主要产品：远期结售汇业务.docx

主要产品：远期结售汇业务产品介绍：远期结售汇业务是确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。目标客户：有远期收付汇需求的客户，有即期外币结算需求的客户，自有外币客户，客户叙做手续：简单的说，能做即期结售汇的客户就能做远期结售汇。具体：在中国银行开立帐户首次叙做前，与我行签署：1、中国银行间市场金融衍生产品交易主协议（2009 年版） 及补充协议，2、远期结售汇 / 人民币外汇掉期风险揭示书，3、中国银行股份有限公司机构客户适合度评估表；按照规定缴纳保证金（授信额度):即、远期结售汇、人民USD、HKD1 年以内： 4%*T （3 个月： 2%，6 个月： 2.8%）EUR1 年以内： 15%*T （3 个月： 7.5%， 6 个月： 10.6%）币 NDF（1 年以内）其他1 年以内： 20%*T （ 3 个月： 10%，6 个月： 14.1%）USD、HKD1 年至 2 年： 10%*T ；2 年以上： 20%*T超远期结售汇、人民币EUR1 年至 2 年： 15%*T ；NDF（1 年以上）2 年以上： 20%*T其他20%* TT 以年计，三个月为0.25，半年为 0.5交易时，逐笔提交远期结售汇交易申请书，附真实的贸易背景以客户出口收汇为例， 2012 年上半年某客户预计在6 个月后将收入100 万美元。此时美元即期结汇价为6.2900 ，而中国银行6 个月远期美元对人民币的报价为 6.3003/6.3479 。客户希望通过远期结售汇业务来固定其6 个月后的换汇成本。客户在同中国银行签订了远期合同后，便可于 6 个月后按 1 美元兑 6.3003元人民币的价格向中国银行卖出美元 100 万，同时买入人民币 630.03 万元。一旦此笔交易成交，则 6 个月后无论即期结售汇市场美元兑人民币的汇率如何 , 客户都将按 6.3003 的合同价格进行交割， 从而固定了出口收汇所得 , 起到了货币保值的作用。反之，以客户进口付汇为例，如果某客户预计在6 个月后将支付1001万美元。通过远期售汇业务，我们可以提前锁定远期售汇汇率6.3479 ，锁定了美元对人民币的汇率风险。 由此可见，远期结售汇业务能有效地规避汇率出现不利变动时给客户造成的损失，尤其是针对欧元、日元、英镑等对美元波动较大的货币，效果更为明显。2