【工作计划】银行营销工作计划样本【三篇】.docx
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1、第 1 页 银行营销工作计划样本【三篇】 特征码 svuCHhzSbrCJRicTluZL 银行营销年度工作计划(一) 一、提高认识,明确目标,力求完成保底任务。将储蓄存款的 稳定持续增长作为日常工作来抓,紧紧围绕发展中高端客户的 经营思路,努力拓展客户规模,优化客户结构,提高重点业务 客户渗透率,促进个人客户资产稳定增长,在确保一季末储蓄 存款余额的基础上做好稳存增存工作。 二、加大私人银行客户拓展力度,全面落实“一行一季一户” 的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的 20xx 年四项重点工 作之一,对此,要求各支行务必统一思想,高度重视,增强高 端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落
2、实高端客户 发展规划,充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策, 推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维 护工作。目前,全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作, 要求各支行要加强与客户的沟通交流,充分了解客户需求,及 时了解产品发行、客户活动等信息,同时还要加大私人银行专 属产品配备力度,通过产品稳固客户,防止出现客户资产下降 第 2 页 的情况。三是积极捕捉市场信息,抓好私人银行客户的规模扩 张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主 和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点,实施 名单制管理和维护,加大高净值客户拓展力度。 三、全力维护和发展财富客
3、户,努力完成全年目标任务。一是 以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机,持续 快速推进优质企事业单位代发工资业务发展,带动财富客户数 量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户,确定发展目 标,努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是 加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作,采劝接对子” 的方式,前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经 理做营销和后续维护,确保客户资源不丢失,不外流。 四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用,实现二者同步协调 发展。一是大力营销保本理财产品,将其作为理财产品重中之 重进行全力营销,在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余 额,实现二者同
4、步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到 期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的 同时,要积极挖转他行客户和他行资产,稳定本行储蓄存款余 额,避免出现此增彼减的情况。 第 3 页 五、充分发挥营销团队的作用,做好客户分层维护工作。一是 各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、 财富客户的维护,定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针 对性的财富客户定向营销活动,每年组织一次较大规模的营销 活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护 工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方 面的安排,确保服务质量;了解客户日常金融需求,与客户建立 长期、稳
5、定的关系,提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人 高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富 管理岗、私人银行部太原分部的联系,从不同层面上共同维护。 六、认真落实相关激励措施,加强监测通报管理,实行大额资 金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并 加强动态监测,尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人 予以关注,行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大 额资金向他行通兑情况,经办行要在办理业务前向开户行通报, 开户行要积极进行客户关系维护,确保资金不外流。 银行营销年度工作计划(二) (一)细分目标市场,大力开展多层次立体化的营销推广活动。 第 4 页 部门负责的
6、客户大体上可以分为四类,即现金管理客户、 公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标,坚持 以市场为导向,以客户为中心,以账户为基础,抓大不放小, 采取“确保稳住大客户,努力转变小客户,积极拓展新客户” 的策略,制定详营销计划,在全公司开展系列的媒体宣传、网 点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集 中营销活动等,形成持续的市场推广攻势。 巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理 服务,努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场 影响,增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、 行业大户、集团客户进行调查,深入分析其经营特点、模式, 设计切实的现
7、金管理方案,主动进行营销。对现金管理存量客 户挖掘深层次的需求,解决存在的问题,提高客户贡献度。今 年争取新增现金管理客户 185200 户。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户,这也是我行的基 础客户,并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。年 在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上,总结 经验,深化营销,增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户 市场营销在量上增长,并注重改善质量;要优化结构,提高优质 第 5 页 客户比重,降低筹资成本率,增加高附加值产品的销售。要重 点抓好公司无贷户的开户营销,努力扩大市场占比。要加强对 公司无贷户维护管理,深入分析其结算特点,进行全产品营销
8、, 扩大我行的结算市场份额。年要努力实现新开对公结算账 户 358001 户,结算账户净增长 272430 户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所 未在我行开户的现状,通过调用各种资源进行营销,争取全面 开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势,争取 更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界 10 强、 纳税前 8000 名、进出口前 7334 强”等 10 多户重点客户挂牌认 购工作,锁定他行目标客户,进行重点攻关。 (二)加强服务渠道管理,深入开展“结算优质服务年”活动。 客户资源是全公司至关重要的资源,对公客户是全公司的优质 客户和潜力客户,要利用对
9、公统一视图系统,在全面提供优质 服务的基础上,进一步体现个性化、多样化的服务。 要建设好三个渠道: 一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配 第 6 页 置 3 名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据 业务发展情况至少配备 1 名客户经理,客户资源比较丰富的网 点应适当增配, ”构建起高素质的营销团队。 二是加强物理网点的建设。目前,由于对公结算业务方式品种 多样,公司管理模式的差异,对公客户最常用的仍然是柜面服 务渠道。我行要加强网点建设,在贵宾理财中心改造中要充分 考虑对公客户的业务需要,满足客户的需求。各行部要制定详 细的网点对公业务营销指南,对不同网点业态
10、对公业务的服务 内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。 三是要拓展电子银行业务渠道,扩大离柜业务占比。今年,电 子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时,还要 “精耕细作” ,拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利 用分公司下发的目标客户清单,有侧重、有针对地开展营销工 作,要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与 深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账,并以此作为 客户支持和服务的重要依据,及时为客户解决在使用我行电子 银行产品过程中遇到的问题,并适时将电子银行新产品推荐给 客户,提高“动户率”和客户使用率。 深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为
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