【工作总结】中国邮政储蓄银行工作小结范文[1].docx
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1、第 1 页 中国邮政储蓄银行工作小结范文1 特征码 uGuHjFxTiVVHMirNGzJx 又是一个月的时间过去了,这一个月我所在的部门是储蓄银行 综合部,实习的岗位有:事后监督和实时监控。事后监督是对 营业处及个网点的交易进行严格把关,是一项繁琐的“校对” 工作,它意义重大尤其体现在对潜在风险(如大额支付、可 疑支付等)进行全面地、系统地监督。相比之下,实时监控则体 现出了防范风险的“时效性” 。充分运用日常交易预警系统,可 以及时发现重大风险并尽快排除风险。 1、事后监督的操作 起初到综合部,我实习的岗位是事后监督,主要是基本业 务的监督。先按每日营业轧帐单上登记的各类基本业务的交易 总
2、笔数、总金额分别与原始凭证进行校对,确认无误后,接着 按照原始凭证的任意顺序,逐笔输入凭证打印的交易流水号和 客户填写的交易金额,系统自动核对两项内容,回显交易流水 中的其他内容。如果发现了不相符的情况,则手工联动登记差 错。具体可以分为以下七种工作:1、审查各储蓄所(柜)报表的 各项业务凭证的内容是否合法、完整、真实、准确,将各储蓄 科目传票的借、贷方发生额与营业汇总日报表上的各储蓄科目 的借、贷发生额相核对,零存整取和活期存款还应加计各变动 第 2 页 户存款余额与营业汇总日报表核对。 2、核打其它科目传票借、 贷方发生额与营业汇总日报表其它栏借、贷发生额栏核对。 3、核打定、活期传票的利
3、息付出数与利息支出科目副联传票付 出利息数相核对。 4、审核空白重要凭证,有价单证数是否与 营业日报表上的收、付数相符。 5、审查挂失,储蓄异地托收 业务的处理手续是否符合有关规定。 6、根据昨日营业汇总日 报表的各储蓄余额,户数,现金,库存重要空白凭证的今日结 存与当日营业汇总日报表的各昨日存栏相衔接核对,审核营业 日报表是否四栏轧平,当日各存栏是否正确,传票累计数是否 相符。 7、如发现差错及时逐笔登记并通知总监督和有关所(柜)进 行更正。 2、监督大额可疑支付及反洗钱系统的操作 对可疑支付交易的参数规定是:一日累计取款超过 50 万元;单 个帐户 10 天内集中(一次性)转入金额超过 1
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