投资担保有限公司年度工作总结.doc

*投资担保有限公司年度工作总结 一、基本情况 （一）股权结构：*投资担保有限公司成立于年5月25日，注册资本10,800万元人民币，公司设立在*经济开发区*路东。公司股东为：法人股东*钢材市场管理有限公司出资4860万元占45%，*资产经营管理有限公司出资3240万元占30%；自然人股东*出资2160万元占20%， *出资540万元占5%。公司法人代表*。 （二）人力资源管理：公司现有员工16人，具有大专以上学历7，具有高级职称1人，中级职称3人。 二、业务开展情况 （一）业务总体发展情况分析：年为19家中小企业提供担保，担保金额为11900万元。 今年以来已为39户中小企业提供了融资担保15150万元，至年9月累计担保金额27050万元，解除担保额9600万元，目前在保责任余额17450万元（全部是融资性担保）。（二）主要业务品种、规模：公司目前提供的主要业务为中小企业融资性担保业务。 公司成立至今已累计为59户中小企业提供了贷款担保27050万元，目前在保责任余额17450万元。 （三）合作银行家数、担保余额：公司目前合作银行2家，为工*支行、*农村信用合作联社。（四）截至2012年12月31日止，公司现有资产12700万元,其中货币资金8282万元，资产负债率为 9.35。 公司目前没有对外借贷业务，没有脱离主营业务，能够按照提供规定规范经营。三、公司治理结构及内控制度工作 （一）公司组织结构：公司设立股东会、执行董事、监事、担保评审委员会，股东会成员为*、*、*、*；具体业务由聘任的总经理负责管理，下设职能部门为综合管理部（办公室）、担保业务部、风险管理部及财务部。为了加强公司高层管理，今年正式聘用高级经济师*担任总经理、聘用有三十多年财务管理经验的宋一平会计师担任财务总监，其任职符合相关文件规。根据省金融办要求引进了当地法人股东*资产经营管理有限公司参股30%，并于年6月13日办理了工商变更登记。 （二）议事规则和内控制度的建设：公司在原有担保业务流程及实施细则的基础上形成了比较规范的风险管理办法、代偿处理工作办法、担保业务责任追究办法担保业务操作管理办法等；在制度管理方面，在原有各项制度的基础上修订印发了财务管理制度、费用报销有关规定考勤与休假管理办法、文印、档案管理制度等制度；编制了公司从办事员到执行董事，从周例会到股东大会的议事规则和办事规程。从而使公司的担保业务操作和公司的人、财、物管理，形成规范化、程序化，从源头上有效防范和控制担保业务风险。 （三）加强风险准备金提取与使用管理：虽然目前公司业务刚开展，但公司制定长期的担保准备金的补偿机制，按照规定建立风险补偿机制、足额提取风险准备金，切实在这项基金的提取、存管、使用上有一个规范的操作和长期稳定的补充来源。 （四）采取具体有效的风险防控措施： 1、准入条件控制：要求贷款担保的企业和商户必须入住*钢材现货交易市场，注册资金500万元以上，原则上为*籍在上海、江苏经营过钢材业务，须有一个以上股东的推荐（填写推荐书承担推荐责任）。 2、流程控制：公司制定了规范详细的操作流程担保业务流程及实施细则，严格按照该规定进行操作。 3、担保公司保证和反担保措施： (1)担保公司保证：我公司与银行签订合作协议书，按照协议书条款履行职责；在合作银行开立保证金专户，按照一定的比例存足保证金，为贷款资金安全承担担保责任。 (2) 联保小组互为担保：小企业贷款采用“联保小组保证+现货质押+企业法人连带责任担保”方式，借款企业法人代表或主要股东及配偶提供连带责任保证。 待添加的隐藏文字内容3 个贷：联保小组保证+现货质押+个人及配偶连带责任担保”。 （3）每一联保小组确定一户做现货，并在签订担保贷款合同时载明质押担保条款，按照贷款企业质押、解押工作程序进行贷后现货的监管。 4、控制单个担保金额：公司目前提供的单笔非融资性担保最大金额控制在1000万元以下，单笔融资性担保最大金额控制在500万元以下。 四、配套*钢材市场项目建设进展情况*担保公司是与龙兴钢材市场互为配套的项目，有否钢材市场和钢材市场建设经营状况如何是个关键，我们从一开始就对两个公司进展给予重视。（一）基建完成进度：*钢材市场位于*经济开发区，总规划占地286.2亩，第一期规划建设占地面积148亩，总建筑面积为42427平方米，露天堆场25000平方米，道路面积3000平方米，绿化面积7800平方米，总投资7000万元。项目自年7月13日开工以来已完成营业用房商铺建筑面积2.66万平米；完成露天堆场10000平方米及两台16吨行车的安装并投入使用；西面和南面的道路已完成路坯的开挖；两座钢构室内仓储加工用房完成设计及前期工作，进入建设阶段。整个项目的基建部分预计9月份完成，然后进入内装修、供电供暖设施、下水道及路面工程，计划于年底竣工，2012年5月搬入经营。（二）招商工作和商户经营情况：1、*钢材市场是集钢材加工、仓储、贸易于一体的钢贸交易综合型物流平台，即采用商流、物流、资金流、信息流互动的模式。因此能否成功的招商是项目成功与否的另一个关键，我们利用有利的资源，进行全方位的工作，在市场商铺尚未建成的情况下，租用部分商用房经过装修后引进客户，现已引进注册商户110家； 2、商户经营情况：比较正常经营商户70家，其个人卡及公司走帐约6亿多元；年经营钢材量14万多吨；营业额7亿多元；总交税48万元；办理商友卡约60多张，信用卡已办50多张（每张额度30万元，计约1500万元）。 *投资担保有限公司 -12-30