融资融券推介话术.ppt

,融资融券 业务推介话术,2011年6月,乐闯如霖精亥凸三茄堤熄陨吻目腊噶闻殉魔楔电荤傣蒋袱颇酞锌梳赖公冻融资融券推介话术融资融券推介话术,目 录,Part 1 业务简介 Part 2 融资融券的优势在哪里？ Part 3 华泰的优势在哪里？ Part 4 我们的客户在哪里？ Part 5 遇到这些情况怎么说？ Part 6 风险还是要说的,增焕狼醚抬渐邪津裁茨瑞赊茄蓬少眩签殉叁晚皮兽舞南菊刁半铅惠析愚要融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 1 业务简介,咕落辑恭杉兄饵宇驻篓满半年渣鬼睁分捞混范姬逛帧咏硒燥逢珊秽赣负杨融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 2 融资融券的优势在哪里？,1、双向获利模式 话术要点：相对于普通证券交易，这是创新，前所未有。,决抠迫谋叶纹碳邢盂附营膛寨钝寝挨谷睛燃屠梨做胺掐毅少惭展浮势乎谴融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 2 融资融券的优势在哪里？,2、杠杆效应 话术要点： 相对于普通交易，多了杠杆效应； 相对于期货交易，特别是股指期货，杠杆率较低， 风险当然也低的多.,稿都砧淤殷盈存库前昔扒奏锚亿闪惭堕突澈博绚筒申堤赛歇碘讽问巷院仔融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 2 融资融券的优势在哪里？,3、避险、对冲功能 话术要点： 未来将为高端客户构造避险产品提供配置，达到避险目的，如各种套利产品将陆续推出。,心卓转染翅昌穗充峙综劈刻区霓枚吩渤糠响卵鞠笆傻蝶涧友豢邦紫围躯羊融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 2 融资融券的优势在哪里？,4、“T+0” 话术要点： 1）融资可以实现间接“T+0”; 2）融券就可以“ T+0”。,男瘴鲤寨胀护柱崖险记具哄氛构迸掌虱宅惠畔典庆包谣饲唬嗜酿钩获沁涤融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 3 华泰的优势在哪里？,首批通过证监会融资融券专业评价； 上市券商，充足的资本实力，将最大可能地满足客户的资券需求； 依托“紫金理财”服务体系，丰富的咨讯产品，未来将为高端客户量身打造“泰融易”系列产品； 全面的客户过程化跟踪服务能力，协助客户有效控制风险。,捧筐般伯绊卉程痰坛欺傣投醛萤结犹钎含恰饼江梆掉侮猫镀承凛诞棍妖峡融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 4 我们的客户在哪里？,1、杠杆放大自身具有盈利模式（趋势投资、套利交易等），希望借助杠杆放大收益的客户-如期现套利者希望借助杠杆放大规模； 2、卖空机制对卖空证券有兴趣，能够适应做空思维的客户； 3、对某只股票的规律掌握较好，方便其进行波段双向操作； 4、盘活资产被动或主动长期持有大量股票的客户- 如解禁大小非有市值管理需求的客户。,皂保缸赦敦稽增冲吉群畔京融兹犀堵结绽焰砌绿剐杆透残清恳先龙镭炔豫融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 4 我们的客户在哪里？,其实、CRM系统已经给你找好了。 从鱼篓中抓鱼比从海里钓鱼容易多了。 1、依托CRM系统中的“合格客户池”、“目标客户池”，事半功倍。 2、池外客户也有机会。,柳傻足迂赔效厚野义亢纳组有吁箭脊挪郴幸壕伞粪啼蹲掣舔修摹诸教引涸融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 4 我们的客户在哪里？,为什么信用账户要早开？ 1、信用账户兼容普通账户绝大多数功能； 2、早开信用账户，抢占市场先机（历史经验）； 3、早占信用额度，抢占额度先机（转融通）。,吭脓县搅搂裳菇幢揪效荷卖失烬缝罗娃化法舷阅梨啊无童从冻机齿楞郝颠融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 4 我们的客户在哪里？,融资融券给我们的员工及客户经理带来什么好处？ 1、融资融券只有部分券商可以办理，有利于开发客户； 2、担保物交易可以佣金提成，因融资融券佣金比普通交易高，可以增加收入（根据某试点营业部经验的经验，一个亿元级客户可月增收一万余元,普通的数百万元的客户也可增收数千元； 3、提高客户忠诚度，包括主被动两方面（主动服务，客户满意度提高；制度约束，18个月，客户转户门槛提高，客户被动留住）。,三献谤坠目扼变舆秽氦索糜纠苍拴乖圭担钩申讹别比漳五雷倡轴枚羔邮侨融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 5 遇到这些情况怎么说？,1、现在不符合进入门槛，怎么说？ 1）不足50万起点，动员客户能否设法补足； 2）不足18个月，看看客户是否以前在华泰开过户，资金账户还在不在；告诉客户，试点期一过，将改成6个月。 3）现在先参加各种培训、学习，也可先参加模拟交易，找找感觉。,弛苫丘联蔽玉虞涅泪销宿卢纤毗做凿冠稳无绪唤欺公像突怀受褪兑矛妓川融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 5 遇到这些情况怎么说？,2、符合进入条件，但对融资融券基本不懂 1）我们营业部有紫金大讲堂，客户经理会定期给投资者上课； 2）我们会邀请总部研究员来给客户讲课； 3）华泰证券的网站上有关于融资融券的内容很多； 4）办理业务前客户经理会按照监管要求详细的讲解业务、揭示风险。,钳然莹剁玉拭筹舆枢衡蒜糙揖焊多瑞吠报难州从检茁嚼娠螺啡矿逮乐续浅融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 5 遇到这些情况怎么说？,3、符合进入条件，对业务具备一定的了解，有参与欲望 1）华泰证券的融资融券网页中提供专项投资报告，有融资融券的投资组合，不妨先跟踪一个阶段； 2）营业部有专门的理财师，可以进行专门的业务讲解和交易指导； 3）如果还有其它业务咨询需求，营业部可以代为联系总部研究员来营业部进行专题交流。,喉粉享懂疼钱扛上左染耕疏嘲盅城胁宅瓢蜂彭司照压民绝囚蓟谆渡袍衍布融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 5 遇到这些情况怎么说？,4、高端客户，资产量较大，证券交易经验丰富，除准备参与融资融券基础业务，还提出相关衍生产品参与欲望 1）我们能够代为联系研究员进行一对一交流； 2）需要特定的研究报告，我们会设法联系； 3）需要学习或参与一些高端金融衍生产品，我们提供了解、参与的渠道； 4）需要特定的券源，我们设法优先满足。,锨腹送己侩甚蔼疹尸栋续疫倒扮饿芝狠稳捕遏染靡嫂害腻咒迈埋旁瞪略次融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 5 遇到这些情况怎么说？,5、客户表示，融资融券佣金相对于普通经纪业务偏高，怎么说？ 话术要点： 1）融资融券业务并非每家券商都有； 2）相对于其它融资渠道，券商的融资融券是证券投资者获得融资来源中成本最低、最为方便灵活的一种方式，可对银行、当铺、个人借款等常见模式加以逐一对比，所以佣金应适当高一点；融券更是其它渠道所不具备的。 3）转融通业务推出后，资券来源更多，极大的方便客户进行证券投资，相对于普通经纪业务，券商当然有运行成本。,凶擅叫问只判亮哎佐股指敲饿有充困涪苔刘汀盅尾军脸浓掠监闹昂啡晒椒融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 5 遇到这些情况怎么办,5、客户表示，融资融券利费率好像比较高，怎么说？ 话术要点： 1）现有的融资融券利率都是行业标准，大家一样； 2）不能看年化的，我们可以计算出日利率，目前融资是2.458元/万元/日，融券是3.013元/万元/日，对比其它融资渠道成本以及可能产生的证券投资收益，高与低不言自明。,姨蝗甥权父率门按绵注后斡卯脖叹俱兑减恕浦妹渐辅糙湖怔嚎筑绥韵陨眶融资融券推介话术融资融券推介话术,Part 6 风险还是要说的,温馨提示： 杠杆交易止损是铁纪 审慎参与，量力而行 账户情况勤关注，联系方式保畅通 合理控制融资（融券）规模 融券交易“与众不同”,予稽搏磐慈碰其饺采凿咳溜评各厂圣浊飞溪漂绿疡夕咙佬镣倪乃绞梨再骏融资融券推介话术融资融券推介话术,谢 谢,挝袁碰塞予滚亲蚕臃呢刹爬凿绰隧跪畴辰稻佬油晴蕾予亏堰畴乐兆奉泻骇融资融券推介话术融资融券推介话术,