信托调查报告.docx
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1、信托调查报告篇一:信托计划尽职调查报告步长科技拉科酰胺项目单一资金信托尽职调查报告调查人:* *信托部20XX年7月* *信托* *信托一、项目概况单一资金机构委托人(以下简称或“委托人”)以其不超过5000万元的自有资金委托我司设立“*信托步长科技拉科酰胺项目单一资金信托”,指定我司将信托资金用于向咸阳步长医药科技发展有限公司(以下简称“步长科技”或“融资人”)发放信托贷款,贷款用于步长科技拉科酰胺项目的研发投入,以加快企业科研成果转化,加强企业技术储备,使企业在未来的竞争中占据先机。为了确保步长科技按时还款付息,最终实现信托资金的安全退由,特设定如下的风险控制措施:上海步长创业投资有限公司
2、将其持有的吉林银行股份有限公司3000万股股票(以下简称“标的股票”)质押给*信托,提供连带责任质押担保,以保证信托计划的安全。根据天津金融资产交易所公告资料,20XX年6月8日,温州银行亿股股票以亿元的价格成交。温州银行20XX年年报显示:温州银行每股净资产元,全面摊薄每股净资产元。可以推算由成交时PE(市盈率),PB(市净率)。考虑到标的股票对应的银行比温州银行规模要大很多,给予标的股票10倍PE及倍PB的估价,20XX年标的股票每股净资产元,得出标的股票价值为7740万元,抵押率为64%标的股票包括在信托计划存续期间发生配股、送股、公积金转增、拆分标的股票等而形成派生股权,交易架构图:信
3、托设立信托质押标的股票*信托委托人投资收益委托信托资金报酬步长科技拉科酰胺项目单一信托计划发放贷款还本付息步长创投质押担保二、信托方案要素(一)、信托名称步长科技*信托步长科技拉科酰胺项目单一资金信托(二)、信托资金及规模、信托期限本信托资金于单一机构委托人的合法自有资金,委托人在信托合同中可申明其自有资金的合法性。信托期限12个月,自信托生效日起计算。发生信托合同规定情形的,可以提前终止。信托期限届满时,信托财产有任何应收未收款项或有任何信托财产未能变现的,信托自动延期至受托人收到全部应收未收款项或信托财产全部变现之日止。(三)、融资方本信托计划的融资方为步长科技。(四)受益人本信托计划的受
4、益人与委托人为同一人,属于自益信托。(五)、信托财产的管理、运用和处分1、信托财产的运用方式(1)、受托人将信托资金用于以银行委托贷款形式向步长科技发放贷款。现金形式的信托财产在信托利益分配前由受托人以银行存款方式运作。(2)、贷款条件1)贷款期限:12个月2)贷款年利率:%贷款期限内,贷款利率不因中国人民银行的贷款利率调整而调整。3)贷款用途:用于步长科技拉科酰胺项目的研发投入。4)付息方式:按日计息,按季付息,每季末月20日为付息日(遇工作日则顺延至最近一个工作日)。5)还款方式:到期一次性还款。(3)、贷款担保措施上海步长创业投资有限公司将其持有的吉林银行股份有限公司3000万股股票(以
5、下简称“标的股票”)质押给*信托,提供连带责任质押担保,以保证信托计划的安全。根据天津金融资产交易所公告资料,20XX年6月8日,温州银行亿股股票以亿元的价格成交。温州银行20XX年年报显示:温州银行每股净资产元,全面摊薄每股净资产元。可以推算由成交时PE(市盈率),PB(市净率)。考虑到标的股票对应的银行比温州银行规模要大很多,给予标的股票10倍PE及倍PB的估价,20XX年标的股票每股净资产元,得出标的股票价值为7740万元,抵押率为64%标的股票包括在信托计划存续期间发生配股、送股、公积金转增、拆分标的股票等而形成派生股权。(二)信托财产的管理、处分1、受托人管理信托资金的方式为:受托人
6、与借款人签署信托贷款合同,将信托资金以贷款形式发放给借款人。信托期内,借款人按照相关合同约定支付相关费用及借款利息,并于信托计划到期时一次性支付剩余利息并偿还贷款本金,其还贷资金主要于借款人的经营性现金流。2、信托期限内,步长创业由售标的股票,需要解除质押的,在办理解除质押手续前,应当将相应数额担保资金支付至信托账户,作为现金担保。步长创业发生股权质押合同及保证合同规定的违约情形,受托人有权要求处珞标的股票并提前结束信托计划。3、信托存续期间,信托专户中如有货币资金,受托人可进行短期投资,投资范围为银行存款、债券、银行理财产品或其他低风险投资品种。(六)信托利益的计算与分配1、信托利益的计算受
7、益人的信托利益=信托资金X(1+%信托实际存续天数+365)。2、信托利益的分配(1)受托人以现金形式向受益人分配信托利益。(2)受托人于第12个信托月度届满之日后5个工作日内及信托终止后5个工作日内向受益人分配信托利益。(七)、信托费用及税费的承担、核算及支付方法1、信托费用的种类及承担篇二:20XX年信托市场年度研究报告20XX年信托市场年度研究报告20XX年2月目录一、信托业回顾:高成长时代成为过去式51、资产规模首现负增长,信托业的高成长时代已经过去62、 信托行业监管体系加速重构73、 违约事件频发,风险暴露成常态94、伞形信托遭清理,证券投资类信托业务受冲击115、转型迫在眉睫,创
8、新方向百花齐放12二、银信合作:传统业务模式难以为继151、银信合作业务受益于牛市,规模稳中有升.152、传统模式难以持续,转型是未来的方向17三、集合理财信托:牛市助推规模,“资产荒”拉低收益率191、发行数量小幅增长,发行规模同比增长约三成192、平均收益率下行,信托期限同比拉长213、资金使用方式:权益投资型发行规模最大,股权型信托收益最高234、投资方向:房地产信托持续萎缩,金融类信托规模第一245、收益类型:固定收益类信托发行数量占“半壁江山”26四、基础产业信托:仍有较高安全边际291、基础产业信托发行情况:发行数量同比持平,发行规模小幅增加292、信托公司发行情况:建信信托、陆家
9、嘴信托、五矿信托发行规模占三甲303、基础产业信托期限及收益率:期限与收益无明显相关性,收益波动平稳324、基础产业信托地区分布情况:发行地集中于江苏、四川、湖南、贵州、重庆、辽宁、山东等地34五、房地产信托:风光不再351、房地产信托发行情况:发行规模持续萎缩.352、信托公司发行房地信托情况:中建投四川中融位列三甲363、房地产信托地区分布情况:江苏、四川、浙江、广东、湖南、山东、福建、内蒙古、湖北等地38六、信托公司:结构优化,业务转型成效初现391、收入和利润增速回升,结构更加合理392、信托业务结构:通道类业务持续萎缩413、信托功能结构:信托功能三分天下的格局被打破42七、20XX
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