【工作计划】银行内部审计工作计划报告ppt.docx
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1、第 1 页 银行内部审计工作计划报告 ppt1 特征码 tIeQtzblzymfiDPTfZwH 20XX 年的下半年开始,在受到金融风暴的影响银行的信贷业务 量有所下降。既然经济问题已经是事实,我银行也会做出相应 的对策以促进信贷业务。新一年为加强我社信贷管理,提高信 贷工作质量,树立风险、责任意识,做到职责分明,有序地开 展信贷工作,促进我社信贷工作规范、稳健地发展,全面地完 成信贷工作任务目标. 一是加强业务培训,提高队伍素质 在新的一年里,从“以内控防范优先,加强制度落实”的 角度加强客户经理队伍建设。20xx 年,着重抓好一线信贷人员 的培训,银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制
2、度、经 营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普 及培训,在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业 务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方 针政策和上级文件精神,努力提高政治觉悟和业务素质,增强 依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专 项培训。 二是加强信贷管理,规范业务操作,提高信贷资产质量 在确保新增贷款质量上,一是加强对各社及信贷员贷款权 第 2 页 限的管理,严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对 跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度,发 现一起,处罚一起。三是认真开展贷前调查,准确预测贷户收 益,确保贷款按期收回
3、。四是严格执行大额贷款管理制度。五 是严把贷款审批关,严格审查贷款投向是否合法、期限是否合 理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、 合法,担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等,通过 以上措施,确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档 案统一模式、规范化、标准化管理,实行专柜归档、专人保管, 并建立调用登记制度,保证档案的完整性。人员调离或换片, 贷款档案应办理移交手续,由交出人、接交人及监交人共同在 移交清单上签字,促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升 级。 三是加大金融新产品的营销力度 近年来,我社加大信贷产品的创新力度,贷款品种不断增 加,信贷服务水平明显提高。
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