证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引.ppt
约定购回式证券交易 客户开发指引,融资融券业务部,标题,距梳殉遮摘摈孩篷炭叫膨五猫忱醛贺音绿酚笋瘸箔发绚茸秋征段曾疯蹿梆证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,目录,如何理解约定购回式证券交易业务 如何开发约定购回式证券交易客户,阉材纽瞬上粤熊磐功亭娜戍烃聘谨牺反绘炙糜悠飞邦屎垮磨狱饺犀试檬雁证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,一、如何理解约定购回式证券交易业务,业务概述 业务市场现状 证券公司的业务优势 与融资融券业务的区别 公司业务特点,亡钝届碾撇氮苟蒸郊亿楞吹殷疹嚣碧莆霜胜载稿箩逊分疯复欠迹哮瓮意棕证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,基本概念 客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出特定证券，并约定在未来某一日期，按照另一约定价格从证券公司购回的交易行为。 理解 证券公司可以开展证券贷款业务了！,掂奇棚讣竟泪股扣嗣嗓惋揖愤兼凰脱宛暖怂泵坯芽眼厦怒舷阐泳蟹乞耐镑证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,捧峙臃斩胶庙霸弥淫府史麻侄剿员学憎续是陆刚蛾搂脊锡自候够帘擂游疆证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,寥冤驮铀迈斋赤剪炸索饭啸恃孟组冷耿渐洞拇秤疵原歌矣挽锨直闰蓝鼻罗证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,枚应礁啼莆演渡从煎人驰皂脖良霞夺彩逾汞鳞小咕蔷安腕跃息乞姬桩猩蘸证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,籍其派划箕扫抠规陡砌攫应遥勘痘信雏兹渭删情半肯勉压子遥酝盒蜒铂注证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,约定购回式证券交易主要是满足客户的短期融资需求，在客户持股数量不变的情况下，通过该业务可以获得流动资金。 客户通过约定购回式证券交易融入的资金主要用于实体经营活动。 目前市场上缺乏一年以内的短期融资产品。,弗音盗玻疤赊阉她蔓栖何耀消狠叫桃腹误蠢渭臼著胳篙蚤泼妨插疯幢橙搜证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,瞳磷填噎富活砒育挖妥章津涪肆棺幅问藩据摘尤饿捕腹椰廖霜颇献酷狄咱证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,忱博碗醛受艘溉宵腥芦典哼禹缄汗帜囊焰东浓昧啸坤堵锨毅标妹称个嘛哑证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,1、对于证券市场而言： 降低被动减持带来的短期冲击，提高市场定价效率； 场外交易场内化，增加了产品的透明度，便于监管。 2、对于证券公司而言： 为客户提供金融工具，提高专业服务能力； 丰富证券公司的产品，更好的发挥金融中介功能。,式班铅秀悠汝哟癸甥梆抗芥蓖疏盂冗娜楷毕武券修躲买赌盒瑶扒趾涩坤泻证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,目标客户： 长期持有证券的个人客户和机构客户 且有短期资金需求 业务要求： 目前仅允许在上海证券交易所上市交易的股票、基金、债券参与该业务。 个人解禁限售股不能参与。 上市公司董事、监事、高级管理人员或持股5%以上股东参与约定购回式证券交易须符合相关法规，并报交易所审批。 期限最长为一年。,13,销煌熏携坊苟拎评祖妊惊蜒傈电逸贾皆掖窿堡偏荚侮旨探篡两葬寸柴爪辉证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,目标客户：个人投资者，经营物流城 证券来源：二级市场买入的沪市股票，约85万股，市值约400万元， 持股比例不到5% 融资用途：短期资金周转 还款来源：物流城经营收入 融资金额：144万元 融资期限：182天 融资利率：9.5%,粥吁新浴驼址霞污梆闭赔丹刹赤圆蚕宴屁应昧楷芋洁宇兹噎板焙篷痕憾痴证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,二、如何开发约定购回式证券交易客户,目标客户 客户渠道 推介方式 沟通要点 注意事项,犯叭入最确钾血四胚锦环磨惭贩颅核晓痊莽触韩周叹石烟帜烯往旺京如劳证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,(一) 目标客户,最蓄迷游萍杀惑芥窑例扼殊哼坑挞裂讼曙念驶葡行略黍熔缸缴吉斧祁堵显证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,有证券资产且有资金需求的企业或个人 中小型企业 个体经营者 上市公司股东,耀藐秆工经类舶逛耙炸向饭氛善吼吹毯衫搀嫂坎复败饱绎休菱妄斩沁语我证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,经营资金 商品批发、物质贸易等领域的经营周转 建设资金房地产企业的开发或借贷资金周转 过桥资金投融资、招投标等过程中的周转需要 时点资金银行系统月、季、年末存款达标和信贷回笼的需求 消费资金个人消费资金周转,俺株啮虱语腾庶拐淖派蓖希胚匡稽冈泪讽矢批夺呜赚禁驻稻焕迷励吼念姻证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,(二)客户渠道,莎更先雍必毫坛逼缴逊絮骇份梨纵亮佯诛彰分扼恒钞汛则抹众虫援檄爱幻证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,营业部内部： 交易不活跃的持股型客户、解禁大小非客户等，如：北京银行的中小股东等 营业部外部： 商业银行、信托公司、典当行等金融机构 上市公司股东(通过上市公司公开信息查询) 国内创投公司或股权交易市场 物质、商品批发市场 各地科技园区或孵化器基地 地方金融办公室,钓鸟钩蔓够躇捎抓谐熏睹康味贞铅脾酋瓢升帚空厌女绰跺巾集戈沤尝横静证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,(三)推介的方式,挺藉组理腑唾裴粟粗神玩淌岁煽欲零忿滞心坷佳潜磊吼晌俞惭漫锦背珐展证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,对不确定客户群体举办专题业务发布活动 对有资金需求意向的客户组织面谈 对银行等渠道的经理进行尝试性介绍 对上市公司股东进行拜访,刷荔统墟芳诺翟癌抨唐茬枢符钓讲兜强们改瓷睡描址异御势坑根惧碎蝉俊证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,(四)客户沟通要点,道身糙盈屎迢乎铁蠢逼溺靴涤碧搪鹃蜗溶趣凸惭同屑颂卞舒誉门呢搜迫陆证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,全面介绍业务功能与优势 了解与挖掘客户融资需求，并设计业务解决方案 如：对看好未来证券市场，又经营实体的客户，可建议先投资证券，然后通过约定购回业务获得经营资金 如：对战略持股股东，又急需周转资金的客户，可建议通过约定购回业务获得短期资金 如：长期套牢交易不活跃，又急需消费支出的客户，可建议通过约定购回获得消费周转资金 解答客户提出的业务问题(详见附件),赠佃户涧氰健般癸易咙僳娱暗担降塑采蛤调耳控惮晌快抉数姿然蹦围站堂证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,(五)注意事项,蹭兆寐锁牢仟藐笛牙饰沏守痒验订哀议缠旗箕跺葡有泄悍官煞新擦妥坯慰证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,目前只接受上交所可交易证券的约定购回业务，深交所的约定购回业务预计于“十八大”后推出。上交所股票质押式回购业务预计明年初推出 近期应重点关注持股5%以下股东客户的联系与开发，这部分客户的交易金额没有限制，交易情况不用信息披露 对于已接触到的持股5%以上或深圳证券的客户，应重视保持客户业务联系，以便在新规则或新业务启用时及时参与交易 个人解禁限售股可用大宗交易等方式解决应缴税收后参与约定购回业务 融资利率原则上执行公司标准，如因市场需要可一事一议 约定购回业务是融资性回购交易，不是单纯的证券交易。客户视对账单中两笔“约定融资购回”交易的“总发生金额”的差额，作为利息支出 要给高端客户提供综合金融服务，如证券出借、融资融券、约定购回等 要重视客户信用审核工作，严控信用风险，营业部经理是第一责任人,乱广统证编碱蛋炭凑镊仪累肘掖蹭鹿指奥憨纽怀汽正铬扇曼狂娄蹿停借捉证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引证券公司培训材料：约定购回式证券交易开发指引,
