个人理财课件全套 PPT

1、个人理财业务操作培训,2009年8月 李秀兰,2019/6/2,2,提纲,一、挂失业务操作 二、个人理财业务操作 三、基金业务操作 四、国债业务操作 五、银保通业务操作 六、第三方存管业务操作,2019/6/2,3,挂失业务操作,2009年7月18日总行投产了个人金融业务流程再造二期项目，重点解决了储蓄、挂失、个人结算、客户信息、电子银行、前中（后）台分离等16个大类，共计67个问题。 整合了挂失交易 取消了密码挂失,2019/6/2,4,个人客户挂失,整合个人挂失业务交易； 取消原个人密码挂失业务； 启用17位挂失申请编号； 挂失状态账户支持联机存款； 挂失手续。

2、第六章 居住规划,第一节 居住规划概述 第二节 租房与购房的决策 第三节 购房规划 第四节 住房贷款规划,第一节 居住规划概述,一、居住规划的重要性 迫使个人或家庭有目的地储蓄 与子女教育、退休规划相比，居住规划可供准备的时间较短 住房支出数额巨大 有利于科学选择合适的住房 是否买房、买房的价位和区域决策，需要细致周全的规划 有利于合理选择贷款计划 只有事先进行居住规划，规划购房现金流，才能进行住房贷款数额、还贷方式、贷款年限决策,二、个人购房动机,（一）自己居住 要考虑自身支付能力和居住质量 居住质量具体包括：周边。

3、第七章 保险规划,第一节 个人风险管理与保险 第二节 个人理财相关保险品种 第三节 保险规划实务 第四节 保险规划案例,第一节 个人风险管理与保险,一、个人风险的含义 二、个人面临的纯粹风险 三、个人风险管理技术 四、保险的含义 五、可保风险 六、保险的种类,一、个人风险的含义,风险通常有两种定义：投机风险、纯粹风险 投机风险（投资风险） 指对期望收益的双向偏离，既有可能带来收益，又有可能带来损失。 第四章投资规划中的风险采用了这一定义 可以通过投资工具（如远期、期货、期权等金融衍生品）控制和对冲投机风险 纯粹风险 指。

4、第八章 退休规划,第一节 退休规划概述 第二节 养老保险体系 第三节 退休规划实务,喊教措恶敖晕钱痞曾辨硼辰同褐吭舟牡灵府赶邀完惊叙究肤访纳常烃咆绿个人理财课件08退休规划个人理财课件08退休规划,第一节 退休规划概述,一、退休及退休规划的概念 二、退休规划的重要性 三、影响退休规划的因素 四、退休规划的风险 五、退休规划应遵循的重要原则 六、退休规划流程,交茁剃谊驮幼唇州既辅鲸镰挞吮赖止幕璃词抵。

5、1,金融与贸易系 毛新平 TEL:15992885898 QQ:82415224,题外话,1.坚持一条原则上课是老师,下课是朋友 2.坚守一条信念没有教不好的学生,只有不会教的老师 3. 学会一条方法是什么?为什么?怎么办? 4.布置一份作业账本+理财计划（不交也没事，交了更好）,为什么要学这门课？ 1、考试的需要 2、专业的需要 3、赚钱的需要 （讨论： 一辈子多少钱够花？）,你们今后想要过上 什么样的生活？,时代在变，观念也在变,70年代拼命不谈钱,80年代谈拼命省钱,90年代谈拼命挣钱,21世纪谈理财挣钱，谈钱生钱,答案：生活和命运的不同仅源于观念的不同!,经济学“。

6、,个人理财分析,张悄然董紫薇,案例背景一,李四民35岁，妻子杨贵芬30岁，有子女各一人5岁，2岁。尚未对未来的子女教育希望子女能在国外接受高等教育与养老支出仔细规划，只是拟建立8万元的子女教育基金和30万元的退疗养老基金，分别处理子女教育和。

7、1,退休规划,个人理财,2,退休规划,退休规划概述 退休规划方法,3,第一节退休规划概述,退休及退休规划的概念 退休规划的重要性 退休规划的影响因素 退休规划风险 退休规划应遵循的重要原则 退休规划流程,4,一、退休及退休规划的概念,退休 指员工在达到一定年龄或为企业服务一定年限的基础上，按照国家的有关法规和员工与企业的劳动合同，而离开企业的行为。 一般在55-65岁之间退休 国内社会养老保险。

8、个人投资感悟,全世界找不到另外一个国家的人，全民性地对金钱和物质的渴求和贪婪超过今天的中国人。,根据“自利行为原则”，当我们面对缤纷的世界里品质生活的诱惑时的对策。(钱绝对不是最重要的，但永远是第二重要罗大佑),一、改变自己，和富人交朋友，迈入他们的行列。 二、减少自己的欲望。,每天一元钱,请做出选择： 1、今天一次性给你1000万元。 2、今天给你1元，连续30天每天都给你前一天1倍的钱。你会选哪一个？,复利 SP（1i）n,俗称“利滚利”，巴菲特的秘密武器，滚雪球一书中说投资生活中永远能找到雪和湿滑的长坡地。 爱因斯坦。

9、个人理财规划综合理财规划方案,1,个人理财规划综合理财规划方案,2,个人理财规划综合理财规划方案,3,个人理财规划综合理财规划方案,4,个人理财规划综合理财规划方案,5,个人理财规划综合理财规划方案,6,个人理财规划综合理财规划方案,7,个人理财规划综合理财规划方案,8,个人理财规划综合理财规划方案,9,个人理财规划综合理财规划方案,10,个人理财规划综合理财规划方案,11,个人理财规划综合理财规。

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11、个 人 理 财 实 务,第一章 个人理财基础,第一节 理财基础知识,第二节 理财基础理论,什么是理财？ 为什么要理财？ 怎样理财？,个人理财，为实现个人人生目标而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。,理,财,人人都能成为百万富翁，成为百万富翁不是命运，也不是运气或机遇，而是选择，一种生活方式的选择，一种价值观的选择。,理财是一种生活方式的选择,如果你从现在开始，每年存1.2万元，并进行有效管理，因而获得每年平均10的增值率，25年后财富就会成长为118万，你将成为百万富翁，50年后财富将达到1400万，你将。

12、1,个人理财讲座,广东商学院 黄正新教授,2,题 纲,一个人理财的基本理念和层次 二个人理财的目的 三生命周期理论与家庭理财规划 四个人理财的原则与技术 五个人理财四法 六个人理财的基本策略与操作,3,一个人理财的基本理念和层次,在国外，个。

13、1,综合理财案例分析,分享在云端,2,案例一：马先生今年40岁，在一家公司担任高级管理人员，每月税后收入10，000元。其妻刘女士为某高校知名教授，每月税后收入8000元。马先生夫妇孩子今年12岁，正在读小学六年级。马先生一家目前居住在其2。

14、,2018-03,个人理财规划,为什么要学习理财,1,什么是理财,2,如何理财,3,主流理财工具介绍,4,目 录,CONTENTS,PART,为什么要理财？,为什么要学习理财？,理财决定命运,人生可能遭遇的困境,国内外家庭理财观念对比,1,1.1 为什么要学习理财？,理财是门技术活，需要学习才能掌握,人生需要规划 ，钱财需要打理,应对人生意外，保障生活幸福。

15、金融投资,股票、债券、基金,蹄滓某宅竞篷凋提媚憋割济逗鹏僧洱求寄削衷潞析饶怨妨拆疗鼠扣慷师么个人理财课件个人理财课件,第一节 投资的基本知识,一、什么是投资？ 用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益。所以对未来收益和风险结构的分析就至关重要。,丛焊评宰老盔睬完竟思辰撇股桩腻悠显效催恬廖柳颁旋盂移静挫专爆剧册个人理财课件个人理财课件,投资翻倍的七十二法则,在利率给定的情况下，一笔投资多长时间才能。

16、第一章 理财导论,第一节 理财的概念 第二节 理财的必要性 第三节 理财目标的设定 第四节 理财规划的内容、程序、原则 第五节 理财师考试,第一节 理财的概念,1、理财是一系列规划，是为实现个人财务目标而制定和实施的规划 （美国） G维克托霍尔曼等,理财的概念,2、理财是一系列决策，是关于需要多少钱来实现人生目标、如何得到这些钱的决策 （加拿大）夸克霍等,3、综合的观点：理财是依据规划进行决策的过程。 具体来看，理财是依据对个人财务资源和财务目标的评估，制定和实施各种规划，实现人生目标的综合过程。,理财是一个过程 确定目。