安信平稳增长混合型发起式证券投资基金与宝盈策略增长股票型证券投资基1.doc

长春工业大学投资基金实务课程设计报告姓 名：赵丹丹学 号：20113979专 业：证券投资与管理班 级：31102班指导教师： 郭树高职学院2013年6月安信平稳增长混合型发起式证券投资基金与宝盈策略增长股票型证券投资基金。案例背景：李傲刚毕业于重点大学，现于上海某外企公司上班，每月有5000元工资，可他想在此扎根，买房成家，可根据他的工资即使升到10000元一个月想买房也还是很困难的，所以如果他真的想实现这个梦想，应该怎么去做呢？案例分析：从李傲的基本现状来看，属于单身期，是人生的起步阶段，他还年轻，家庭负担也很小，并且现在已有工作，还有升职空间，他的理财目的是保值增值，事先买房目的。理财规划：我建议他可以购买基金，稳妥又可以赚钱。可以做基金组合，并且我推荐他购买安信平稳增长混合基金和宝盈策略增长股票型基金组合。每样基金各买10万元。选择基金管理公司：安信平稳增长混合基金为完全主动管理的激进混合型基金。股票投资占基金资产的比例为0%-95%，股票投资比例限制较为宽松，给予基金经理充分的发挥空间。基金经理方面分管投研的副总+固定收益部总经理的配置，是该基金公司最强的投研力量。目前，中国经济在2012年3季度达到近几年来GDP增速低点之后，有触底回暖迹象。11月份汇丰中国制造业采购经理人预览指数升至50.4，为13个月来首次高于50这一荣枯分水岭。经过前期的大幅下跌，A股市场具备一定的反弹基础。该产品适合投资风险承受能力较强的投资者关注。 基金类型：混合型，运作方式：契约型开放式。宝盈策略增长股票型证券投资基金。基于投资研究一体化客观化投资平台,坚持价值投资,通过"风险管理创造收益、研究创造价值"多种策略有效配置和优选组合,把风险控制在预算之内,在不增加风险的基础上获取超额收益;追求长期、稳定、持续一致性获利。通过综合运用多种投资策略优选股票，在严格控制投资风险的前提下保持基金资产持续稳健增值，力争获取超过比较基准的收益。基金组合：安信平稳增长混合型发起式投资基金和宝盈策略增长股票型证券投资基金组合。选择该基金的原因：安信平稳增长混合型发起式证券投资基金：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股 票。宝盈策略增长股票型证券投资基金银行收益：100000*3.5%=3500基金收益：安信50000*7%=3500 宝盈50000*8%=4000 总收益：3500+4000=7500比较：7500-3500=4000 仅仅总收益比银行收益更好。心得体会：经过了本次试验，让我感觉基金真的是收益小，相对风险也小的东西，在买卖基金的过程中，不会有太多的心理波动。想在基金行业有所关注，会比相对股票等轻松。我觉得如果有人害怕赔钱，我建议他买基金。因为就算赔也不会赔的很多的！基金因为投资于证券市场，并且基金净值也每时每刻随着组合中股票价格的波动而变动，故投资者常常错误地把其与股票归为一类。在操作上，也想采取类似股票波段操作的模式，通过反复地申购赎回基金，希望赚取更多的差价，结果却常常得不偿失。对基金进行频繁的操作，其实是对基金的认识不够深刻造成的。基金这个东西，和当下银行的各种理财产品、券商的创新投资产品、信托产品并没多大区别，褪去冠冕堂皇的外壳，本质都是代客理财。投资者把资金交给信任的管理人，剩下的事就应当由专业人士来做，证券的选择、价值的判断、市场的波动等等都是基金经理的事。所以说，对基金进行波段操作，无异于在和基金经理比拼波段操作的能力。那基金投资者需要做什么呢？需要做出的选择是，在许许多多的基金产品中，寻找值得信任的基金管理人并做出投资的决策。选择基金管理人，判断的依据也很简单，无外两条：一、管理人的投资管理能力要强；二、管理人要乐于并兢兢业业地为投资者创造财富。当然，表现和影响这两个条件的因素有很多，对于普通投资者来说，只要抓住一些可以通过公开信息获得的基本因素就可以随着财经资讯的发达，投资者可以获得基金相关信息渠道也越来越多。通过各种专业性财经报纸、网站等媒体，都能获得大量的基金披露的信息与各种统计数据。在基金评价方面，也有不少专业的机构进行定期评价与发布，投资者可据此判断基金的历史业绩表现。在基金持仓情况、资产配置变动上，也有很多专业的财经网站提供免费的适时的数据统计查询。在基金的定期或临时性公告方面，基金公司网站都有详细的信息披露。可以说，在目前这个信息咨询高度发达的时代，为投资者判断与选择优秀的基金品种提供了丰富的信息源。了。