银行财务公司-金融考试题库-单选题.xls
《银行财务公司-金融考试题库-单选题.xls》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行财务公司-金融考试题库-单选题.xls(20页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、序号 题库类型题型题面内容 1财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引,审议以下哪项事项不需要由董事会 三分之二以上董事通过方可有效。( ) 2财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引,高级管理层对( )负责,同时接 受( )监督。 3财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引,股东监事和外部监事每年在商业银 行工作的时间不得少于( )工作日。 4财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引,商业银行应当在章程中规定,独立 董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。 5财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引,商业银行发展战略由( )负责 制定并向( )报告。 6财务公司单选题 根据商业银行
2、公司治理指引,商业银行( )对银行风险管理 承担最终责任。 7财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引,商业银行( )负责本行的信息 披露,信息披露文件包括定期报告、临时报告以及其他相关资料。 8财务公司单选题 根据商业银行内部控制指引,商业银行( )履行内部控制的 监督职能。 9财务公司单选题 根据商业银行内部控制指引,商业银行应当建立健全外包管理制 度,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少( )开展一次全面 的外包业务风险评估。 10财务公司单选题 根据商业银行内部控制指引,商业银行应当对( )建立区别 于业务部门的绩效考评方式,以利于其有效履行内部控制管理和监督 职能。 11财务公司单
3、选题 根据商业银行公司治理指引,( )是商业银行公司治理的 基本文件。 12财务公司单选题 根据商业银行公司治理指引,主要股东是指能够直接、间接、共 同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权以及对商业银行决 策有重大影响的股东。 13财务公司单选题 根据贷款风险分类指引,对贷款进行分类时,要以评估借款人的 ( )为核心,把借款人的( )作为贷款的主要还款来源 14财务公司单选题 根据贷款风险分类指引,逾期(含展期后)超过一定期限、其应收 利息不再计入当期损益的贷款应至少归为( )类。 15财务公司单选题 根据贷款风险分类指引,商业银行应至少( )对全部贷款进 行一次分类。 16财务公司单选题
4、 根据商业银行内部审计指引,商业银行应配备充足的内部审计人 员,原则上不得少于员工总数的( )。 17财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引,( )对内部审计的独立性和有效 性承担最终责任。 18财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引,内部审计是商业银行内部独立、客 观的监督、评价和咨询活动,通过运用系统化和规范化的方法,审查 评价并督促改善商业银行业务经营、( )、内控合规和公司治理效 果,促进商业银行稳健运行和价值提升。 19财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引,内部审计部门可就风险管理、内部 控制等事项提供专业建议,( )内部控制设计和经营管理的 决策与执行。 20财务公司单选题
5、 根据商业银行内部审计指引, 商业银行应建立( ),明确规 定内部审计人员履职尽责要求以及问责程序。经责任认定,内部审计 部门和审计人员已勤勉尽职的,可减轻或免除其责任。 21财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引,董事会应下设审计委员会。审计委 员会成员不少于( )人,多数成员应为( )。审计委员会成员 应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。审计委员会负责人 原则上应由独 立董事担任。 22财务公司单选题 根据商业银行内部审计指引,商业银行不得将内部审计活动外包 给( )为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第 三方及其关联机构。 23财务公司单选题 根据商业银行操作风险管
6、理指引,制定与本行战略目标相一致且 适用于全行的操作风险管理战略和总体政策是( )的职责。 24财务公司单选题 根据商业银行操作风险管理指引,商业银行的( )不直接负 责或参与其他部门的操作风险管理,但应定期检查评估本行的操作风 险管理体系运作情况,监督操作风险管理政策的执行情况。 25财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行开展金融创新活动,应坚 持( )的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定。 26财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行开展金融创新活动,应坚 持( )原则,不得以排挤竞争对手为目的,进行低价倾销、恶性竞争 或其他不正当竞争。 27财务公司单选题 根据商
7、业银行金融创新指引,商业银行应制定有效的( ),保 护自主创新的金融产品和服务。 28财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行开展金融创新活动,应做 到( )。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金 融创新业务、运行情况以及市场状况。 29财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行开展金融创新活动,应做 到( )。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险,定期 评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额,使金融创 新活动限制在可控的风险范围之内。 30财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行开展金融创新活动,应做 到( )。应明确目标客户群
8、,充分了解客户的风险偏好、风险认知能 力和承受能力,根据业务需要进行客户评估,针对不同目标客户群, 提供不同的金融产品和服务。 31财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行开展金融创新活动,应做 到( )。在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手 的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,特别 是在市场环境发生重大变化时,要密切跟踪交易对手的风险状况,采 取有效的应对措施。 32财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行( )负责制定金融创新发 展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况 。 33财务公司单选题 根据商业银行金融创新
9、指引,董事会要确保()有足够的资金和 合格的专业人才,以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。 34财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,( )要确保金融创新的发展战略和 风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。 35财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引, 商业银行推出金融创新产品和服务 ,应做到( ),制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制 度和客户风险提示内容。 36财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,( )负责执行董事会制定的金融创 新发展战略和风险管理政策。 37财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行应加大对金融创新的信息 科学技术投入,建立有
10、效的创新业务技术支持系统和管理信息系统, 保证数据信息的完整性、( )。 38财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行应结合本行实际,建立和 完善以客户为中心的( ),有效整合客户信息。 39财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引, 商业银行应严格界定和区分银行资 产和( ),进行有效的风险隔离管理。 40财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行应遵守法律法规的要求及 与客户的约定,履行必要的( )义务。 41财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行应建立适合创新服务需要 的( ),做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,引导客户 理性投资与消费。 42财务公司
11、单选题 根据商业银行金融创新指引, 商业银行董事会和( )应将金融 创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。 43财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引, 董事会下设的( )应将金融创新 活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理,制定恰当的风险管 理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责 任。 44财务公司单选题 根据商业银行金融创新指引,商业银行应通过有效的( ),建立 健全风险管理架构,充分识别、计量、监测和控制各类金融创新活动 带来的风险。 45财务公司单选题 企业集团财务公司管理办法中所称的成员单位包括母公司及其控 股()以上的子公司;母公司、子公司单独或
12、者共同持股20%以上的公 司,或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司;母公司、子公司下 属的事业单位法人或者社会团体法人。 46财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司分公司的营运 资金不得少于()万元人民币。 47财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司的筹建申请, 经中国银行业监督管理委员会审批同意的,申请人应当自收到批准筹 建文件起()个月内完成财务公司的筹建工作。 48财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司的资本充足率 不得低于()。 49财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司应当于每年的 ()前将
13、经董事长签名确认的年度审计报告报送中国银行业监督管理 委员会。 50财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司应当按()的 规定缴存存款准备金。 51财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司对单一股东发 放贷款余额超过财务公司注册资本金()或者该股东对财务公司出资 额的,应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。 52财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司的注册资本最 低为( )亿元实缴人民币或等值的自由兑换货币。 53财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,财务公司从业人员中从 事金融或者财务工作3年以上的人员应当不低于总
14、人数的三分之二,其 中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的()。 54财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,设立企业集团财务公司 ,应当报经()审查批准。 55财务公司单选题 根据企业集团财务公司管理办法的规定,合格的机构投资者是指 原则上在()年内不转让所持财务公司股份的,具有丰富行业管理经 验的外部战略投资者。 56财务公司单选题 财务公司监管评级是指监管机构参考中国财务公司协会行业评级定量 评价结果,结合市场准入、非现场监管、现场检查掌握情况以及其他 信息,对财务公司的整体状况作出评价判断的监管过程,是( )的 基础。 57财务公司单选题 根据企业集团财务公司
15、管理办法,财务公司的股东对财务公司的 负债逾期( )年以上未偿还的,中国银行业监督管理委员会可以责成 财务公司股东会转让该股东出资及其他权益,用于偿还其对财务公司 的负债。 58财务公司单选题 财务公司可成立行业性自律组织。中国银行业监督管理委员会对财务 公司行业性自律组织进行( )。 59财务公司单选题 财务公司出现下列哪种情形的,中国银行业监督管理委员会可以责令 其进行整顿:( ) 60财务公司单选题 根据商业银行声誉风险管理指引规定,声誉风险是指由商业银行 经营、管理及其他行为或外部事件导致( )对商业银行负面评价的 风险。 61财务公司单选题 商业银行应将声誉风险管理纳入( )及全面风
16、险管理体系,建立和 制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,主动、有效地防范 声誉风险和应对声誉事件,最大程度地减少对社会公众造成的损失和 负面影响。 62财务公司单选题 商业银行( )应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风 险管理政策,建立全行声誉风险管理体系,监控全行声誉风险管理的 总体状况和有效性,承担声誉风险管理的最终责任。 63财务公司单选题 根据商业银行声誉风险管理指引,( )应通过行业自律、维 权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉,指导银行业开展声誉 风险管理。 64财务公司单选题 信用风险资产是指承担信用风险的各项资产,下列哪项资产不属于信 用风险资产:( ) 6
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 财务 公司 金融 考试 题库 选题
链接地址:https://www.31doc.com/p-2795080.html