银行内控合规自查自检报告(精选).pdf
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1、银行内控合规自查自检报告(精选) 加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社 会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是 高风险行业,必须把风险防范放在第一位。下面是小编整理 的银行内控合规自查自检报告的范文,欢迎阅读参考! ? 一、特别提示:本行公司治理方面存在的有待改进的 问题 1 、进一步加大基层机构的内控执行力; 2 、 进一步完善董、监事会决策机制; 3 、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。 二、公司治理概况 在股份制公司设立时,就着重考虑如何依据境内外相 关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此,本行 设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组 织
2、架构,制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程,明 确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监 事、高级管理人员的职责权限,以实现权、责、利的有机结 合,建立科学、高效的决策、执行和监督机制,从而确保各 方独立运作、有效制衡。 构建现代公司治理的组织架构。 本行根据公司法、股份制商业银行公司治理指 引等相关法律、 法规、 部门规章的规定, 设立了股东大会、 董事会、监事会,选举了独立董事、职工监事和外部监事, 聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人 士担任本行的董事长、行长,选聘了副行长、风险负责人、 行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员,建立 了以股东大会为最
3、高决策机构,董事会为主要决策机构,监 事会为监督机构,高管层为执行机构的有效治理机制,建立 了独立董事和外部监事制度,引入了5 名独立董事、 2 名外 部监事和 3 名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员 会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与 薪酬委员会,各专门委员会的负责人均由董事担任,其中, 审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董 事任主席。 1 、股东大会 股东大会是本行的权力机构,股东通过股东大会合法 行使权利,遵守法律法规和公司章程的规定,不得干预董事 会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股 东大会议事规则,详细规定了股东大会的召开和表
4、决程序, 包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣 布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告,以及股东 大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程 的附件,经本行XX 年第一次临时股东大会通过和中国银监 会核准后,已得以贯彻执行。 此外,本行建立了和股东沟通的有效渠道,以确保所 有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平 等地享有知情权和参与权,确保股东大会的工作效率和科学 决策,从而使投资者获得较高回报。 2 、董事会 董事会是本行的决策机构,由股东大会授权直接经营 管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是 公司治理的重要问题。董事会成员15 人
5、,其中独立董事5 名,执行董事2 名,其中大部分董事是均具有丰富的金融业 从业经验和卓越的过往业绩,而且,还有战投BBVA派出的 董事。本行每位董事都知悉其职责,并付出了足够的时间和 精力来处理本行的事务。多元化的董事结构,高素质的董事 队伍,有利于董事会对重大经营事项的正确决策,有利于本 行的业务发展和业绩提升。 目前,本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序, 董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、 风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会,专业 委员会于XX年 3 月份开始进入正式运作阶段。四个专门委 员会中,审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的 成员大部分是
6、独立董事,主席由独立董事担任。 3 、监事会 监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8 名, 其中外部监事2 名、股东监事3 名、职工监事3 名。监事 会制定了监事会议事规则,明确监事会的议事方式和表决程 序,以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享 有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权,为保障监事合 法权益的实施,本行及时向监事会提供有关的信息和资料, 以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进 行有效的监督、检查和评价。 4 、内部控制制度 较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。 为促进本行各项业务的持续健康发展,切实防范和化解金融 风险,提高本行的核心竞争
7、力,确保银行资本保值增值,本 行一直本着内控优先原则持续不断地完善与改进内部控制。 本行以中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国 银行业监督管理法和商业银行内部控制指引为指导, 遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则,进一步优化 内部控制环境,改进内部控制措施:加大内控执行的监督检 查力度,有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运 行。 5 、风险管理制度 审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。 本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系, 培育追求滤掉风险的效益的风险管理文化,实施优质行业、 优质企业、主流市场、主流客户的风险管理战略,主动管理 各层面、各业务的信用风
8、险、流动性风险、市场风险和操作 风险等各类风险。 6 、激励约束机制 本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的 一系列制度, 通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、 全面推行客户经理制,在总行各部门和分支机构不同层面均 建立起绩效考核机制。特别是,我行逐步开始建立资本约束 下的激励考核机制, 在分支行开始推进以经济利润、风险调 整后的收益回报为基础的考核机制,促进分支行在业务经营 中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念,自觉地优化 和调整资产结构。 7 、关联交易 不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的 痼疾。因此,应规范关联交易管理,有效控制关联交易风险。 本行实行关联交
9、易回避制度,在章程中明确规定:股东大会 审议有关关联交易事项时,该事项的关联股东不得参与投票 表决,其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数, 同时,按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求,对关 联贷款进行严格管理,并确保其满足关联贷款不得超过监管 资本 15% 的规定。本行在上市之时,就根据需要按照有关规 定处置了正常类关联贷款,目前,未向原有关联方客户新增 授信,亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关 防范措施包括:严格授信要求,关联贷款的发放条件不优于 其他一般贷款; 加强授信审核,关联贷款的发放必须逐笔上 报总行风险管理委员会审批等。 本行明确了信息披露事务管理的第一责任
10、人是本行董 事长,本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分 行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披 露的指定负责人,负责准备和递交有关监管部门所要求的信 息披露文件,组织完成监管机构布置的信息披露任务,在董 事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度,组织和管 理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进 一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程,本行建立 了行内重大信息汇集机制,从体制上完善信息披露的相关工 作流程,为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。 由于本行今年4 月 27 日刚刚上市,因招股书中披露了 本行 XX 年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机
11、关对 本行 XX 年年报的豁免。因此,尚未披露过定期报告。但本 行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信 息披露义务,不断提高透明度,保证所有的股东平等享有知 情权。同时,本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机 关的要求,适时修订、完善中信银行股份有限公司信息披 露管理制度。 9 、投资者关系管理 本行上市之初,就非常注重与投资者的沟通与交流, 开通了投资者电话专线,在公司网站设置了投资者关系栏 目,认真接受各种咨询,并开始着手建立相关规章制度,起 草了中信银行股份有限公司投资者关系管理制度。上市 以来短短的两个月内,本行领导、董秘、董事会办公室工作 人员已组织、接待了大大小小几
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