银行合规风险管理心得体会.pdf
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1、银行合规风险管理心得体会 合规管理要求银行企业形成合规文化, 有效控制合规风 险。下面是带来的,希望对大家有帮助。 篇一: 通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育 活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教 育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信 奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实 践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营 观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是 推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以 说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了 了思想、提高了领导务能力。下面,就这次学习的收获,我
2、 谈点我的见解。 一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。 开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防 范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领 导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设 的倡导者, 策划者、 推动者。 当今社会是一个知识经济社会, 各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。 形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政 治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知 识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展 的需要。按照一岗双责的要求,认真履行岗位职责,特别是 要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方
3、面面知 识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐 防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同 时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意 识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康 有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话, 报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的 经营环境, 提升管理水平, 严明纪律, 严格责任, 狠抓落实, 严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升 农行形象 。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的 认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体, 又是企业合规文化的实践者和创造者,没
4、有广大员工的积极 参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员 工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设 的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业 的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些 文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、 集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综 合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出 纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营 销舞台 ; 要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针 对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形 式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础
5、上再上一个等 级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设 的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去, 增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。 企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是 一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内 要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。 从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、 企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内 容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、 请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农
6、 业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的 工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进; 在新兴支 行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行 的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识,谈个人的人 生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提 高农行的凝聚力、战斗力。 其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专 项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正 当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点, 有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道 德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业 贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员
7、工检举违纪违法的 人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高 企业合规文化。 最后要结合工作实际,认真开展规范化服务, 按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问 题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认 真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在 较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不 断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合 规文化精华。 三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强 合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心 力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该 做到三要。一要树立正确指导思
8、想。要在追求盈利的同时重 视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务 增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。 特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多 家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让 银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了 西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。 二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位 置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。 为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度, 坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住 各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现 问题。要
9、认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段, 建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重 视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早 期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建 立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建 立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自 我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制 度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思 想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针 对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识, 利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始 终保持清醒头脑,
10、自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。 篇二: xxxx 年 3 月 11 日我行展开了合规管理年活动的学习总 动员会。通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章 立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度 培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从严开 始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和 抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体 会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规意识。 有这样一则笑话:一个人和他的女朋友逛街,看到红灯 便闯了过去。女朋友说,你连红灯都敢闯,什么违法的事不 敢做,就跟他分手了。他又结识了一个女友,逛街时,看见 了红灯,便老老实
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