个人银行理财业务自查报告.pdf
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1、-范文最新推荐 - 1 / 10 个人银行理财业务自查报告 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检 查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的关于进一步规范商 业银行个人理财业务有关问题的通知精神,我支行对20XX年以来 的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况 汇报如下: 一、 人员配备情况 为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名, 该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业 人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品 均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜 绝。 二、
2、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经 验、风险偏好、 投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一 位购买产品的客户填写 个人客户投资风险评估报告 ( 以下简称评 估报告) ,理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。 评估报告 经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核 并签字,单笔购买金额超过100 万的客户,评估报告还经由支行 分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的评估报告 未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。 在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风 险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上
3、作出选择。理 财产品的合约、 合同、 风险揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20XX年以来,所有理财产品的风险评估报告、 合约 、 合同 、 风险揭示书等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一 保管,其中,客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保 管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的 客户电子档案, 方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查 中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装 订工作。 四、今后工作计划 支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品,但本次自 查中仍然发现了一些问题, 这些问题我们将在近几天集中整改
4、。在今 后的工作中, 支行将继续坚决贯彻执行 关于进一步规范商业银行个 人理财业务有关问题的通知的精神,合规销售、定期开展个人银行 理财业务自查工作,保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。 我院是 20XX年 3 月完成实质性合并的专科学校。 合并以来,我院党委认真抓好党建工作, 及时调整和组建基层党组织, -范文最新推荐 - 3 / 10 高度重视发展党员工作。 在发展党员工作中, 学院党委始终以党的十 六大精神和三个代表重要思想为指针,按照坚持标准、保证质量、改 善结构、慎重发展的方针, 严格发展党员工作的程序和手续,并切实 加强对入党积极分子的教育、 培养和考察工作, 有效的促进了学
5、院党 的基层组织建设。近期,为贯彻落实好省委组织部、省高教工委的通 知精神,我院党委对发展党员工作进行了全面检查,对这项工作做出 了专门部署, 并成立了自查工作领导小组,做出了自查工作的具体实 施方案,各总支、 支部也认真开展了自查工作。现将有关工作做如下 汇报: 党员队伍基本状况: 党的基层组织设置及建设情况: 我院在 20XX年实质性合并之后,在学院党委的指导下,及调整和组 建了新的基层党组织。学院分南北校区、农科院三个部分,首先对两 个校区和农科院的党员情况做了一次全面调查,摸清了底数, 然后结 合处、室、系部的党员分布情况做出了重新组建党总支和直属支部的 具体方案。其中对党员人数较多的
6、教务处、总务处、学生处和基础部 分别建立了党总支, 下设党支部。 科室党员人数少的进行合并组建直 属党支部。全院共建有党总支和直属支部十四个。由于当时学生管理 仍由学生处负责,因此,学生处党总支下设两个学生党支部,同时, 为便于南北校区开展活动, 又按照校区分别成立了党小组。由于及时 建立健全了党的基层组织, 使我院全体党员的组织生活很快纳入了正 常轨道,保证了党建工作和党员生活未受合并的任何影响而正常进 行。 20XX年 3 月,我院按照高等院校的模式对学生管理体制进行了新的 调整,学生管理工作由原来的学生处划归到各系,学生的党建工作也 同时由各系接管。为此,我们召开专门会议,对接管工作提出
7、具体的 要求,并根据我院学生党员的分布情况,要求各系重新组建学生党支 部,支部书记由富有学生工作经验的教师兼任,并按南北校区和年级 下设党小组。目前,学生党支部共建有6 个,党小组 14 个。为了促 进学生的党建工作, 我们对各系的支部书记进行了几次培训,出台了 关于加强基层党组织建设工作的意见,发放了党的基层组织工 作手册 、 入党教材等书,要求各系支部尽快进入角色,做好衔接 工作,在全院党日活动安排的基础上制订出切实可行的工作和学习计 划。并要求各系支部加强对入党积极分子的教育和培训,加强对学生 党员的管理, 认真做好发展新党员工作。 党委组织部对以上工作进行 了及时的督促和检查。 这些做
8、法,使我院在过渡时期的基层组织建设 工作得以有条不紊、稳步进行。 发展新党员工作 合并以来,学院党委始终把发展党员工作提高到战略高度来认识,并 采取切实有力的措施抓紧抓好。我院党委根据中国共产党党章和 中国共产党发展党员工作细则 ,制定了沧州职业技术学院发展 党员工作程序。严格履行发展程序,是保证发展党员质量的重要环 节。因此,我们下大力气抓了党员发展程序的规范和落实。 -范文最新推荐 - 5 / 10 首先,学院党委积极指导各总支、支部制定发展党员计划。学期初, 各基层组织要根据院党委的总体要求,结合本部门入党积极分子的比 例,认真研究制定并上报发展计划, 正确把握计划的预见性、 严肃性、
9、可行性。党委组织部对基层党组织上报的计划进行严格审查,并经党 委批准后方可执行。计划一经批准,必须严格执行。特殊情况需要调 整,必须向党委进行请示, 说明调整理由、被调整人的基本情况和表 现,批准后方可实施。 其次,在考察发展对象过程中,严把三关:一是政治思想关。着重看 发展对象的思想状况、现实表现、入党动机、对党的认识和在重大问 题上的表现及态度 ;二是学习成绩、工作业绩关。着重看学生的学习 成绩是否优良, 综合评分排名是否在前列, 教工的工作业绩和现实表 现是否突出 ; 三是群众威信关。坚持与党内外群众个别座谈和民主测 评,了解群众的反映和意见。据此来综合评价发展对象的全面素质。 第三,在
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