【课件】基金理财大讲堂 十大金典,成就财富人生.ppt
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2、资占净资产的比例有多少? 您的基金投资期限有多长? 您的基金投资期望的年收益率有多少? 您的基金投资能够承担的损失有多少? 您的基金投资的风格是什么?,积极型 稳健型 保守型,我还想买基金,买哪只好?,选基金产品,选基金经理,选基金公司,选基金类型,风险,收益,开放式基金的分类,开放式基金的分类,股票,债券,现金工具,股票型基金,指数型基金,混合型基金,债券型基金,货币型基金,现金,开放式基金的分类,预期收益,风险,货币基金,债券基金,混合基金,指数基金,股票基金,开放式基金历史平均收益,开放式基金的分类,混合型,华夏成长,华夏大盘,华夏优势,ETF50,ETF中小板,华夏红利,华夏蓝筹,华夏
3、回报,华夏回报二号,华夏稳增,华夏债券A/B,华夏债券C,华夏现金,货币型,指数型,股票型,债券型,开放式基金分类,基金分析,周期:15个月(2004.3-2005.5) 期初上证指数:1741.62 期末上证指数:1060.74 涨跌比例:39.09%,基金分析,周期:15个月(2006.5-2007.7) 期初上证指数:1641.30 期末上证指数:4471.03 涨跌比例:172.41%,基金类型对比,基金组合,什么是基金组合 基金组合是指通过同时投资于多只基金来降低组合收益的波动、增强投资的稳定性,使基金投资再各个阶段能够获得较好的收益。,为什么要建基金组合? 不同风格的基金在各个阶段
4、表现不同,把表现好的基金一揽子投资; 有效降低投资波动性,减少心理影响,便于长期投资; 战胜系统风险,防范单个市场风险;,基金知识:基金组合,建立基金组合的原则 1、投资目标匹配原则:在人生阶段不同、投资偏好不同、风险承受力不同,从而投资目标不同,必然要做不同风险收益的投资组合; 2、风格配置原则:组合中的基金应有多样化的风格特征,如果风格高度一致就达不到期望的效果; 3、分散风险原则:不能把期望都寄托在一只或者一类基金上;,基金组合中基金的数量 在通常情况下,基金组合的数量控制在3-5只,数量过多增加管理难度、增加交易成本、降低组合有效性。 注意:把基金组合作为一个整体看待; 基金组合的目的
5、是降低风险,而不是收益最大化;,基金类型配置组合方式,定义:通过投资于不同类型的基金来平衡投资风险,例如 股票基金债券基金 注意:建立投资组合的目的是降低个人投资基金组合的风险, 而不是追求收益最大化 组合:华夏红利华夏债券C 假设:初始投资100000万元,采用四种组合方式进行对比,基金类型配置组合方式,基金类型配置组合方式,投入资金 100000元 开始日期 20070528 结束日期 20070827,基金类型配置组合方式,基金类型配置组合方式,开放式基金的分类,混合型,华夏成长,华夏大盘,华夏优势,ETF50,ETF中小板,华夏红利,华夏蓝筹,华夏回报,华夏回报二号,华夏稳增,华夏债券
6、A/B,华夏债券C,华夏现金,货币型,指数型,股票型,债券型,三种类型的组合推荐,核心卫星组合方式,核心组合 实现投资目的的主要部分,是整个组合的坚实基础; 核心基金的选择:业绩稳定、波动小; 长期投资:大盘价值型基金 中短期投资:纯债型债券基金 核心组合占整个组合的比例,卫星组合 提高整个组合的收益,分散风险; 卫星基金的选择:波动性较大,但是可能带来高回报; 中小盘基金、行业基金或是投资策略比较集中的基金 卫星组合占整个组合的比例,晨星基金投资风格箱,什么是规模?,基金规模,基金名称或投资策略,基金实际投资的股票,什么是风格?,风险高,风险低,价值型,成长型,平衡型,华夏基金产品分析,华夏
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