及 网编副总 公关部 就业指导及 业务扩展 财务管理部 风险控制中 心 档案管理处 宣传与网络 编辑部 大学生实践小高地商业策划书 9 业务副总：陈大航，男，29 岁，广西河池市，学士学位，毕业于广西 民族大学相思湖学院，团员。从事该行业年限为五年，获得“南宁市企业 管理杰出青年”称号、 “ 1 加 1优秀工作者” 。 财务风险管理副总：覃丽燕，女，26 岁，广西北流市，学士学位，毕 业于广西民族大学相思湖学院，党员。从事该行业年限为三年，获“融资 项目开发创新奖” 、 “市十佳优秀劳动奖章” 。 档案及网编管理副总：何广超，男，27 岁，广西南宁市，学士学位， 毕业于广西民族大学相思湖学院，团员。从事该行业年限为三年，获“公 司优秀管理者” 、 “专业开发设计奖” 。 业指导及业务扩展中心主任：蒋相杰，男，29 岁，广西北海市，学士 学位，毕业于广西民族大学相思湖学院，团员。从事该行业年限为六年， 获营销技能大赛优秀奖章、 “五四十佳青年奖章” 。 财务处主任：卢晓惠，女，24 岁，广西桂林市，学士学位，毕业于广 西民族大学相思湖学院，团员。从事该行业年限为三年，获“财务技能竞 赛一等奖” 、 “财务管理创新奖” 。 公关处主任：蓝丽娟，女，25 岁，广西北流市，学士学位，毕业于广 西民族大学相思湖学院，团员。从事该行业年限为三年，获得“投资者项 目设计奖” 、 “投资者调查奖” 。 大学生实践小高地商业策划书 10 五、SWOTSWOT 分析分析 （一）（一）现现有的一些兼有的一些兼职职服服务类务类企企业业 巧步巧步 巧步是依靠互联网平台和线下服务网络向企业提供人力资源和营销活 动外包的机构。巧步注册线上和线下的个人会员超过 1,410,000 人，企业 会员超过 93,000 家，网络分站遍布全国共 432 个主要城市。巧步利用网络 和线下专有人群帮助企业在品牌推广、市场活动、人力资源管理中提供人 力资源服务，是国内短期用工领先的品牌。杭州巧步网络技术有限公司是 国家重点行业（现代服务业） 高新技术企业及浙江省高新技术企业称号 （证 书编号：GR200933000748） 。 校园无忧校园无忧 校园无忧开始于 2003 年 在合肥开启起步，网络分站遍布全国共 432 个主要城市。主要从事校园商务、校园网站、教育咨询、职前规划和资格 认证培训等业务，历经了 8 年的发展，现已成为深入校园，学生参与量巨 大的校园门户网站，至今在各大城市拥有超过 100000 积极参与者和会员， SCHOOL51 立足校园，服务至上！ 校园无忧主要客户群体是高校学生和企业，主要的业务都可以由网上 进行办理，包括兼职信息采集和发布、会员的网上兼职申报、工资的领取 通知、在线办理会员卡业务等，网站主要包括兼职、活动、交友、培训四 大板块的内容，全国第一家开通短信预定功能（免费） 。 10101010 兼职网兼职网 1010 兼职网是一个网络兼职平台，为找兼职的人们提供了一个省时省 力的交流方式。从 2006 年 7 月 15 日成立以来，1010 兼职网一直致力于做 好本地免费招聘服务，并且就不断为实现这个目标而努力。 一切从兼职者 大学生实践小高地商业策划书 11 的角度出发，提供免费发布求职招聘信息，打造值得用户信赖的兼职网站。 1010 兼职网，是一个简单的网上兼职方式，是一个轻松的求职环境，是一 个快捷有效的网上兼职平台，1010 兼职网提供了一个基于网络的，符合成 本效益，有针对性的服务，为企业想招聘短期合同工、临时工，兼职、小 时工及全职的提供了一种省时省力的招聘方式，也为想找工作想找兼职的 人们提供了一个全面、方便的平台。 其他竞争对手其他竞争对手 兼职地带其通过收取 150 元会员费的形式收取会员，通过网上公布兼 职消息，而且需要会员自行去看，很多对其表示怀疑。 （二）（二）SWOTSWOT 分析分析 S(S(优势优势) )： 1.提供的服务“专业化” 。我们向大学生所提供的工作与其所学或所喜 好的专业接轨，能进一步提高在校大学生的实践能力，为其走出社会打下 基础；此外我们还向在校大学生提供虚拟的专业实训系统，为不同专业的 在校大学生提供有关对口专业的虚拟实训平台 2.提供的服务“多元化” 。除了提供兼职和全职外，还开设专业证书备 考培训、才艺培训、大学生旅游、大学生交流、承接企业活动外包、企业 广告、企业策划。 3.与中国移动运营商合作，通过短信飞信等手段使会员接收兼职消息， 节约我们的信息成本，提高服务质量，方便会员不需通过上网站，而是直 接，快捷的接受到兼职信息。真正实现一对一的服务。并且可以根据会员 感兴趣的工作来有针对性的发布消息。 4.其他的兼职平台都是往大了做，一个个城市来做，我们通过一个学 校设立一个办公地点，进行区域化，这样也不必担心因为要发的短信太多 大学生实践小高地商业策划书 12 而厌延误招聘进程，影响服务效率。 5.在注册会员时候我们会提醒会员填写自己喜欢的兼职类型，服务过 程中，我们通过根据会员喜欢的兼职类型来发布信息，避免会员接收自己 不感兴趣的信息。 6.地域优势：我们的办公场所临近学校乃至深入学校，为学生提供了 方便的咨询环境，让他们感受到服务就在身边。另外我们同样是学生更有 利于同学的信任。 7.收费方式多元化。推出按次，按量，按季度收费的多种资费套餐， 让会员们享受更优惠的优质服务，有助于我们吸引更多的客户 8.团队核心人员分部于校内与校外，里应外合。团队有了社团（创业 协会）和学校的支持。 9.会员在参与工作的时候，我们会为其提供意外险保险。安全第一， 时刻保证广大学子工作时候的人身安全。营造一个舒适安全的工作环境。 W (W (劣势劣势) )： 对市场的变化不够敏感，社会经验不足、社会人脉尚浅、创业初期企 业体系不完整。企业知名度不够，口碑还没有传扬出去。 O (O (机会机会) )： 1.社会趋势导致企业对大学生的要求也越来越高，势必导致大学生提 早一只脚踏出社会。而社会对企业的资源利用率也越来越高 2.国家政治环境，国家目前正大力支持大学生创业，为大学生创业提 供了良好的环境与创业硬件与软件。 3.目前市场上具有类似功能的机构普遍口碑较差，还没有一家或者几 家机构能垄断市场，因此市场大而具有公平性。 大学生实践小高地商业策划书 13 T T（威胁） ：（威胁） ： 1.竞争对手的威胁：一方面是竞争对手的市场恶性抢夺，另一方面， 是竞争对手恶性攻击品牌，做服务最重要的就是做品牌，做口碑。 2.政府政策的变动。 3.债务威胁。 4.学生的不信任，现在太多的学生受不正规的兼职平台的欺骗，对收 费兼职平台的不信任。 SOSO 策略策略： 1.瞄准市场的受服务目标，积极迎合受益群体的心理，满足他们的需 求让他们感受到我们的服务贴心。 2.一步一个脚印稳扎稳打，巩固我公司服务区域的同时吸引更多的顾 客。 3.给每一位服务对象提供切实可靠的服务。一开始就打好自己的口碑。 4.积极响应国家的政策，适当向外宣传，从而得到更多人的支持。 WOWO 策略：策略： 1.提供服务的同时拉拢服务对象，宣扬我们公司的优良品质，让他们 能以自己切身体会传达给周边的朋友。也为我们扩大人脉提供机会。 2.多余服务群体沟通，关注国家政策变动，确保手中持有最新的市场 信息。 大学生实践小高地商业策划书 14 内部能力 组合分析 外部因素 优势（Strengh） 劣势（Weakness） 1.“专业化” 的服务 2.“多元化”的服务，比一般媒介公司 增加各种专业培训、企业广告等业务 2.与网络运营商合作，信息技术支持 3.区域化管理，服务效率高 4.根据会员的喜好归类和调配职位 5 与服务对象零距离 6.多元化的资费套餐，享受服务更实惠 7 工作中享受意外险，安全无忧虑 对市场的反应欠缺灵敏，社 会经验不足，社会人脉尚 浅，企业初期体系不完整， 企业知名度有待提高，企业 口碑还没有宣扬出去 机会（Opporyunities） SO WO 1. 市场资源丰富，有很 大的开发潜力 2. 国家政策扶持 3. 市场还未被垄断，竞 争公平 瞄准服务目标，迎合受益群体的心理提 供服务；开发更多对学生有益的服务项 目,扩大市场；响应国家的政策，以得到 大众的支持； 设立专业部门，观测市场变 动，并作出相应的战略改 动，使企业发展顺应市场变 化。借助各种现代化信息手 段对品牌信息进行宣传。 威胁（Threats） ST WT 1. 市场中已经存在一 些相类似的服务项 目，竞争激烈 2. 政府政策的变动 3. 企业债务，市场风 险，资金的周转 4. 服务对象对我们品 牌的信任程度，支持 率 充分调用企业自身资源，为学生提供最 优质的服务，增强自身在市场中的竞争 力； 实时关心国家政策的变动；设立有专门 的风险控制部门进行风险控制；做好每 一次服务，赢得服务对象的信任和肯 定。 边发展边完善企业的体系； 综合分析市场资源，合理安 排企业内部资源，吧服务做 出特色特色；遵循政府政策 调整企业的发展战略，赢得 市场占有率；更进一步提高 服务的质量。 六、 营销策略 营销是企业经营中最富挑战性的环节， 影响营销策略的主要因素有： (1) 消费者的特点；(2)产品的特性；(3)企业自身的状况；(4)市场环境方面的因 素。 根据我公司现况，初步制定了营销目标和营销策略： 营销目标：创建一个独特的中介服务市场优势，以最快的速度进入本 地市场，并在南宁市周边地区取得一定的市场份额。本着以最负责人的服 务方式去为客服服务的原则，与市内的企业和客户建立良好的合作伙伴关 大学生实践小高地商业策划书 15 系，然后扩展到全国的市场中去。 主要营销策略：凭借过硬的服务，较低的价位去开拓市场。公司将在 创业初期采用如下策略：以服务与信誉赢得市场的经营策略，完善自身的 中介服务标准。根据市场的需要制定一个符合市场及灵活的价格策略，与 客户培养良好的伙伴关系，提升公司的区域乃至全国的影响力。我们利用 广告的宣传为我们的品牌打造市场存在力，用服务支撑我们的品牌。通过 我们的网络电子平台，建立可靠的信息支持系统，为我们公司的团队决策 和中介服务及辅助业务提供有力的保障。 现公司市场营销细分为渠道开发、服务项目推广宣传、公司宣传人员 的招聘、培训等一系列工作，还有重要的 4P 理念分析。 （一）（一）渠道开发渠道开发 公司服务的整个市场根据地区可以分为几个区域，每个市场服务区域 下有一个或者多个公司服务渠道，以便能大范围普及到，开发服务渠道需 要公司一笔开发费用。 （二）（二）项目推广宣传项目推广宣传 服务宣传主要是分期进行宣传，通过广告、大量的传单宣传公司服务 具体内容，与其他同类型公司相比具有的优势，提高公司的知名度，每一 期的宣传都要投入一笔宣传费用，宣传是有累积效应的，投入当季效应最 大，随着时间的推移，距离宣传季越久，效应逐渐降低。 （三）（三） 宣传人员的招聘、培训宣传人员的招聘、培训 公司可以通过在人才市场招聘到不同能力层次的宣传人员，公司统一 进行分季度专业培训，每个宣传人员每个季度最多只能进行一次培训提 升，宣传人员培训由宣传部提出，交由人力资源部实施，培训费用在培训 时支付。最后根据每个宣传人员在一定时期内获得的宣传效果了解他们的 能力，实行优胜劣汰。 大学生实践小高地商业策划书 16 （四）（四）4P4P 理论在市场开拓中的利用理论在市场开拓中的利用 航宇中介服务有限公司作为一个中介服务公司，必须面向市场开发自 己的应用市场及价值。我公司采用二十世纪 60 年代英国麦卡锡教授提出的 4P 理论（产品 product、价格 price、渠道 place、促销 promotion)来为我公 司的市场开发定位。 1.1.产品产品以为大学生服务为主体，形成针对性服务。以为大学生服务为主体，形成针对性服务。 我公司主要是针对大学生的兼职、 全职、 培训等提供相关服务的公司。 我公司在每个市设立一个至两个总服务中心，也就是分公司，让他们对各 个大学校内的服务站点提供服务，方便又节省了大量的经费，同时能获得 师生们的信任与支持。我们会有针对性的对大学中不同的专业要求设定相 应的服务，针对学生的需要开发各种特色产品以适应市场需求。同时根据 签约股东的兼职服务要求对大学生进行相关培训，为需要兼职劳动服务的 公司提供优质的服务产品，实现长期有效的合作。加上我公司是立足于大 学校园，服务于大学校园。服务的工作人员也有很大一部分是来自在校大 学生，这将有利于我公司产品的开发创新。对市场保持灵敏的感应能力。 2.2.价格价格会员会员 0 0 元入会，做有稳回报的投资元入会，做有稳回报的投资 我公司是一个中介服务公司，但跟其他的大学生兼职服务公司不一 样，其他兼职中介公司及兼职网大都实行的是入会会员制，以交一定数额 的会员费为基础参加兼职网。但这种交会员费的入会方式是一个没有预期 的投资，经过调查发现很多大学生参加兼职的主要目的是挣钱、增加实践 能力。但这种收取会员费的制度让很多大学生放弃了参加兼职。我公司根 据市场现状实行 0 元入会，这将为我公司吸引大量兼职劳动人才，同时我 公司实行的是多种收费方式，有利于缓解公司运营资金与大学生兼职之间 的矛盾。其中按次收费（按学生兼职天数，提取兼职工资数额的 10%作为 服务费）是比较受学生欢迎的一种服务收费方式。兼职劳动力的丰富有利 大学生实践小高地商业策划书 17 于我公司开发的市场保持稳定发展。虽然在公司的初期阶段资金的流动会 有比较大的压力，但就总的发展趋势来看，将会为我公司提供强大的市场 竞争力，抢占市场。利于公司的长远发展。 3.3.渠道渠道针对目标市场，广泛开拓渠道针对目标市场，广泛开拓渠道 在渠道为王的今天，现代营销不仅仅要注重渠道的建设，还要特别注 意渠道的通畅。中介服务作为服务业的一部分对渠道的开发具有更多更高 的要求。渠道的选择首先是建立在目标市场的细分上，在此基础上通过将 兼职劳动力与需要兼职服务的公司企业进行分组，由不同的小组来负责不 同的细分市场，从而加大对不同细分市场的渠道研究，从而提升我公司渠 道开拓的力度和有效性。 首先，针对兼职劳动力来源的研究。一是从学校宣传来获得，学校服 务站点开设的各项活动宣传公司的兼职服务特点及各项相关服务的特色。 各种海报、Q 群、飞信、微博等的宣传。充分利用互联网的力量，加大宣 传。以及利用先进的科技发布兼职服务信息及培训。节约服务运营成本。 其次，从需要兼职服务的公司来开发。一是采用专人去采访面对面交 流的方式推销我公司的服务，让客户全面了解。二是设立专门的网站为需 要兼职服务的公司解答个方面的信息，以及宣传我公司的服务内容。利用 网站的宣传还可以扩大公司的影响力。 不管是现实的面对面宣传还是网站的利用，我们都会因时因地的利用 好，把一切有利于公司发展的渠道努力开发，维持良性发展。 在培训方面，一方面对大学生相关证书的培训请专业老师进行辅导； 令一方面对大学生兼职服务技能进行培训，可以是签约合作公司的培训部 派人进行培训，还可以是本公司资深的从业人员或经验丰富的学生对大学 生进行培训。这些都有利于公司运营模式的多元化。 大学生实践小高地商业策划书 18 4.4.促销促销根据市场变动，开展针对促销根据市场变动，开展针对促销 中介服务的时间具有一定的冷热期，我们可以根据市场的变动改变促 销手段。实现盈利最大化，在国家法定节假日时，可以提高相应的收费政 策，在平时的活动中采取稳健的收费方式。在兼职活动淡季加强对会员的 培训工作。 七七、资金需求情况及融资方案资金需求情况及融资方案 （一）（一） 资金需求情况资金需求情况 一家服务公司，其目的就是为广大学生提供准确的就业信息和良好的 工作岗位。这样很明显我们的服务对象就是有充足的时间并且希望在外做 兼职的大学生以及毕业后正在寻找全职工作的人员。 准确地制定项目的资金使用计划确保满足项目的总资金需求量是一切 项目融资工作的基础。国际上有许多失败项目的案例，追究其原因，很大 程度上就在于事前没有周密的资金使用计划或者在资金使用计划中没有留 足够的余地。 一个服务公司，建立一个兼职中介项目，其所需投入资金事很少的。 我们所需的就只是一个场地和一些简单的设备。我想这对于我们公司来说 是很有优势的。还有我们真正需要的就是与各种公司打好关系，这样我们 就能更好的，更快来了解他们所需要的人才和各种提供兼职的机会。 一个新建项目的资金预算由三个部分组成： （1）资本投资 固定资产投资估算 71，340 元 （2）流动资金 流动资产投资估算 505，000 元 大学生实践小高地商业策划书 19 （3）不可预见费用 其中由（1）和（2）总计共投资 576340 元，按总投资的 5%计算有： 不可预见费用=576340*5%=28817 元 因此该项目资金总需求量=（1）+(2)+（3）=60 万元 以上资金需求为初步的预算，更详细地实施过程将从以下分析 下面我们将很详细的分析方案资金使用情况： 1. 首先是租用写字楼，至少两间连续的套间办公室，约 200 平方米， 先租一年期限，预算资金 3680 元×12=44160 元。 2.再来看一下我们的所需物品采购分析，如下图商品采购表所示。 表 7-1 商品采购表 采购商品采购商品 数量数量 单价单价( (元元) ) 总价（元）总价（元） 办公桌 12 张 340 4080 会议桌 1 张 1688 1688 椅子 20 张 75 1500 电脑 4 台 3780 15120 打印机 2 个 780 1560 打印纸 3 件 36 108 饮水机 1 个 78 78 桶装装饮用水（一年） 136 桶 7 952 遮光窗帘 24 米 46 1104 展示板 1 块 200 200 写字板 1 块 75 75 绿色大盆栽 2 盆 60 120 记事本 20 本 6.5 120 账本 10 本 15 150 发票 10 本 10 100 收据 10 本 6 60 资料夹 20 个 8 160 总计：27175 元 大学生实践小高地商业策划书 20 3. 宣传公司。预算资金 5000 元。这样更能让学生了解我们的公司， 提高公司的形象和知名度。这 5000 元可以分成几部分。 （1）印传单和宣传画册来宣传公司。 （2） 做问卷调查， 这样我们就能很好的了解学生想做的兼职是哪几种。 这样可以说是一箭双雕。一方面宣传了公司，另一方面我们也了解了 以后的工作方向。 4. 周转资金 50 万元。作为我们的保障金给我们的每个员工发放工资 用以及公司日常的一些临时所需资金、突发事情所需资金等情况。 周转资金估算 第一年 150，000 元 第二年 80，000 元 第三年 80，000 元 第四年 120，000 元 第五年 90，000 元 合计 520，000 元 我们向学生提供就业信息并不是无偿的，我们的收费方式是提取每日 工资的 10%。我们相信这一定比社会上的一些公司提取的低的低。 （二）（二） 融资方案融资方案 通过初步的预算，为确保项目实施，需要的首期启动资金在 60 万元人 民币左右： 1.团队成员以入股的形式出资 5 万元。 2.申请国家创业基金 2 万元。 3.风险投资 13 万元。 4.短期银行贷款 10 万元。 大学生实践小高地商业策划书 21 （普通合伙人） （普通合伙人） 13 万 抵押 10 万 资金 5 万 2 万 （有限合伙人） （有限合伙人） （有限合伙人） （三）（三） 赢利模式赢利模式 1.1.正规收费盈利正规收费盈利 (1)培训费。由于我们不收取会员费，而比其它中介服务公司多了其他 业务这一块，我们可以在其中收取一定的培训费。 (2)中介费。我们实行了向企业每提供一个员工,则向企业收取中介服务 费：兼职每年 100 元/人、全职每年 200 元/人收费方式，对兼职会员我们则 会在会员工资中扣取 5%的介绍费，此外兼职员工工资由我公司发放。 我们与企业签订相关合作协议，企业提前告知当年企业需要我们公司 提供多少兼职或全职员工人，然后按要求支付费用，其他除外事项另行商 定。 2.2.广告收费盈利广告收费盈利 帮商家宣传产品，通过组织各种活动收取一定的活动费用。 A 公司 B 公司 有限合伙制项目 银行及金融机构 A 成员 N 成员 B 成员 风险投资协议 有限合伙协议 项目 工作 报告 管理协议 融资协议 担保 N 公司 国家创业资金 大学生实践小高地商业策划书 22 （四）（四） 预测利润表预测利润表 表 7-2 第一年总体盈亏表 营业月 纯收入（元） 盈亏 备注 1 55000 亏 2 48000 亏 3 32000 亏 4 11000 亏 5 2000 亏 6 1250 盈 7 2200 盈 8 4800 盈 9 5700 盈 10 9000 盈 11 10500 盈 12 20000 盈 八、财务分析八、财务分析 （一）会计报表及附表（一）会计报表及附表 1 1主要财务假设：主要财务假设： 公司设在南宁市西乡塘区大学城， 被有关部门认定为创新型服务开发企 业，享受“三免三减半”的税收优惠政策。即在公司成立的前三年免征所 得税，第四年至第六年所得税率为 7.57.5%，正常税率为 1515%； 公司第一年不分红，第二年起按净利润的 30%分红。 大学生实践小高地商业策划书 23 2 2收益表收益表 收收 益益 表表 表表 8 8- -1 1 单位：万元单位：万元 第一年第一年 第二年第二年 第三年第三年 第四年第四年 第五年第五年 一一.服务销售收入服务销售收入 40.00 55.00 60.00 68.5 74.00 减：服务销售成本减：服务销售成本 15.74 15.18 15.29 15.41 16.59 服务销售费用服务销售费用 20.8 3.36 24.83 28.48 25.20 二二.服务销售利润服务销售利润 3,45 23.51 31.45 38.21 40.94 减：管理费用减：管理费用 8.8 4.70 7.48 7.2 10.64 财务费用财务费用 0.74 0.00 0.00 0.00 0.00 三三.利润总额利润总额 -6.05 33.41 35.90 减：所得税减：所得税 0.00 0.00 0.00 4.91 8.29 四四.净利润净利润 -6.05 12.46 11.05 28.5 27.61 收益折现分析图收益折现分析图 图图 8 8- -1 1 -50050100150200250300 一.服务销售收入 二.服务销售利润 三.利润总额 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 图表可看出公司改革第一年假定是亏损的然后逐渐走上正轨，得到利润最 大化。 注：由于我公司得主营业务与补助业务存在统筹测算，不过还是符合 数据的准确性。 销售净利率=净利润÷销售收入。 大学生实践小高地商业策划书 24 3 3现金流量表现金流量表 现金流量表现金流量表 表表 8 8- -2 2 单位：万元单位：万元 项项 目目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 一、经营活动产生的现金流量一、经营活动产生的现金流量: 服务销售、提供劳务收到的现金服务销售、提供劳务收到的现金 40.00 55.00 60.00 68.5 74.00 现金流入小计现金流入小计 40.00 55.00 60.00 68.5 74.00 购买商品、接受劳务支付购买商品、接受劳务支付的现金的现金 36 16.10 18.92 18.21 18.32 经营租赁所支付的现金经营租赁所支付的现金 4.4160 4.4160 4.4160 4.4160 4.4160 支付给职工的现金支付给职工的现金 3.6 4.7 5.6 6.76 676 支付的所得税支付的所得税 0 0 0 13.05 13.05 现金流出小计现金流出小计 44.016 23.08 28.936 42.466 42.576 经营活动产生的现金流量净额经营活动产生的现金流量净额 -4.016 30.005 30.064 26.034 31.424 二二、筹、筹资活动产生的现金流量：资活动产生的现金流量： 吸收权益性投资所收到的现金吸收权益性投资所收到的现金 50 0 0 0 0 借款所收到的现金借款所收到的现金 10 0 0 0 0 现金流入小计现金流入小计 60 0 0 0 0 偿还借款所支付的现金偿还借款所支付的现金 10 0 0 0 0 分配股利所支付的现金分配股利所支付的现金 0 11.62 20.64 16.34 20 偿付利息所支付的现金偿付利息所支付的现金 0.88 0 0 0 0 现金流出小计现金流出小计 10.88 11.62 20.64 16.34 20 筹资活动产生的现金流量净额筹资活动产生的现金流量净额 49.12 -11.62 -20.64 -16.34 -20 四、现金及现金等价物净增加额四、现金及现金等价物净增加额 2.45 3.54 6.87 8.50 10.21 现金流量表是一份显示于指定时期(一般为一个月，一季。主要是一年 的年报)的现金流入和流出的财政报告。这份报告显示资产负债表(Balance Sheet)及损益表(Income Statement/Profit and Loss Account)如何影响 现金和等同现金，以及根据公司的经营，投资和融资角度作出分析。作为 一个分析的工具，现金流量表的主要作用是决定公司短期生存能力，特别 是缴付帐单的能力。 依定义从图表反应可了解公司以后的发展方向预计是符合企业内部利 益，符合财务发展要求，适应市场发展趋势。 大学生实践小高地商业策划书 25 4 4资产负债表资产负债表 资产负债表年报表资产负债表年报表 表表 8 8- -3 3 单位：万元单位：万元 资产资产 第一年第一年 第二年第二年 第三年第三年 第四年第四年 第五年第五年 负债及权负债及权 益益 第一年第一年 第二年第二年 第三年第三年 第四年第四年 第五年第五年 流动资产流动资产: 流动负债流动负债: 货 币 资 金 7.35 20.12 30.23 36.41 40.62 应付帐款 2.96 2.09 1.47 1.94 1.76 应 收 帐 款 8.44 8.1 6.69 7.55 5.98 短期借款 0 0 0 0 0 减 : 坏 帐准备 0.14 0.14 0.48 0.60 0.52 负债合计负债合计 2.96 2.09 1.47 1.94 1.76 应 收 帐 款净额 20.13 7.97 6.21 3.48 5.46 存货 10.35 9.68 5.61 3.95 6.43 流 动 资 产流 动 资 产 合计合计 8.3 99.07 68.33 65.835 36.09 固定资产固定资产: 固 定 资 产原价 63 50.28 56.36 54.32 55.26 减 : 累 计折旧 12.9 17.2 17.47 20.02 18.