社会保障卡空白卡片管理办.doc

社会保障卡空白卡片管理办法第一章 总则第一条 为加强社会保障卡业务管理，强化内部控制，有效防范业务风险，切实保障社保一卡通业务健康、持续、快速发展，依据国家有关法规，结合社保一卡通业务发展现状、前景及社保一卡通业务易发事故案件的内在特征，特制定社会保障卡空白卡片管理办法。第二条 本办法适用于省发卡中心及各地市发卡中心，是发卡中心内部各职能岗位从事业务活动进行风险控制的主要依据。第三条 社会保障卡空白卡片是指具有金融功能的且卡内操作系统（COS）需经过人力资源社会保障部与人民银行认可的卡商未印制照片及个人卡面信息（已印制标识和栏目）的空白卡片。第四条 空白卡管理遵循“统一管理、分级负责、有效控制、落实专人”的原则。省发卡中心负责全省空白卡的采购、分发及检查、监督工作；各地市发卡中心负责对所辖单位重要空白凭证空白卡的保管、使用、核算及销毁情况进行检查、监督和分发衔接工作；有针对性地对重点部位和易发风险环节，制定切实可行的内控措施；岗位职责落实到个人。第二章、空白卡片的定制、接收、申领及分配第五条 空白卡的定制 省卡中心根据全省发卡计划及业务需求确定空白卡的数量，向卡商进行统一采购。第六条 社会保障卡空白卡采购采取出入库方式，领用实物时必须双人以上经手，必须做到责任明确、交接清楚、手续严密、严防丢失。第七条 空白卡预审批岗与空白卡管理岗共同按供货发票清单内容，核验“封签”及包装是否完整，并清点无误后，及时登记社会保障卡空白卡验收入库单（附件二），同时录入卡管系统并填制社会保障卡空白卡登记薄（附件三）。第八条 省卡中心向辖内机构发放社会保障卡空白卡时领卡单位必须做到双人专车押运，省卡中心应对领取人员的相关信息进行备案，包括身份证件信息、电话号码等。第九条 省卡中心要根据基层部门业务量的大小、库房情况、管理情况合理确定领用社会保障卡空白卡的数量。头仨月 领卡数量上限=已发卡数0.6 %-库存空白卡数。后期根据业务量核定领卡数量（是否分开始区间与正常运行区间）每次领用数量加库存量原则上不得超过正常1个月的使用量。第十条 领用社会保障卡空白卡应在卡管系统填制社会保障卡空白卡申请表（附件一）进行预审批，预审批通过后打印并加盖单位预留的印鉴，由双人持本人有效身份证件办理领用。省卡中心管理人员（双人以上）审验领卡部门加盖的印鉴及经办人的有效身份证件无误后予以领用，省卡中心卡片管理岗填制社会保障卡空白卡出（入）库单（附件四），提交卡管系统，并录入社会保障卡空白卡登记薄，领用时必须坚持先录入系统在发卡、 当面点清、交接清楚、签字完整。第三章 空白卡风险管理控制第十一条 根据相互牵制、高效的原则进行岗位设置，发卡中心设置空白卡发卡预审批岗、审批岗位、卡片管理岗位。一、发卡预审批岗、审批岗位风险控制的主要职责1.申办审核：预审批岗负责对空白卡领用的申请人的基本资料和领卡材料的真实性、完整性进行审核，确定是否同意申领。然后提交审批岗进行审批。2.建档开户：预审批岗负责将同意领卡的申请资料完整、准确、无误地输入计算机卡管系统，建立领卡人档案；负责领卡人资料、档案的管理工作。3.申请人基本资料包括：身份证原件及复印件，社会保障卡空白卡申领表。二、发卡预审批岗、审批岗位管理要求1.预审与复审岗位不得兼岗，必须由专人负责，复审一般应由卡中心主管领导兼任。2.前台人员与后台计算机管理人员应相互分离，实现风险控制。三、卡片管理岗位风险控制的主要职责1.空白卡管理负责空白卡片的领取、保管、发放和回收。2.废卡管理：负责社保卡废卡的保管、销毁和记帐。四、卡片管理岗位管理要求：1.要求严格执行岗位培训制度，上岗前必须经过岗位专业知识培训。2.在岗人员应经常性接收相关业务培训。3.对预审批岗与管理岗岗位人员实行定期轮岗，并在离岗时办理交接手续，以明确责任。4.各相关岗位（业务）间必须建立相互制约机制，科学合理地界定兼岗的范围，严格操作规程，规范有序地进行业务操作。第十二条 社会保障卡空白卡发卡风险点及风险防范措施一、空白卡发卡风险点：1.空白卡片的领用、交接手续是否完备。2.申请人有效证件的审核，是否是实名制。二、空白卡发卡风险防范措施：1.对于申请人有效证件的有效性和合法性进行认真审核。2.对于申请人姓名与所持有效证件进行核对，确保申请人与所持有效证件为同一人，确保实名制。3.申请人在领卡时应留下签章。第十三条 社会保障卡空白卡管理风险点及风险防范措施空白卡卡片管理包括空白卡管理和废卡管理。所有卡片的入库、出库需做好登记，并定期盘库，并双人复核。一、空白卡管理风险点：1.是否建立社会保障卡空白卡登记薄，卡片保管员是否由会计人员兼任。2.空白卡片是否及时入库、记帐。3.制卡人员领卡时，是否填制重要单证交接登记薄（附件六），相关人员是否及时记帐。4.是否设立专人及专库保管空白卡片，部门负责人是否定期查 库。二、空白卡管理1.空白卡调拨：空白卡统一制作，经办人员根据各发卡需求，统一向空白卡保管员申领调拨。2.空白卡建帐：部门需设立专职空白卡保管员，且保管员不能是会计人员。需建立社会保障卡空白卡出/入库登记簿（附件五），由保管员掌握，并按不同卡种建立社会保障卡空白卡登记薄；在报表中的建立空白卡片帐，按每张1元单价进行统计。3.空白卡入帐：申领到空白卡后，与申领调拨单核对，清点卡片数量无误后，由保管员登记入帐。4.空白卡领用：制卡员领用空白卡时，与空白卡保管员共同填制重要单证交接登记薄，由业务主管核对打卡数量监督交接。5.空白卡保管：应设立专人及专门库房或保险柜保管空白卡片，部门负责人要定期查帐、查库，且与会计部门对帐，做到帐帐、帐簿、帐实三相符。每日营业终了，制卡员应将多余的空白卡片退回保管员并登记入库。三、空白卡管理风险防范措施1.卡片保管员不得由会计人员、成品卡保管员兼任，空白卡保管员需建立社会保障卡空白卡出/入库登记簿，并按不同卡种建立空白卡明细帐。同时，相应建立空白卡片帐，按每张卡1元单价统计。2.领取空白卡时，必须填制重要单证交接登记薄，空白卡保管员应及时进行登记，会计人员应及时记帐。3.建立空白卡片查库制度，部门负责人定期查库对帐，并建立查库记录。四、废卡管理1.废卡建帐：空白卡保管员建立作废重要单证（卡）登记簿（附件七），按卡种登记废卡出入库及库存数量。2.废卡入库：制卡结束后，制卡员将打卡过程中产生的废卡，作剪角处理后交保管员，并在作废重要单证（卡）登记簿上签字。3.废卡出库：保管员和部门负责人应定期对库存废卡进行销毁，销毁时必须双人出库，并在作废重要单证（卡）登记簿上签字，根据有关规定销毁废卡。五、废卡管理风险防范措施1.制卡人员交回的废卡，必须做到剪角处理。2.废卡须定期销毁，销毁时必须由双人出库、双人监销，并在作废重要单证（卡）登记簿上作出库登记，监销人员签字。附件一：社会保障卡空白卡申请表单位名称空白卡种类数量经办人复核人经办:审批:附件二社会保障卡空白卡验收入库单单位：年 月 日单位：张制卡厂商发出卡时间空白卡品种数量起始卡号验收人（签字）附件三：社会保障卡空白卡登记薄空白卡品种领入数量支出数量库存余额备注经办人复核人附件四：社会保障卡空白卡出（入）库单单位时间空白卡品种数量凭证起号凭证始号接收人经办：复核 附件五社会保障卡空白卡出（入）库登记薄单位时间空白卡种类凭证起号凭证始号出入库人附件六重要单证交接登记薄空白卡品种单位数量起始卡号交出人接收人监交人日期附件七作废重要单证（卡）登记簿空白卡品种单位数量起始卡号交出人接收人监交人日期